Автор оригіналу: Пітер Шроедер
Переклад оригіналу: Юлія, PANews
Перед появою Інтернету персональні комп'ютери вже демонстрували свою революційну силу. У 90-х роках минулого століття популяризація персональних комп'ютерів повністю змінила спосіб виконання повсякденних завдань, суттєво підвищивши продуктивність праці та якість життя. Однак, незважаючи на потужні можливості цих комп'ютерів, вони все ще залишалися ізольованими незалежними системами, їх здатність обмежувалася закритими середовищами.
Поява Інтернету повністю змінила цю ситуацію. Комп'ютери раптово отримали можливість підключатися до безмежного світу інформації та глобальної мережі користувачів. Ці спочатку незалежні машини перетворилися на портали до безмежних можливостей, реалізуючи миттєву комунікацію, співпрацю та обмін знаннями на глобальному рівні. Ця проривна інновація врешті-решт сформувала сучасне суспільство, яке керується технологіями.
На даний момент валюта переживає подібний історичний перелом. Традиційно валюта виконує три основні функції: засіб обміну, зберігання вартості та одиниця обліку. Однак з появою стабільних монет валюта починає отримувати всі переваги Інтернету та створювати умови для зростання агентів ШІ. Як зазначає експерт галузі Нік Картер: стабільні монети — це Starlink у фінансовій сфері.
Зараз ринкова капіталізація стабільних монет досягла 200 мільярдів доларів США, обробляючи десятки трильйонів доларів угод щомісяця. Завдяки поєднанню стабільності фіатних валют та програмованості цифрових активів, стабільні монети стали інфраструктурою для інтернет-рідних валют, відкриваючи нові можливості для глобальної децентралізованої фінансової системи.
Штучний інтелект вносить елементи інтелекту в цю нову валютну систему. Агенти ШІ можуть:
Аналіз великих даних
Прогнозування ринкових тенденцій
Досягнення безпрецедентного масштабу автоматизованих операцій
Коли цей інтелект поєднується з безперебійним перенесенням вартості, яке забезпечують стабільні монети, відкривається цілком новий світ можливостей. Наприклад, інвестори можуть використовувати ШІ для аналізу глобальних фінансових даних у режимі реального часу, одночасно виконуючи миттєві та безпечні угоди за допомогою стабільних монет.
Поєднання стабільних монет і ШІ створює ефективну, інтелектуальну нову фінансову екосистему. ШІ не лише може автономно аналізувати дані та виконувати завдання, але й взаємодіяти безпосередньо з блокчейн-протоколами, що є не простим автоматизацією фінансових процесів, а корінною трансформацією традиційної фінансової системи.
Три етапи еволюції стабільних монет
Стабільні монети забезпечують агентів ШІ необхідною масштабованістю та надійністю, що дозволяє їм автономно функціонувати.
З моменту свого запуску в 2014 році стабільні монети обробили понад 60 трильйонів доларів США угод, що зараз становить близько половини загального обсягу угод на блокчейні.
Хоча стабільні монети знайшли чітку відповідність продукту на ринку і підготувалися до розвитку агентів ШІ, їх сценарії використання будуть поступово розгортатися поетапно. Як зазначає Роббі Пітерсен у статті (Роль криптовалют в економіці агентів), цей процес пройде три чіткі етапи:
Перший етап: взаємодія між людьми та машинами (теперішнє)
На даний момент це найтісніше пов'язано з цим етапом. Наприклад, нещодавно запущена функція покупок Perplexity дозволяє агентам діяти від імені користувачів. Хоча функцію стабільних монет ще не інтегровано, повне впровадження таких характеристик не за горами.
Як зазначив засновник Social Capital Чамат Паліхапітія: ШІ безжальний, оскільки не має почуттів. Він не піддається впливу вечері з стейком, не буде вражений відвідуванням баскетбольного матчу і не буде переконаний генеральним директором. Він просто агент, який переглядає кінцеві точки API та пише код для виконання завдань. Це свідчить про те, що агенти ШІ обиратимуть найбільш доступні та ефективні системи, без впливу маркетингу, бізнес-розвитку та інших людських факторів. Crossmint розробляє інструменти, щоб агенти ШІ могли використовувати стабільні монети, такі як USDC.
