Перший банк Абу-Дабі (FAB) підписав меморандум про взаєморозуміння (MoU) з Libre Capital, технологічною компанією, що спеціалізується на інвестиційній інфраструктурі на основі блокчейну, підтримуваною Further Ventures. Це співробітництво має на меті дослідити інноваційні методи забезпеченого кредитування з використанням публічних блокчейнів та токенізованих реальних активів (RWAs).
Партнерство інтегрує можливості первинного випуску на блокчейні та функції кредитування Libre з фінансовою експертизою та ліквідністю FAB, створюючи повністю автоматизовану, прозору та ефективну екосистему кредитування. Використовуючи активи токенізованих фондів високої якості в якості забезпечення, ця ініціатива має на меті переосмислити фінансування чистої вартості активів (NAV), відкриваючи нові можливості для акредитованих та інституційних позичальників на публічних блокчейн-мережах.
Цей MoU закладає основу для багатофазної стратегії у забезпеченому кредитуванні на блокчейні, що потенційно може трансформувати традиційні моделі кредитування. Перша фаза протестує кредитну лінію для кредитування стейблкойнів, забезпечену токенізованими грошовими ринковими фондами від глобально визнаних керуючих активами. Система використовує технологію блокчейн для автоматизованого управління забезпеченням, оновлення NAV у реальному часі через оракли та контроль за кредитами, що підтримується смарт-контрактами.
З такими функціями, як щоденна ліквідність, безперешкодне надання фондів та автоматизоване управління ризиками, ця ініціатива позиціонує обидві організації як лідерів у фінансуванні NAV на основі блокчейну. Вона також створює умови для інституційної участі у відповідних токенізованих ринках, зменшуючи розрив між традиційними фінансами та децентралізованими екосистемами, забезпечуючи при цьому відповідність нормативним вимогам у різних юрисдикціях.
Технологія Libre знаменує нову еру безперешкодних фінансів, дозволяючи інституційним або акредитованим інвесторам позичати проти своїх активів у токенізованих фінансових активів. Ці активи зобов'язані платформі-кредиторам і надійно заблоковані в смарт-контрактних сейфах на весь період кредитування. Ця інноваційна модель кредитування пропонує виняткову ефективність, включаючи прискорене надання кредитів, економію витрат та повну прозорість на блокчейні.
Самех АльКубайсі, керівник Групи глобальних ринків у FAB, зазначив: «Участь FAB у цій ініціативі підкреслює нашу відданість інноваціям у фінансовому ландшафті ОАЕ. Завдяки цій ініціативі FAB має на меті забезпечити безпечні кредитні можливості, що підтримуються токенізованими активами, з автоматизованими процесами, що забезпечують надійне управління ризиками та повну відповідність нормативним вимогам. Ця ініціатива бездоганно узгоджується з баченням ОАЕ стати глобальним центром фінансової та технологічної досконалості.»
Доктор Автар Сехра, засновник та генеральний директор Libre Capital, заявив: «Це партнерство втілює трансформаційну силу блокчейну та RWAs у переосмисленні капітальних ринків. Разом з FAB ми закладаємо основу для майбутнього, де доступ до ліквідності є безперешкодним, безпечним та глобально взаємопов'язаним.»
Файсал Альхаммаді, керуючий партнер Further Ventures, додав, що «У Further Ventures ми глибоко віримо у трансформаційний вплив, який токенізація матиме на перетворення надання фінансових послуг. Через це партнерство ми демонструємо, як ОАЕ можуть залишатися лідером у впровадженні цифрових активів в інституційних випадках використання.»
Ранні інвестори в Libre включають Laser Digital від Nomura та групу WebN.
Libre Capital
Libre розвиває інвестиційну інфраструктуру, яка дозволяє керуючим активами безперешкодно з'єднуватися з дистриб'юторами, забезпечуючи безпрецедентний доступ до глобальних альтернативних інвестиційних фондів. Крім того, Libre працює над послугами з доданою вартістю в екосистемі альтернативних активів, такими як забезпечене кредитування та автоматизоване ребалансування. Наразі Libre пропонує свої токенізовані фонди виключно інституційним та акредитованим інвесторам.
Перший банк Абу-Дабі (FAB)
Знаходячись в Об'єднаних Арабських Еміратах, Перший банк Абу-Дабі (FAB) займає одне з провідних місць серед найбільших та найнадійніших фінансових установ у світі. Станом на вересень 2024 року його загальні активи складають 1,2 трильйона AED (335 мільярдів USD) і мають високий кредитний рейтинг Aa3/AA-/AA- від Moody's, S&P та Fitch відповідно.
FAB надає різноманітні фінансові послуги через п'ять бізнес-одиниць: інвестиційний банкінг, корпоративний та комерційний банкінг, споживчий банкінг, приватний банкінг та глобальні ринки через обширну міжнародну мережу, що охоплює 20 ринків світу. Зареєстрований на Абу-Дабі біржі цінних паперів (ADX), FAB визнаний провідним постачальником ісламських фінансів та піонером у випуску сукуків.
Further Ventures
Further Ventures зосереджується на створенні та інвестуванні в компанії, які формують майбутнє фінансових ринків. Їхня глобальна платформа з'єднує інфраструктуру наступного покоління у фінансових ринках, що розвиваються, з глобальними капітальними ринками. Вони дозволяють інституційним партнерам безпечно передавати та зберігати свої активи, водночас полегшуючи торгівлю структурованими продуктами та токенізацію фондів серед інших послуг.