Австралія запропонувала більш жорсткі правила боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML/CTF), спрямовані на посилення нагляду за індустрією криптовалют для боротьби з фінансовими злочинами.

Запропоновані правила, запроваджені Австралійським центром звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC), слідують за поправками до Закону про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, прийнятого парламентом у листопаді. 

Оновлена ​​структура спрямована на усунення нормативних прогалин, покращення нагляду за секторами з високим ризиком, посилення заходів належної перевірки клієнтів (CDD), забезпечення дотримання суворіших зобов’язань щодо звітності та впровадження жорсткіших правил для бізнесу.

Проект правил відкритий для громадського обговорення до 14 лютого 2025 року, оскільки AUSTRAC закликає зацікавлені сторони в індустрії — особливо тих, хто працює в крипто та фінансових послугах — надавати відгуки для формування остаточної версії рамки.

Запропонований підвищений нагляд

Запропоновані реформи правил вводять розширений регуляторний контроль за секторами з високим ризиком, включаючи криптовалютні біржі, юридичні послуги та бізнес в сфері нерухомості.

Оновлення зобов'язуватиме до більш суворого CDD, покращення визначень груп звітності та жорсткіших зобов'язань за Правилом подорожей для міжнародних переказів.

Згідно з запропонованою рамкою, підприємства повинні перевіряти особи клієнтів через процеси на основі ризику, моніторити підозрілі транзакції та підтримувати прозорість для трансакцій з активами через кордон.

Запропоновані нові правила від AUSTRAC. Джерело: AUSTRAC

Зменшені вимоги до відповідності

Рамка також прагне зменшити вимоги до відповідності, прийнявши модель відповідності на основі результатів, замінюючи поточну приписуючу структуру.

Ця зміна дозволить підприємствам адаптувати заходи відповідності на основі розміру, структури та профілю ризику, зберігаючи при цьому суворі стандарти.

Загальне правило AML/CTF 2025 та правило AML/CTF (Виключення) 2007 були обидва введені в пропозицію, що має на меті зберегти необхідні виключення від попереднього режиму, водночас усунувши застарілі вимоги для підтримки стабільності та безперервності.

Наступні кроки

AUSTRAC відкрив проект рамки з 11 грудня по 14 лютого 2025 року для зацікавлених сторін — включаючи фінансові установи, юридичних практиків та криптобіржі — щоб надати відгуки.

Пропозиція слідує за зростаючою регуляторною увагою до криптоіндустрії з боку австралійських органів влади, що було помічено нещодавно 6 грудня, коли AUSTRAC створив робочу групу для боротьби з постачальниками крипто-АТМ.

Робоча група забезпечить, щоб оператори крипто-АТМ відповідали мінімальним стандартам, щоб зменшити ризик проходження незаконних фінансів через машини в країні, що є «першим кроком [...] для зменшення кримінального використання криптовалюти в Австралії».

Журнал: ‘Нормі деджени’ йдуть в усі на спортивні фан-токени криптовалюти за винагороди