Що таке кредитне плече в криптовалюті?
Насправді торгівля з кредитним плечем - це спосіб отримати великий прибуток з невеличких інвестицій, що дозволяє підвищити прибутковість (прибутки або збитки). Кредитне плече може також вказувати на запозичення, використання запозичених коштів для інвестування, сплачуючи невелику відсоткову ставку, але отримуючи високий дохід, ефект запозичення називається ефектом кредитного плеча.
Кредитна торгівля в криптовалюті за своєю суттю є аналогічною кредитній торгівлі на фондовому ринку, є похідним фінансовим інструментом спотової торгівлі в криптовалюті.
У житті, наприклад, коли ви берете кредит у банку для покупки будинку, сплативши 20% як початковий внесок, цей будинок коштує мільйон, а ви витратили 200 тисяч на його купівлю, банк позичив вам 800 тисяч, насправді це 5-кратне кредитне плече, що дозволяє вам використовувати менший капітал для отримання більшої цінності, що також називається кредитним плечем.
Реєстрація для завантаження Binance:https://www.binance.com/join?ref=565010509
Торгівля з кредитним плечем може бути поділена на спотове кредитне плече та ф'ючерсне кредитне плече. Дія кредитного плеча полягає в розширенні прибутків і збитків інвестора. У торгівлі ф'ючерсними контрактами існує система маржі, кредитне плече є оберненою пропорцією маржі, тому його основна дія полягає в зменшенні використання маржі, тобто інвестор не повинен сплачувати всю суму, а лише невелику частину маржі відповідно до певного співвідношення, щоб брати участь у купівлі-продажу. 10-кратне кредитне плече - це 10% маржевої ставки, 100-кратне кредитне плече - це 1% маржевої ставки.
Наприклад, якщо у мене є 10 тисяч, я можу купити ф'ючерсний контракт на 100 тисяч, це також часто згадуване правило кредитного плеча у ф'ючерсах. Скільки маржі залежить від використаної маржі, чим більше кредитне плече, тим менше маржі, і навпаки.
Суть спотового кредитного плеча полягає в розширенні капіталу через заставу запозичення, що збільшує прибутки та збитки. Спотове кредитне плече та кредитне плече ф'ючерсних контрактів є двома абсолютно різними торговими системами, які можна простіше зрозуміти як спотове кредитне плече, що збільшує капітал, а кредитне плече ф'ючерсних контрактів, що збільшує цінові коливання.
Правила торгівлі з кредитним плечем у цифрових валютах.
Перше, питання активів.
1. Загальна вартість активів на рахунку з кредитним плечем: загальна кількість валюти на рахунку з кредитним плечем, включаючи доступні активи + заморожені активи.
2. Переведення активів: переведення активів з рахунку криптовалют на рахунок з кредитним плечем.
3. Залучення активів: використання активів як забезпечення для залучення капіталу.
4. Доступні активи: активи на рахунку з кредитним плечем, які можна використовувати для розміщення замовлень, включаючи частину залучених активів.
5. Заморожені активи: активи на рахунку з кредитним плечем, які не можуть бути використані для розміщення замовлень.
Друге, питання кредитного плеча.
1. Максимальна сума для запозичення: це максимальний ліміт для запозичення клієнтом для поточної валютної пари, наразі максимальний множник кредитного плеча становить 3.
2. Максимальна сума для запозичення: максимальна сума для запозичення = (загальна вартість рахунку - невиплачені залучені активи - невиплачені відсотки) * (максимальний множник кредитного плеча - 1) - невиплачені залучені активи.
Третє, ризикова ставка та вибухове закриття.
1. Ризикова ставка: показник оцінки ризику вибухового закриття рахунку з кредитним плечем. Коли ризикова ставка ≥ 150%, частина непотрібних активів на рахунку може бути переведена; коли ризикова ставка ≤ 130%, ризикова ставка оцінюється як ризик, система надсилає клієнту повідомлення та електронну пошту про ризик; коли ризикова ставка ≤ 110%, система примусово закриває позиції та надсилає повідомлення та електронну пошту клієнту.
2. Метод розрахунку ризикової ставки: ризикова ставка = [(загальна вартість запозичених активів - невиплачені відсотки за запозиченими активами)/новий продаж + (загальна вартість торгових активів - невиплачені відсотки за торговими активами)]/(загальна вартість запозичених активів/новий продаж + загальна вартість торгових активів) * 100%
3. Вибухове закриття: коли ризикова ставка на рахунку з кредитним плечем певної валюти ≤ 110%, система виконає операцію вибухового закриття, використовуючи всі активи на цьому рахунку для погашення боргу за запозиченими монетами.
4. Ризик вибухового закриття: ризик вибухового закриття = 110%
5. Ціна вибухового закриття: у DragonEx за кожне запозичення монет потрібно сплатити певний відсоток забезпечення, коли ринок зазнає негативних змін, наприклад, коли ринок переживає великий ринковий переворот, у зворотному напрямку, коли загальна вартість активів на рахунку з кредитним плечем знижується до певного рівня, система примусово продасть активи цього рахунку за найкращою ринковою ціною для погашення боргу за запозиченими монетами та відсотками.
6. Метод розрахунку ціни вибухового закриття: ціна вибухового закриття = (вартість залучених активів * ризик вибухового закриття + невиплачені відсотки за запозиченими активами - загальна вартість запозичених активів)/(загальна вартість торгових активів - невиплачені відсотки за торговими активами - вартість залучених активів * ризик вибухового закриття)
Четверте, відсотки за запозичення та погашення боргу.
1. Стандарт відсотків: кожне замовлення на запозичені монети окремо сплачує відсотки. Відсотки сплачуються перший раз при успішному запозиченні, а потім кожні 24 години.
