DeFi існує з 2017 року, але 2020 рік стане роком справжнього вибуху DeFi. DeFi відкрив нові фінансові послуги, повні потенціалу, але водночас повні ризиків. У наведеній нижче статті Theblock101 досліджує з вами ризики та потенціал участі в проектах DeFi.
1. Огляд DeFi
DeFi (децентралізовані фінанси) децентралізовані фінанси, у яких фінансові послуги надаються через децентралізовані платформи на основі технології блокчейн і смарт-контрактів. DeFi дозволяє користувачам надавати традиційні фінансові послуги без посередників, і ці транзакції будуть виконуватися повністю самостійно за допомогою смарт-контрактів.
Спочатку DeFi був просто проектами про гаманці, dex-підлоги та кредитування. Поступово DeFi виріс і став різноманітнішим завдяки новим продуктам Perpetual, Options,...
Як молодий ринок, DeFi має багато інвестиційних можливостей і є потенційно ризикованим. Багато людей розбагатіли за одну ніч, але були й люди, які втратили все за кілька годин.
2. Ризики при інвестуванні в проекти DeFi
2.1. Ризики смарт-контракту
Важливою частиною системи DeFi є смарт-контракти.
Ризики розумного контракту включають помилки у вихідному коді контракту або незахищений дизайн, що може призвести до втрати коштів або шахрайства.
Наприклад, у 2020 році протокол DeFi «YAM Finance» зіткнувся з проблемами смарт-контракту через недбалість проекту, який випустив продукт без аудиту, що призвело до залишення вразливостей для хакерів. В результаті більша частина вартості монети YAM була втрачена всього за кілька днів.
Щоб уникнути ризиків, пов’язаних зі смарт-контрактами, є кілька способів:
Перевірте звіт про аудит проекту та перевірте, чи є підрозділи аудиту авторитетними.
Перевірте безпеку смарт-контрактів на https://dexscreener.com/.
Не рекомендується зберігати активи на одній платформі.
Немає нічого абсолютно безпечного, вам потрібно виробити звичку відкликати права на використання активів у смарт-контрактах, щоб зберегти свій гаманець у безпеці.
2.2. Ризики безпеки
Сервіси DeFi можуть стати об’єктом кібератак або вразливих місць у безпеці, що призведе до втрати активів користувачів.
Наприклад, у 2021 році протокол DeFi Poly Network став жертвою хакерської атаки на сотні мільйонів доларів, втративши кошти та токени користувачів.
Нещодавно проект KyberSwap відвідали хакери, пул ліквідності KyberSwap був атакований через флеш-кредит, що призвело до збитків у 47 мільйонів доларів США.
2.3. Ризики від самої команди проекту
На крипторинку, крім якісних проектів, завжди є скам-проекти та користувач rugpul.
Ця форма шахрайства є дуже витонченою, команда розробників має реальні продукти, будує звичайні канали зв’язку, як і інші проекти, щоб створити довіру та залучити користувачів до внесення грошей на платформу. Одного чудового дня ця команда розробників втече з грошима, користувачі більше не зможуть отримати доступ до платформи.
Наприклад, у липні проект Kannagi Finance на zkSync Era витягнув килим спільноти, TVL з 2,13 мільйона доларів пішов до нуля.
2.4. Ризик від коливання цін
Крипторинок має значні коливання цін і дуже чутливий до новин. Якщо ви берете участь у кредитній платформі, різкі коливання цін можуть призвести до ліквідації застави. Інший випадок — надання ліквідності на платформах DeFi, де сильні коливання цін призведуть до тимчасових втрат.
2.5. Ризик проблем з ліквідністю
Для проектів DeFi ризик ринкової ліквідності викликає найбільше занепокоєння. Коли ви торгуєте великими сумами грошей, завжди перевіряйте ліквідність торгової пари. Було багато випадків, коли після обміну великої суми грошей ви отримуєте лише кілька доларів.
2.6. Ризики від підроблених посилань
Фальшивомонетники стають все більш досвідченими, проблема переходу по підробленим посиланням виникає не тільки у новачків, а й у тих, хто працює на ринку вже давно. Нижче наведено деякі поширені форми шахрайства.
