От трейдингу криптовалют ви отримали 10 мільйонів юанів, і ви не можете стримати свою радість, бажаючи перетворити це віртуальне багатство на справжні гроші. З ростом ринку DeFi ви починаєте шукати способи обміну USDT на юані. Серед численних варіантів ви обираєте надійного постачальника та укладаєте угоду.
Відповідно до узгодженого процесу, ви переводите USDT на вказану торгову платформу, і після того, як постачальник переведе юані на ваш рахунок, ви підтверджуєте випуск монет, і біржа передає віртуальні монети іншій стороні. Цей процес на перший погляд виглядає безпечним, але насправді приховує величезні ризики — ви не можете дізнатися, чи є гроші, які постачальник дає вам, законними.
Багато людей, щоб уникнути ризиків, вживають певних, здавалося б, обґрунтованих заходів, таких як перевірка часу зберігання коштів, вимога від постачальника надати обіцянку про компенсацію в разі замороження або пошук надійних трейдерів. Однак ці методи не можуть повністю усунути ризики. Адже ключовим фактором замороження коштів є те, чи були вони повідомлені, а ця ситуація абсолютно неконтрольована, як бомба сповільненої дії, яка може вибухнути в будь-який момент.
Іншими словами, ви не можете бути впевненими, що юані, які постачальник передає вам, мають чисте походження. Навіть якщо в поточній угоді немає жодних проблем, через кілька місяців або навіть років ваш рахунок може бути заморожений через пов'язані з постачальником кошти, які мають кримінальне походження. Крім того, банківська картка постачальника може бути помічена банком через часті аномальні операції, і якщо ваш рахунок вступає у фінансові зв'язки з такими високими ризиками, ви також не уникнете наслідків.
Ще більш серйозною є ситуація, коли вітчизняні банківські картки часто проходять через великі обсяги фінансових операцій, швидкі надходження та відтоки коштів без чітких записів про вклади, що часто активує механізми ризик-менеджменту банку, що безпосередньо призводить до замороження рахунку. Особливо це стосується тих, хто часто використовує USDT для торгівлі, оскільки їх легше помітити банківською системою як користувачів з високим ризиком. Наприклад, багато хто, хто використовує USDT для незаконних онлайн-гемблінгів, зрештою потрапляє до чорного списку.
Насправді більшість постачальників, які займаються обміном криптовалют, вже потрапляють до категорії високого ризику. Часті транзакції з такими рахунками можуть легко призвести до того, що особа буде помічена банківською системою як підозрювана у шахрайстві, і вона може навіть зіткнутися з замороженням рахунків або обмеженнями у використанні.
Тому під час обміну віртуальної валюти на юані потрібно бути надзвичайно обережним! Уникайте необережностей, які можуть призвести до непотрібних проблем. Безпечний рух капіталу вимагає не лише ретельного відбору контрагентів, але й високої обізнаності про потенційні ризики всього процесу, щоб захистити ваше майно від збитків через неналежні дії.
Поставте лайк і підпишіться на капітана, щоб дізнатися більше про криптовалютний світ!