За даними CoinDesk, компанія Revolut, лідер фінтех, планує розширити свою платформу безпеки Revolut Pay для своїх клієнтів криптовалюти, починаючи з 2025 року. Цей крок спрямований на посилення захисту від шахрайських дій, які викликають серйозне занепокоєння в криптовалютному секторі. Наразі Revolut визнає обмежену прозорість транзакцій із картками та банківських переказів, які здійснюють користувачі криптовалюти з біржами. Така недостатня видимість потенційно підвищує їхню вразливість до шахрайства, оскільки традиційні механізми карток пропонують обмежені заходи проти шахрайства.

Річна пілотна програма за участю фірм, які використовують розширену належну перевірку Revolut Pay, пряму інтеграцію API та комплексний контроль над процесом платежу, показала, що клієнти криптовалюти зазнали приблизно на 50% менше спроб шахрайства. Ці покращення безпеки включають збіг імен «знай свого клієнта» (KYC), сповіщення про попередження про шахрайство, підтвердження доставки криптовалюти та надання криптоторговцям можливості отримувати оцінки ризику транзакцій. Криптоіндустрія сумно відома своїми шахрайськими діями, включаючи крадіжки особистих даних, фішингові шахрайства та навіть глибокі фейки ШІ.

Алекс Кодіна, генеральний менеджер із торгових платежів Revolut, підкреслив поточні проблеми шахрайства в криптопросторі. Він пояснив, що криптофірми, будь то біржі чи постачальники, можуть інтегрувати Revolut Pay як спосіб оплати, дозволяючи користувачам купувати криптовалюту більш безпечно. Процес інтеграції починається зі зіставлення KYC, щоб переконатися, що покупець на стороні Revolut є тією самою особою, підтвердженою на стороні біржі. Якщо імена не збігаються, транзакцію відхиляють, подібно до сценарію вкраденої картки у світі карток.

Далі Кодіна розповів про проблеми, з якими стикаються фірми у боротьбі зі складними інвестиційними шахрайствами, коли клієнти вводяться в оману для здійснення транзакцій під виглядом отримання фіктивних винагород. Revolut оцінює оцінку ризику транзакцій на основі інформації користувача, такої як попередня історія криптовалютних торгів, щоб визначити ймовірність того, що транзакція є частиною інвестиційного шахрайства. Кодіна наголосив на важливості балансування взаємодії з користувачем і безпекою, зазначивши, що заходи безпеки Revolut можуть включати кілька запитань про транзакцію або, в деяких випадках, направлення клієнта до менеджера з обслуговування для короткого обговорення. Компанія Revolut розробила надійну модель і структуру для введення конфліктів на основі оціненого рівня ризику транзакцій.