Видавати себе за адміністратора: багато шахраїв прикидаються адміністраторами та заздалегідь надсилають вам повідомлення із запрошенням придбати приватні раунди, спонукаючи вас внести гроші заздалегідь, щоб приєднатися до закритих груп і ділитися ставками. Особливо якщо у вас проблеми з біржею чи гаманцем, під час надсилання текстових повідомлень про допомогу в групах бірж шахраї спочатку напишуть повідомлення та спонукатимуть вас надіслати фразу Seed або дадуть вам шахрайське посилання.
Видання за медіа-сторінку проекту: ця форма введе в оману ваші очі та вашу жадібність. Шахраї створюють медіа-сторінки, такі як Twitter або веб-сайти, які підробляють офіційні канали, це буде дуже важко виявити. Вони приваблюють вас новинами про аірдропи та токени. Якщо ви натиснете та відвідаєте ці сторінки, швидкість втрати ваших активів буде дуже високою.
Видавати себе за рекрутера: ця форма з’явилася лише за останні 2 роки. Об’єктом атак цих шахраїв є адміністратори груп спільноти, які шукають роботу. Вони надішлють вам файл APK або попросять завантажити програму з їх веб-сайту, а потім попросять встановити її на свій комп’ютер. Коли ви інсталюєте файл, шкідливий код отримає доступ до вашого комп’ютера та викраде важливу інформацію, наприклад пошту, фразу Seed.
2.7. Юридичні ризики
Крипторинок загалом і DeFi зокрема не визнаються і не захищені законом. Якщо ви втратите гроші від атак, буде дуже важко повернути їх або попросити уряд втрутитися.
3. Потенціал при інвестуванні в проекти DeFi
3.1. Можливість отримати airdrop
Проекти DeFi справляють враження на спільноту завдяки винагородам для спільноти, де деякі дуже великі розкиди варіюються від кількох тисяч до десятків тисяч доларів.
Деякі відомі airdrops включають:
Uniswap Airdrop 400 UNI на 250 000 адрес гаманців, за оцінками, кожен гаманець отримав більше 1000 доларів США під час Airdrop.
Aptos Labs, проект буде доступний тим, хто бере участь у Aptos Incentivized Testnet (програма запуску вузлів) (кожен гаманець 300 APT) або карбував тестову мережу Aptos Zero NFT (кожен гаманець 150 APT). За оцінками, кожен гаманець, який отримує Aptos Airdrop, коштує понад 1000 доларів США.
Джіто перекинувся на 9000 адрес гаманців, низькі гаманці отримали 10 000 доларів.
3.2. Високий потенціал зростання та прибутку
Лістинг токенів на DEX дуже простий порівняно з біржами CEX, тому лістинг бірж DEX допомагає молодим проектам, які не мають достатньої фінансової потужності, легко отримати доступ до спільноти. З боку користувачів є можливість інвестувати в потенційні проекти на ранній стадії, і коли ціни на основних біржах, таких як Bybit і Binance, значно зросли.
3.3. Можливість отримання пасивного доходу
Користувачі можуть брати участь у наданні ліквідності на платформах DEX або брати участь у фермерстві на платформах Yeld Farming або брати участь у кредитуванні на платформах Lending, щоб отримати прибуток.
3.4. Можливості працевлаштування
Проекти DeFi пропонують вам багато можливостей для працевлаштування, проекти DeFi часто мають програми для найму послів або менеджерів місцевих громад. Працюючи на цих посадах, ви будете отримувати зарплату від проекту, ціна коливається від $500-$2000, крім того, ви будете знати важливу інформацію про проект заздалегідь, що є перевагою в інвестуванні.
4. Висновок
Ринок DeFi є дуже новим і повним потенціалу, щоб допомогти вам змінити свою позицію за короткий час, але він також повний ризиків. Завжди будьте повністю оснащені знаннями, перш ніж брати участь у ринку DeFi. Якщо у вас є запитання, на які потрібно відповісти, не соромтеся ставити їх у Bigcoin Vietnam, ви отримаєте підтримку від адміністраторів.