Криптошахрайства та афери є серйозною проблемою у сфері цифрових валют, оскільки псевдонімна та децентралізована природа криптовалют може полегшити зловживання користувачами. Ось огляд поширених криптошахрайств та тактик обману:
Поширені типи криптошахрайств
1. Фішингові афери
Шахраї створюють фальшиві веб-сайти або надсилають електронні листи/повідомлення, видаючи себе за легітимні платформи, щоб обманути користувачів і змусити їх розкрити свої приватні ключі або облікові дані.
2. Схеми Понці та піраміди
Афери такого роду обіцяють високі доходи з невеликим або без ризику. Ранні інвестори отримують виплати з коштів нових інвесторів, створюючи ілюзію прибутковості.
3. Схеми Памп-і-Дамп
Шахраї штучно завищують ціну маловідомої криптовалюти (памп) і продають свої активи на піку (дамп), залишаючи інших з безвартісними монетами.
4. Фальшиві первинні пропозиції монет (ICO)
Шахрайські ICO обіцяють революційний проект, але зникають після збору коштів інвесторів.
5. Інвестиційні шахрайства
Шахраї видають себе за інвестиційних менеджерів, обіцяючи гарантовані доходи у разі, якщо користувачі надішлють їм криптовалюту для "інвестування". Ці кошти часто викрадені.
6. Раги-пули
Розробники запускають новий криптопроект, отримують довіру інвесторів, а потім залишають проект, забравши всі інвестовані кошти.
7. Фальшиві гаманці та додатки
Шахраї випускають підроблені додатки для гаманців, які викрадають приватні ключі та кошти користувачів.
8. Романтичні афери
Шахраї використовують емоційні зв’язки, встановлені в додатках знайомств або соціальних мережах, щоб переконати жертв інвестувати у фальшиві криптосхеми.
9. Афери в соціальних мережах
Шахраї видають себе за впливових осіб або компанії, пропонуючи фальшиві роздачі, що вимагають від користувачів надіслати криптовалюту як "комісію."
10. Шкідливе ПЗ та Віруси-вимагачі
Шкідливе ПЗ може інфікувати пристрої для викрадення ключів криптогаманців або видобутку криптовалюти без дозволу. Атаки-вимагачі вимагають оплату в криптовалюті для розблокування даних.
Як захистити себе
1. Захистіть свої приватні ключі
Ніколи не діліться своїми приватними ключами або фразами від відновлення з ким-небудь.
2. Ретельно досліджуйте проекти
Перевірте законність будь-якого криптопроекту, гаманця або інвестиційної можливості.
3. Використовуйте надійні платформи
Дотримуйтеся добре зарекомендуваних бірж, гаманців та сервісів.
4. Увімкніть двофакторну аутентифікацію (2FA)
Додайте додатковий рівень безпеки до своїх облікових записів.
Остерігайтеся нереалістичних обіцянок
Будьте скептичні щодо гарантій високих доходів або "безризикових" інвестицій.
5. Подвійна перевірка URL-адрес
Переконайтеся, що ви відвідуєте офіційні веб-сайти, а не фішингові сайти.
6. Уникайте публічного Wi-Fi
Не заходьте у свій гаманець або обліковий запис на небезпечних мережах.
7. Будьте в курсі новин
Слідкуйте за надійними джерелами новин про криптовалюти, щоб бути в курсі нових шахрайств.
8. Тестування транзакцій
Коли надсилаєте кошти, почніть з невеликої тестової суми, щоб підтвердити адресу призначення.
9. Перевіряйте особи
Будьте обережні з непроханими контактами в соціальних мережах або месенджерах.
Якщо ви підозрюєте шахрайство, повідомте про це місцевим фінансовим органам, а якщо можливо, платформам, таким як Центр скарг на Інтернет-злочини (IC3) ФБР або еквівалент у вашому регіоні.