Комісія з цінних паперів і інвестицій Австралії (ASIC) розпочала судовий процес проти Binance Australia Derivatives, звинувачуючи криптоторгову платформу в неправильній класифікації понад 500 роздрібних клієнтів як оптових інвесторів.

Згідно з прес-релізом ASIC, неправильна класифікація Binance нібито позбавила клієнтів життєво важливих прав споживачів відповідно до австралійських фінансових законів, що спровокувало позов, який може мати значні наслідки для операцій платформи в Австралії.

Судовий процес стосується поведінки криптобіржі в період з липня 2022 року по квітень 2023 року, звинувачуючи платформу в неправильній класифікації 505 роздрібних інвесторів як оптових клієнтів. Ці 505 клієнтів, які складають 83% бази користувачів Binance Australia, були позбавлені доступу до важливих прав споживачів та захисту, на які мають право роздрібні клієнти відповідно до австралійського законодавства.

Регуляторні провали та юридичні порушення Binance Australia

Згідно з законами ASIC, роздрібні клієнти, які торгують крипто деривативами, мають законне право на Повідомлення про розкриття продукту (PDS), доступ до схеми вирішення спірів, що відповідає вимогам, та Визначення цільового ринку (TMD).

Однак ASIC стверджує, що криптобіржа не забезпечила ці захисти, дозволяючи клієнтам торгувати високоризиковими, спекулятивними продуктами без належних запобіжних заходів. Як наслідок, багато з цих клієнтів, за повідомленнями, понесли значні фінансові втрати.

Юридичний документ ASIC містить кілька ключових порушень, які, як стверджують, вчинила біржа в оскаржуваний період. До них належить невиконання вимоги забезпечити, щоб її фінансові послуги надавалися ефективно, чесно та справедливо, а також невиконання умов своєї австралійської фінансової ліцензії.

Криптобіржа також підлягає перевірці за недостатнє навчання своїх співробітників у питаннях дотримання вимог.

Заступниця голови ASIC, Сара Корт, підкреслила серйозність порушень, заявивши, що системи дотримання Binance були вкрай недостатніми і що платформа піддала ризику понад 500 клієнтів безрегульованим фінансовим ризикам.

Вона підкреслила, що неналежне управління класифікацією цих роздрібних клієнтів сприяло значним фінансовим втратам, які багато з них зазнали.

Напружені стосунки ASIC і Binance Australia

Судовий процес є наслідком цілеспрямованого перегляду ASIC фінансових операцій криптобіржі в Австралії. У грудні 2022 року регулятор почав перевіряти класифікацію клієнтів Binance.

Це призвело до видання повідомлення про слухання відповідно до Закону про корпорації 2001 року, яке має на меті розглянути питання про призупинення або скасування фінансової ліцензії Binance в Австралії (AFS). Провідна криптобіржа зрештою запросила скасування ліцензії, яке ASIC надала в квітні 2023 року.

На додаток до позову, ASIC контролює виплату компенсацій постраждалим клієнтам. У 2023 році регулятор сприяв поверненню приблизно 13,1 мільйона доларів клієнтам, які були неправильно класифіковані та позбавлені захисту споживачів.

Binance стикається з додатковими юридичними викликами

Позов є лише одним з кількох юридичних перешкод, з якими наразі стикається Binance. Криптобіржа також залучена в юридичну боротьбу з фондом збанкрутілої криптобіржі FTX. У листопаді FTX подала позов проти Binance та її генерального директора Чанпен Чжао, стверджуючи, що угода про акції між компаніями в 2021 році була шахрайською.

Фонд FTX стверджує, що Binance і Чанпен Чжао, разом з іншими, продали 20% акцій FTX та 18,4% акцій його американського підрозділу West Realm Shires назад компанії в угоді, яка нібито фінансувалася підрозділом Alameda Research компанії FTX.

Позов звинувачує Binance в сприянні угоді з використанням токенів біржі Binance та стейблкоїну, прив’язаного до долара, на загальну суму щонайменше 1,76 мільярда доларів.

Більше того, криптобіржа також намагається відбити звинувачення в крадіжці інтелектуальної власності від власника Peanut the Squirrel Марка Лонго, який стверджує, що біржа використовує його товарний знак без дозволу.

Отримайте високооплачувану роботу в Web3 за 90 днів: Остаточна дорожня карта