Оновлена антимонетна рамка Європейського Союзу (ЄС) для бізнесу з криптоактивами буде введена в дію з 2025 року.
Нові регуляції мають на меті боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, одночасно зміцнюючи нагляд за індустрією криптовалют. Ключовим елементом цієї рамки є створення Антимонетної влади (AMLA), яка, як очікується, покращить співпрацю між регуляторними органами та зменшить ризики фінансових злочинів в межах ЄС.
Зміцнені регуляції вирішують прогалини в існуючій рамці
ЄС вдосконалює свій підхід до антимонетного відмивання коштів та фінансування тероризму з 2018 року. Початкові заходи націлювались на постачальників кастодіальних гаманців і обмінів крипто на фіат, але залишали значні прогалини, оскільки їм бракувало положень для контролю за входом на ринок та захисту споживачів. Сплеск злочинів, пов'язаних з криптовалютою, та виявлення того, що 1% ВВП ЄС був пов'язаний з підозрілою фінансовою діяльністю, змусили блок переглянути свою рамку в 2021 році.
Оновлені регуляції розширять своє поле дії на всіх постачальників послуг криптоактивів (CASPs). Ці зміни стосуватимуться більш широкого кола бізнесу, щоб закрити регуляторні прогалини та зміцнити захист в фінансовій системі регіону.
Нова антимонетна влада та ширший нагляд
Створення Антимонетної влади є ключовою частиною рамки. AMLA буде контролювати криптобізнеси, що діють через кордони, забезпечуючи дотримання нових правил та зменшуючи ризики фінансових злочинів. Цей централізований регуляторний орган тісно співпрацюватиме з державами-членами ЄС та іншими наглядовими органами, щоб гармонізувати зусилля з виконання.
На додаток до нагляду AMLA, регуляції введуть оновлену 6-у директиву про відмивання грошей (6AMLD). Ця директива вимагатиме від країн ЄС проводити регулярні національні оцінки ризиків та створювати регуляторні механізми для моніторингу своїх саморегулюючих організацій. Держави-члени також повинні розробити рамки для спільного аналізу фінансовими підрозділами розвідки (FIUs).
Прозорість і нові вимоги до криптопереказів
Нова рамка включатиме суворіші правила для переказу коштів та активів, включаючи грошові та криптоперекази. Постачальники послуг повинні включати конкретну інформацію, таку як ідентифікатори юридичних осіб (LEIs), у переказах, де це можливо. Постачальники послуг криптоактивів повинні збирати та зберігати детальну інформацію про відправників та одержувачів транзакцій. Правоохоронні органи можуть запитувати ці дані для розслідування підозрілої діяльності.
Ці регуляції розроблено для покращення прозорості в криптосекторі та зменшення ризику незаконних фінансових потоків. Вони також мають на меті створити більш безпечне та надійне середовище для бізнесу та споживачів в межах ЄС.
Комплексний підхід ЄС відображає його прихильність до вирішення ризиків відмивання грошей, одночасно підтримуючи розвиток індустрії криптовалют. До 2025 року весь законодавчий пакет забезпечить надійну рамку для глобального нагляду за криптовалютами.
Пост ЄС Нові правила AML для криптобізнесу наберуть чинності в 2025 році вперше з'явився на Coinfea.