У спробі посилити свої норми боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CTF), Австралія запропонувала більш суворі правила для криптовалютної індустрії. 📊 Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC) представив проєкт рамкової угоди, спрямованої на посилення нагляду за криптосектором для боротьби з фінансовими злочинами. 💸
📊 Необхідність більш суворих норм
Криптовалютна індустрія зросла експоненційно за останні роки, і з нею зросли й ризики фінансових злочинів. 🚨 Запропоновані правила Австралії мають на меті вирішення цих ризиків шляхом введення більш суворих норм для криптовалютних бірж, юридичних послуг та бізнесу у сфері нерухомості. 📈
🔍 Запропоновані реформи правил
Запропоновані реформи правил вводять розширений регуляторний нагляд за високими ризиковими секторами, включаючи:
1️⃣ Криптовалютні біржі: Будуть введені більш суворі заходи перевірки клієнтів (CDD) та покращені зобов'язання щодо звітності для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. 📊
2️⃣ Юридичні послуги: Адвокати та юридичні фірми будуть зобов'язані перевіряти особи клієнтів та контролювати підозрілі транзакції для запобігання незаконним діям. 📝
3️⃣ Бізнес у сфері нерухомості: Будуть введені більш суворі заходи CDD та покращені зобов'язання щодо звітності для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму в секторі нерухомості. 🏠
📈 Зменшені тягарі дотримання норм
Рамкова угода також прагне зменшити тягар дотримання норм, прийнявши модель дотримання на основі результатів, замінивши існуючу регламентовану структуру. 📊 Ця зміна дозволить бізнесу налаштувати заходи дотримання в залежності від розміру, структури та профілю ризику, зберігаючи при цьому суворі стандарти. 📈
📝 Запропоновані нові правила
Запропонована рамкова угода включає:
1️⃣ Загальне правило AML/CTF 2025: Це правило має на меті зберегти необхідні винятки з попереднього режиму, водночас усуваючи застарілі вимоги для підтримки стабільності та безперервності. 📊
2️⃣ Правило AML/CTF (Винятки) 2007: Це правило має на меті надати винятки з Закону AML/CTF для певних бізнесів та діяльності. 📝
📅 Наступні кроки
Проєкт рамкової угоди відкритий для громадського обговорення до 14 лютого 2025 року. 📆 AUSTRAC закликає учасників індустрії, особливо тих, хто працює в крипто- та фінансових послугах, надати відгуки для формування фінальної версії рамкової угоди. 📝
🤝 Реакція індустрії
Запропоновані правила викликали змішану реакцію в індустрії. Дехто привітав збільшений нагляд, в той час як інші висловили занепокоєння щодо потенційного впливу на інновації та конкуренцію. 🤔
📊 Майбутнє регулювання криптовалют
Запропоновані правила є частиною більш широкої тенденції до збільшення регулювання криптовалютної індустрії. 🌎 Оскільки індустрія продовжує розвиватися, ймовірно, ми побачимо, як більше країн запроваджують більш суворі правила для боротьби з фінансовими злочинами. 🚨 $HIVE
🤔 Що ви думаєте? Поділіться своїми теоріями та припущеннями в коментарях нижче! 💬