2. Стандарт погашення боргу: перевага надається погашенню спочатку запозичених монет. Спочатку погашається відсоткова ставка, а потім основна сума. Після того, як основна сума та відсотки за кожним запозиченим замовленням будуть повністю погашені, це замовлення вважається закритим, і більше відсотків не стягується.
Проте торгівля з кредитним плечем не позбавлена ризиків. Якщо ринковий тренд йде проти очікувань інвестора, збитки також можуть бути збільшені. Наприклад, за наведеним вище кредитним плечем, якщо вартість цифрової валюти знижується на 10%, інвестор не лише втратить 1000 гривень з капіталу, але й може зіткнутися з ризиком примусового закриття позицій. Тому розуміння правил і методів торгівлі з кредитним плечем є вкрай важливим для кожного учасника.
По-перше, нам потрібно зрозуміти основні правила торгівлі з кредитним плечем. Більшість торгових платформ встановлюють максимальне співвідношення кредитного плеча, зазвичай від 1:2 до 1:100. Вибір відповідного множника кредитного плеча - це перше завдання, з яким стикається кожен інвестор. Високе кредитне плече може призвести до вищих прибутків, але також означає більші ризики. Тому при виборі множника кредитного плеча інвестори повинні всебічно оцінювати свою здатність переносити ризики та волатильність ринку.
По-друге, поняття маржі також є надзвичайно важливим. Маржа - це сума, яку інвестор повинен попередньо внести на торговий рахунок при здійсненні торгівлі з кредитним плечем. Ця сума зазвичай є частиною загальної вартості активу, що обслуговується, як "залог" для торгівлі. Якщо ринковий тренд несприятливий, що призводить до зниження балансу рахунку нижче рівня підтримуючої маржі, торговельна платформа примусово закриває позиції, щоб уникнути більших втрат. Тому раціональне управління маржею є однією з важливих стратегій для уникнення втрат.
Зрозумівши основні правила торгівлі з кредитним плечем, важливо також оволодіти конкретними методами операцій. По-перше, інвестору потрібно вибрати надійну торгову платформу. На даний момент на ринку є багато криптовалютних бірж, інвестор при виборі повинен звертати увагу на безпеку платформи, комісії, різноманітність торгових пар та обслуговування клієнтів. Відомі торгові платформи, такі як Binance, Coinbase та Huobi, пропонують різноманітні варіанти торгівлі з кредитним плечем.
Далі інвестору потрібно відкрити торговий рахунок і пройти ідентифікацію. Після завершення реєстрації інвестор може внести кошти на рахунок, а потім вибрати відповідний множник кредитного плеча для торгівлі. При розміщенні замовлення інвестор повинен вибрати лімітне або ринкове замовлення. Лімітне замовлення дозволяє інвестору встановити бажану ціну виконання, тоді як ринкове замовлення виконується за поточною ринковою ціною.
Під час торгівлі з кредитним плечем інвестори також повинні постійно стежити за динамікою ринку. Ринок цифрових валют має велику волатильність, ціни змінюються швидко, тому своєчасне отримання інформації про ринок і технічний аналіз є надзвичайно важливим. Інвестори можуть отримувати останні новини ринку, читаючи відповідні звіти про аналіз ринку, беручи участь у обговореннях у спільноті або слідкуючи за професійними фінансовими медіа.
В практичній діяльності управління ризиками є навичкою, яку повинен оволодіти кожен успішний інвестор. Встановлення стоп-лоссу є ефективним способом контролю ризиків. Стоп-лосс може допомогти інвесторам автоматично продавати активи, коли ціна досягає встановленого порогу втрат, тим самим уникаючи більших втрат. Крім того, диверсифікація інвестицій також є ефективною стратегією зниження ризиків. Інвестори можуть диверсифікувати свої інвестиції між кількома цифровими валютами, а не концентрувати всі кошти на одному активі.
Окрім наведених методів, психологічні фактори також не варто ігнорувати в торгівлі з кредитним плечем. Ринкова волатильність часто викликає емоційні коливання інвесторів, що призводить до нерозумних рішень. Тому збереження спокою та дотримання встановленої торгової стратегії є ключем до успішної торгівлі з кредитним плечем.
З розвитком ринку цифрових валют все більше інвесторів починають пробувати торгівлю з кредитним плечем. Однак багато людей, прагнучи високих прибутків, часто ігнорують потенційні ризики. Саме тому освіта та навчання є надзвичайно важливими. Багато торгових платформ пропонують функцію симуляційної торгівлі, що дозволяє інвесторам практикувати торгівельні навички в безризиковому середовищі, ознайомлюватися з динамікою ринку.
Підсумовуючи правила та методи торгівлі з кредитним плечем, ми можемо запитати, чому так багато людей обирають цей спосіб торгівлі. Привабливість торгівлі з кредитним плечем полягає в потенціалі високого доходу, але водночас ризики також не варто недооцінювати. Інвестори, прагнучи до зростання багатства, повинні залишатися раціональними, щоб залишитися на вершині в умовах коливань ринку.
У майбутньому, з розвитком технологій і зрілістю ринку, правила та методи торгівлі з кредитним плечем можуть ще більше еволюціонувати. Інвестори повинні постійно навчатися новим знанням, адаптуватися до змін ринку, щоб утвердитися в цій сфері, що сповнена можливостей та викликів.
Отже, торгівля з кредитним плечем у цифрових валютах пропонує інвесторам безліч можливостей, але також супроводжується величезними ризиками. Перш ніж почати торгівлю з кредитним плечем, важливо глибоко зрозуміти відповідні правила та методи, здійснити управління ризиками та зберігати раціональність, що є темою, яку повинен пам'ятати кожен інвестор. Лише на основі належної підготовки можна досягти стабільного зростання активів на цьому нестабільному ринку.