Камбоджа заблокувала доступ до 16 веб-сайтів криптовалютних бірж, включаючи такі основні платформи, як Binance, Coinbase і OKX, у рамках своїх зусиль з регулювання ринку цифрових активів.
Дія, вжита Регуляторним органом телекомунікацій Камбоджі (TRC), спрямована на платформи, що працюють без відповідних ліцензій від Регуляторного органу з цінних паперів і бірж Камбоджі (SERC).
Камбоджа проти крипто: нові правила спрямовані на обмеження незаконної діяльності
Повідомлялося, що влада обмежила доступ до 102 доменів згідно з директивою, підписаною виконувачем обов’язків голови TRC Сруном Кімсанном, зосередившись насамперед на криптовалютних біржах і онлайн-сайтах азартних ігор. Влада заблокувала доступ до сайту, але мобільні додатки для цих платформ залишаються функціональними.
Репресії відображають обережний підхід Камбоджі до криптовалюти. Лише два суб’єкти господарювання наразі мають дозвіл на роботу в рамках програми SERC Regulatory Sandbox. Регулятори забороняють цим ліцензованим платформам сприяти обміну цифрових активів на фіатні валюти, включаючи камбоджійський ріель і долари США.
Цей крок відбувається, незважаючи на партнерство Binance у Камбоджі. У 2022 році Binance підписала меморандум про взаєморозуміння з SERC, щоб допомогти розробити правила цифрової валюти. Binance також співпрацювала з Royal Group, провідним камбоджійським конгломератом, і на початку цього року навчала співробітників Міністерства внутрішніх справ виявляти злочини, пов’язані з криптовалютою.
Crypto Paradox в Камбоджі
Регуляторні заходи в Камбоджі відбуваються на тлі дедалі більшої уваги до її ролі як центру криптошахрайства та кіберзлочинності. Управління ООН з наркотиків і злочинності позначило країну як гарячу точку незаконної діяльності, включаючи відмивання грошей і транзакції в темному Інтернеті, що здійснюються через криптовалюти.
Злочинні синдикати, пов’язані з китайськими гральними та шахрайськими мережами, вивезли близько 30 000 осіб до Камбоджі та сусідньої М’янми. Злочинці змушують цих жертв створювати підроблені профілі та організовувати шахрайство, зокрема шахрайські криптовалютні схеми, під сильним тиском.
«Huione Guarantee, онлайн-ринок, пов’язаний з камбоджійським конгломератом Huione Group, нещодавно був викритий як важливий гравець у сприянні кіберзлочинам. Наше охоплення послуги набагато більше, ніж повідомлялося раніше — ми визначили, що з 2021 року платформа обробила понад 49 мільярдів доларів у криптовалютних транзакціях», — виявили у Chainalysis.
Багато з цих дій пов’язані з Сіануквілем, містом, сумно відомим незаконними азартними онлайн-іграми. Камбоджа заборонила таку діяльність у 2020 році після тиску з боку Пекіна, але залишки тіньової економіки зберігаються.
Звіт Chainalysis показав, що операції з розрізання свиней на мільярди пов’язані з Huione Guarantee. Цей висновок посилив глобальні занепокоєння щодо нормативно-правової бази Камбоджі для діяльності з криптовалютою.
Незважаючи на репресії щодо бірж, Камбоджа залишається значним гравцем у світовій криптосфері. Камбоджа входить до топ-20 за роздрібним використанням криптовалюти на душу населення, де 70% транзакцій здійснюється через централізовані біржі. Statista очікує, що ринок цифрових активів у Камбоджі принесе 8 мільйонів доларів доходу в 2024 році, хоча зростання може сповільнитися до 2025 року.
Зростання ринку цифрових активів Камбоджа. Джерело: Statista.
Уряд запровадив цифрові фінансові інновації через платіжну систему Bakong, яка обробила 200 мільйонів транзакцій у 2023 році. Тим не менш, криптовалюта залишається офіційно забороненою, але неофіційно процвітає через однорангові ринки та платформи, такі як Huione Guarantee.
Політика розвитку фінансових технологій Камбоджі окреслює плани щодо комплексної нормативної бази для цифрових активів і децентралізованих фінансових систем. Ці заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими злочинами та підтримку більш організованої цифрової економіки в наступні роки.
Криптоперешкоди в інших місцях
Дії Камбоджі є частиною глобальної тенденції. У вересні 2024 року влада Німеччини закрила 47 криптобірж через звинувачення у відмиванні грошей. Вони посилалися на анонімні транзакції без належних протоколів KYC.
У листопаді 2024 року Управління з питань фінансової поведінки Великобританії представило «дорожню карту» для більш суворих правил щодо криптовалют. Вони включають вимоги до капіталу та правила інсайдерської торгівлі, які, як очікується, будуть запроваджені до 2026 року.
Тим часом Coinbase продовжує стикатися зі значними проблемами в США. У червні 2023 року SEC звинуватила Coinbase у роботі як незареєстрованої біржі цінних паперів, брокера та клірингового агентства.
Coinbase намагалася відхилити справу, але суд Нью-Йорка відхилив це клопотання в березні 2024 року. Звинувачення SEC було дозволено розглядати. Регуляторні битви Coinbase підкреслюють ширшу невизначеність, з якою стикаються криптобіржі в США
У той час як країни нарощують примусові заходи, криптоіндустрія стикається з вирішальною точкою перелому. Встановлення балансу між інноваціями та відповідністю визначатиме траєкторію цифрових активів на таких ринках, як Камбоджа, Німеччина, Великобританія та США. Наразі криптогравці повинні орієнтуватися у все більш фрагментованому та складному нормативному середовищі.