У Європейському Союзі (ЄС) наступного року набудуть чинності нові правила боротьби з відмиванням коштів, які посилять нагляд за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму в криптопросторі.

Нова система боротьби з відмиванням коштів передбачає створення ще одного регуляторного органу – Управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA), яке сприятиме співпраці між ключовими органами та зменшуватиме ризики у фінансовій системі ЄС.

ЄС працює над правилами ПВК/ФТ з 2018 року

У 2018 році Європейський Союз представив деякі рекомендації щодо ПВК/ФТ. Однак тоді правила стосувалися лише постачальників гаманців зберігача та постачальників послуг конвертації криптовалюти у фіатну валюту. Вони також обмежилися політикою боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму та проігнорували контроль входу на ринок або вимоги захисту споживачів.

У 2021 році ЄС був змушений переглянути свою систему ПВК/ФТ після серії резонансних криптозлочинів. У той час 1% ВВП регіону також був пов’язаний із підозрілою фінансовою діяльністю, а всі випадки відмивання грошей стосувалися транскордонних елементів.

Таким чином, у 2023 році орган влади запропонував єдиний нормативний акт для регулювання та нагляду за ширшим спектром випуску, торгівлі та послуг криптовалютними активами, а також розширив правила для інших постачальників послуг криптовалютних активів (CASP).

Рамкова основа включатиме нові директиви щодо відмивання грошей

До кінця 2025 року очікується імплементація повного законодавчого пакету у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, включаючи єдиний регуляторний кодекс для регіону. Новий регламент розширить коло компаній, які підлягають регулюванню, охоплюючи посередників у сфері іпотечного та споживчого кредитування, менеджерів фондів, краудфандингових платформ та операторів міграції інвестицій.