Пост Австралійське відділення Kraken оштрафовано на 5,1 мільйона доларів: що пішло не так? вперше з’явився на Coinpedia Fintech News
Під час чергового придушення криптовалюти австралійська філія Kraken, Bit Trade, отримала значний штраф у розмірі 5,1 мільйона доларів за порушення австралійського фінансового законодавства. Глобальний сценарій змінюється, і країни накладають значні штрафи за порушення фінансового законодавства.
Нещодавно Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) вжила заходів після того, як компанія випустила продукти для маржинальної торгівлі понад 1100 клієнтам, не переконавшись, що продукт підходить для них. Поки ринок чекає ралі Санти, це не зовсім ті новини, які ви хочете бачити.
Юридичні proceedings, ініційовані ASIC, призвели до того, що австралійський оператор криптобіржі Kraken був зобов'язаний сплатити 8 мільйонів доларів за незаконне надання кредитного інструменту більш ніж 1,100 австралійським клієнтам https://t.co/YH8A4QRMTH pic.twitter.com/nB16fnTMmg
— ASIC Media (@asicmedia) 12 грудня 2024 року
Що пішло не так?
Проблема зосереджена навколо продукту розширення маржі Bit Trade, який функціонує як кредит для клієнтів, щоб торгувати більше, ніж їх доступні кошти. Цей продукт був запропонований клієнтам без належної оцінки того, чи відповідає він їх фінансовій ситуації, що призвело до збитків понад 5 мільйонів доларів. ASIC виявила, що компанія не провела необхідні перевірки, які могли б запобігти цим проблемам.
ASIC спочатку вимагала штраф у розмірі 12,8 мільйона доларів, але суд визнав це надмірним, обравши замість цього штраф у 5,1 мільйона доларів. Bit Trade просила зменшити штраф до 2,5 мільйона доларів, але суддя вважав це недостатнім.
Багато інвесторів, включаючи одного, який втратив майже 4 мільйони доларів, зазнали значних втрат. Голова ASIC, Джо Лонго, підкреслив, що цей випадок підкреслює необхідність для криптофірм дотримуватися регуляторних норм для захисту споживачів.
Рішення суду
У своєму рішенні Федеральний суд Австралії встановив, що продукт з маржею, запропонований Bit Trade, насправді є кредитним інструментом. Це вимагало від компанії дотримання специфічних правил, включаючи випуск "визначення цільового ринку". Цей документ, який описує, які споживачі найбільше підходять для фінансового продукту, був відсутній.
В результаті суд наклав штраф, що стало першим випадком такого штрафу за невиконання вимоги про надання цього важливого публічного документа, і фірма була зобов'язана сплатити штрафи протягом 60 днів.
Відповідь Kraken
Kraken через речника висловила розчарування рішенням, стверджуючи, що воно може негативно вплинути на економіку Австралії. Проте компанія залишається відданою співпраці з політиками та регуляторами, щоб забезпечити виконання необхідних правових вимог у майбутньому.
Цей штраф підкреслює важливість дотримання вимог у криптосекторі, особливо коли уряди все більше посилюють контроль над фінансовими продуктами, які не відповідають стандартам захисту споживачів.
Що далі?
Цікаво, що з набранням чинності останніми заходами, Kraken закриває свій ринок NFT, щоб зосередитися на нових проєктах, і вже скоротив 15% свого штату в межах реорганізації. Незважаючи на ці труднощі, біржа все ще планує запустити свою блокчейн Layer-2, 'Ink', у 2025 році. Kraken також розглядає можливість IPO, з потенційними змінами в регулюванні в США наступного року, що залишає цю можливість відкритою.