Коротко

  • Kraken оштрафували на 5,1 мільйона австралійських доларів австралійським судом за пропозицію маржинального кредитування без належного регуляторного схвалення.

  • Понад 1,100 австралійських клієнтів постраждали, користувачі сплатили понад 7 мільйонів доларів США у вигляді зборів та відсотків.

  • Один інвестор втратив майже 4 мільйони доларів США через продукт розширення маржі платформи.

  • Продукт пропонувався без необхідного визначення цільового ринку (TMD) з жовтня 2021 року.

  • Це перший штраф ASIC проти біржі цифрових активів за порушення TMD.

Австралійські фінансові регулятори наклали штраф у розмірі 5,1 мільйона австралійських доларів на криптовалютну біржу Kraken за роботу несанкціонованого сервісу маржинального кредитування, що вплинув на понад 1,100 австралійських клієнтів.

Штраф був накладений після того, як Австралійський Федеральний Суд встановив, що Bit Trade, яка управляє Kraken в Австралії, порушила фінансові регуляції, пропонуючи свій продукт «розширення маржі» без належного регуляторного схвалення з жовтня 2021 року.

Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій (ASIC) подала позов проти біржі після виявлення того, що Kraken не забезпечив визначення цільового ринку (TMD) для свого продукту маржинального кредитування. Цей продукт дозволяв користувачам торгувати з позиченими коштами, використовуючи як криптовалюти, такі як Bitcoin, так і традиційні валюти, такі як долари США, як заставу.

Судові документи показують, що австралійські клієнти сплатили більше 7 мільйонів доларів США у вигляді зборів і відсотків через несанкціонований сервіс. У одному помітному випадку один інвестор зазнав збитків, близьких до 4 мільйонів доларів США.

Рішення Федерального суду підкреслило, що Bit Trade продовжував пропонувати сервіс маржинальної торгівлі, навіть після того, як був проінформований про свої регуляторні зобов'язання. Суддя Ніколас, який вів справу, вказав на цю поведінку як на доказ «серйозно недолікованої системи дотримання».

Згідно з головою ASIC Джо Лонго, біржа надавала пріоритет отриманню доходу над дотриманням регуляторних вимог. Суд встановив, що порушення Kraken були навмисними і зумовлені прибутковими мотивами, а не недбалістю або технічними помилками.

Штраф є знаковим моментом у регулюванні криптовалют в Австралії, оскільки він представляє собою першу акцію ASIC проти біржі цифрових активів спеціально за порушення TMD. Ці вимоги покликані забезпечити, щоб фінансові продукти пропонувалися лише відповідним інвесторам.

Окрім грошового штрафу, суд зобов'язав Bit Trade покрити судові витрати ASIC, пов'язані з розглядом справи. Це додаткове фінансове навантаження додає до регуляторних наслідків компанії.

Продукт розширення маржі дозволяв трейдерам збільшувати свої потенційні доходи шляхом позики коштів для збільшення своїх торгових позицій. Однак цей тип торгівлі також збільшує потенційні втрати, які стали реальністю для багатьох австралійських клієнтів платформи.

Розслідування ASIC виявило, що Kraken не належним чином оцінив, чи є продукт маржинальної торгівлі відповідним для його австралійської клієнтської бази. Ця відсутність оцінки порушила зобов'язання щодо дизайну та розподілу (DDO), що застосовуються до постачальників фінансових продуктів в Австралії.

Регуляторне порушення сталося щоразу, коли Kraken пропонував продукт маржі без необхідного TMD, що призвело до численних порушень за період з жовтня 2021 року до моменту зупинки практики.

Джо Лонго підкреслив, що визначення цільового ринку відіграє ключову роль у захисті інвесторів від неналежних фінансових продуктів. Голова ASIC зазначив, що ці вимоги допомагають запобігти маркетингу потенційно шкідливих продуктів невідповідним аудиторіям.

Рішення суду є попередженням для інших криптовалютних бірж, які працюють в Австралії. ASIC чітко заявила, що платформи цифрових активів повинні відповідати тим же регуляторним стандартам, що й постачальники традиційних фінансових послуг.

Австралійська діяльність Kraken через Bit Trade дозволяла клієнтам торгувати з кредитним плечем, використовуючи як криптовалюту, так і фіатні валюти. Сервіс стягував відсотки та збори за ці маржинальні розширення, генеруючи дохід для біржі, одночасно підвищуючи ризики торгівлі для клієнтів.

Рішення Федерального суду зобов'язує Kraken сплатити штраф у розмірі 5,1 мільйона австралійських доларів плюс судові витрати, що робить цей штраф одним з найбільших, накладених на криптовалютну біржу в Австралії на сьогодні.

Новина: Біржу Kraken оштрафовано на 5,1 мільйона австралійських доларів за несанкціоновану маржинальну торгівлю в Австралії вперше опубліковано на Blockonomi.