Другий етап: взаємодія людей та машин (зростаючий)
Цей етап швидко розвивається. Згідно з думкою дослідника Delphi Digital Роббі, цей етап характеризується здатністю агентів ШІ автономно ініціювати угоди з людьми. Ця тенденція вже проявляється в певних сферах, включаючи виконання угод агентами ШІ, покупки електроенергії в розумних будинках на основі змінних тарифів, а також автоматизоване управління запасами на основі прогнозів попиту.
MEV (максимально витягнута вартість) роботи є типовим представником цього етапу. Протягом останніх трьох років ці роботи обробили понад 430 мільйонів доларів США обсягу угод за допомогою стабільних монет, завершивши близько 200 мільйонів угод.
MEV роботи - це автоматизовані програми, які можуть виявляти та використовувати можливості арбітражу, ліквідації та фронт-рішення в транзакціях блокчейну. Традиційні MEV роботи функціонують на основі алгоритмів, що базуються на правилах, контролюючи торгові пулі, виконуючи угоди та перерозподіляючи порядок угод для отримання прибутку.
Ці роботи використовують технології машинного навчання для прогнозування ринкових тенденцій, оптимізації угод та можуть адаптуватися до змін на ринку в реальному часі, демонструючи технологічний прогрес криптовалютних агентів. У цьому процесі стабільні монети грають ключову роль, забезпечуючи роботам стабільність та ліквідність, необхідні для виконання стратегій високої частоти та низького ризику.
Ця зростаюча складність роботів відображає ширшу тенденцію: агенти ШІ, роботи та автоматизовані системи займають домінуюче становище в екосистемі блокчейнів. Успіх MEV-роботів є лише одним із прикладів масштабованого застосування стабільних монет, але він чітко показує, як агенти ШІ та роботи починають широко впливати на ринкові операції. Це розширення впливу передбачає, що ринок криптовалют переходить у нову еру автоматизації та інтелекту.
Третій етап: взаємодія між машинами (майбутнє)
Цей етап вже проявляється. У серпні цього року Coinbase вперше інкубувала угоди ШІ з використанням USDC.
Як зазначив генеральний директор Coinbase Брайан Армстронг: агенти ШІ хоч і не можуть відкривати банківські рахунки, можуть мати криптовалютні гаманці. Вони тепер можуть використовувати USDC на Base для миттєвих, глобальних та безкоштовних угод з людьми, торговцями або іншими агентами ШІ.
Стабільні монети забезпечують агентам ШІ ефективний, ліквідний та бездозвільний засіб для угод, в той час як ШІ надає інтелектуальні елементи для роботи блокчейну, реалізуючи більш інтелектуальні, швидкі та ефективні системи. Вплив ШІ на угоди ШІ буде глибоким та широким, розвитку цієї сфери варто приділяти постійну увагу.
Ідеальне поєднання стабільних монет та застосувань на основі ШІ
Програмовані ліквідності
На даний момент одним з найбільш привабливих сценаріїв використання стабільних монет є програмовані ліквідності, що дозволяє агентам ШІ миттєво отримувати доступ до коштів і розгортати їх. З початку 2024 року обсяг торгів на глобальному ринку DeFi перевищив 1,3 трильйона доларів США, при цьому стабільні монети займають значну частку ліквідності.
Такі компанії, як Velodrome та Aerodrome Finance, інновують механізм автоматизованих маркет-мейкерів (AMM), впроваджуючи моделі токенів з голосуванням (ve), сприяючи розподілу ліквідності, керованому спільнотою. Завдяки інтеграції з мережами другого рівня, такими як Optimism та Base, ця модель забезпечує ефективність і масштабованість розгортання коштів.
ШІ може динамічно оптимізувати розподіл пулів коштів, структуру зборів та винагороди на основі ринкових умов та поведінки користувачів, реалізуючи програмовану ліквідність, що підвищує ефективність і адаптивність постачання ліквідності стабільних монет.
Ці розробки сприяли постійному зростанню ринку DeFi. Згідно з прогнозами VanEck, до 2025 року DeFi досягне нового рекорду, обсяги торгів DEX досягнуть 4 трильйонів доларів США, а загальна заблокована вартість становитиме 200 мільярдів доларів США, що в основному зумовлено ліквідністю та прийняттям, спричиненими токенами, пов'язаними з ШІ, споживацькими dApp та токенізованими активами.
Міжнародні платежі
Міжнародні платежі є ще однією сферою з величезним потенціалом для стабільних монет та агентів ШІ. У 2023 році обсяг світового ринку переказів досяг 883 мільярдів доларів США, з прогнозом зростання до 913 мільярдів доларів США до 2025 року. Традиційні перекази стикаються з проблемами високих комісій (середній глобальний показник близько 6%) та тривалою обробкою (може зайняти кілька днів). Завдяки миттєвим розрахункам і надзвичайно низьким витратам стабільні монети змінюють цей ринок. Коли вони поєднуються з агентами ШІ, цей процес стає ще більш безшовним: агенти ШІ можуть аналізувати курси валют, визначати найбільш економічні маршрути та автономно виконувати перекази.
Як обговорювалося співзасновником Circle Джеремі Аллером на форумі Circle у Гонконзі, стабільні монети стали ідеальним інструментом для агентів ШІ завдяки своїй увазі до програмованості, довіри та прозорості. Вони забезпечують незмінні записи угод на блокчейні, гарантуючи, що дії агентів ШІ можна перевірити та підтвердити. Ця програмована довіра є вирішально важливою для зв'язку між людською та машинною економікою.
Агенти ШІ, підтримувані такою стабільною і програмованою ліквідністю, трансформують ці угоди у більш інтелектуальні, швидкі та економічні робочі процеси. Від оптимізації стратегій DeFi до автоматизації глобального бізнесу, взаємодія між стабільними монетами та агентами ШІ підвищує цінність способів переміщення ресурсів в системах.
Перспективи майбутнього
Зі збільшенням частки економічної діяльності, керованої ШІ, стабільні монети стають ключовою інфраструктурою для цієї трансформації. Їхня стабільність, швидкість та доступність роблять їх ідеальним валютним носієм для агентів ШІ, сприяючи формуванню більш інтелектуальної, ефективної та інклюзивної фінансової системи.
Агенти ШІ, керовані стабільними монетами, спрощують складні фінансові завдання, дозволяючи будь-кому з доступом до Інтернету долучитися до цього процесу. Користувачам достатньо вести бесіду з агентом ШІ, щоб створити гаманець і використовувати стабільні монети для угод, не заглиблюючись у всі складнощі фінансів. Наприклад, особа без спеціальних фінансових знань може довірити управління будь-яким інвестиційним портфелем агенту ШІ, отримуючи дохід у стабільних монетах через DeFi. Користувач бачить лише стабільний заощаджувальний рахунок на базі долара, що приносить пасивний дохід.
Ці агенти можуть автоматично перерозподіляти інвестиції, оптимізувати дохід і навіть отримувати кредити, знижуючи бар'єри для участі в децентралізованих фінансах на задньому плані, при цьому демонструючи простий інтерфейс для користувачів. Це матиме глибокий вплив на фінансову інклюзію, особливо в регіонах з обмеженим доступом до традиційних банківських послуг.
У сфері платежів переваги підвищення ефективності вже починають проявлятися. У 2023 році глобальна платіжна індустрія обробила 18 трильйонів доларів США угод, що принесло 2,4 трильйона доларів США доходів, в основному від комісій.
Агенти ШІ зменшують тертя фінансових робочих процесів за допомогою автоматизації угод і процесів прийняття рішень. Завдяки майже нульовим витратам на транзакції зі стабільними монетами агенти ШІ можуть зменшити ці податкові витрати на платежі, забезпечуючи більш швидкі та економічні способи угод для підприємств і споживачів.
Ще більш захоплюючим є створення нових економічних моделей і ринків. Оскільки агенти ШІ використовують стабільні монети для автономної торгівлі, виникають нові галузі та екосистеми, а економіка між машинами (прямий обмін вартості автономними пристроями та системами) стає реальністю. Це має потенціал значно підвищити продуктивність глобальної економіки, зменшити втрати ефективності та усунути посередницькі ланки, звільняючи ресурси для зростання та інновацій.
Поєднання стабільних монет та агентів ШІ змінює способи переміщення цінності, реалізуючи безпрецедентно швидкі, інтелектуальні та ефективні автономні економічні системи.
З розвитком екосистеми стабільні монети продовжать бути опорою цієї революції, забезпечуючи необхідну стабільність та ліквідність для процвітання агентів ШІ. Коли програмовані валюти зустрічаються зі смарт-автоматизацією, це лише початок можливостей, майбутні можливості такі ж широкі, як і сама цифрова економіка.
