Нещодавно відомий обмін Coinbase генеральний директор Брайан Армстронг у Twitter різко висловився, що законодавство проти відмивання грошей (AML) завжди було політичною невдачею. Не лише це, ці AML нормативи також завдали значного впливу на легальних користувачів, навіть викликавши проблеми декарбонізації (Debanking), що стало предметом міжнародних дискусій.
Глобальні нормативи протидії відмиванню грошей не працюють, щорічно витрачається понад 200 мільярдів, але ефективність менше ніж дві тисячі.
Армстронг наводить дані ООН, що світ щорічно витрачає близько 213 мільярдів доларів на правоохоронні заходи проти відмивання грошей, але фактичне перехоплення незаконних коштів становить лише 0,2%. Він заявляє, що роботу з протидії відмиванню грошей можна доручити урядовій ефективності Трампа та Маска (DOGE).
Армстронг у Twitter різко критикує, банки вимушені «самостійно контролювати», легальні рахунки також піддаються ризику.
Деякі венчурні компанії у відповідь на публікацію Армстронга зазначили, що проблема низької ефективності протидії відмиванню грошей полягає в тому, що багато країн передають відповідальність за протидію відмиванню грошей фінансовим установам. Згідно з регуляціями, якщо банки надто м'яко контролюють відмивання грошей, вони можуть зіткнутися з штрафами на десятки мільярдів доларів.
В умовах такого тиску банки обирають «краще помилитися, ніж пропустити», що негативно впливає на багато спочатку легальних рахунків. Особливо в останні роки, з ростом випадків декарбонізації (Debanking), багато криптооператорів через «ризикові міркування» були внесені банками до списку відмовлених або отримали припинення обслуговування, новини про це з'являються постійно.
(Генеральний директор Ripple критикує США за тиск на криптоіндустрію, особисті рахунки були закриті Citibank.)
Декарбонізація триває, Армстронг закликає до механізму виходу політики.
Більшість експертів вважають, що нормативи протидії відмиванню грошей не тільки мають обмежений ефект у стримуванні незаконних фінансових діяльностей, але й завдають негативного впливу на загальну економіку та легальних користувачів. Армстронг вказує, що відповідні політики повинні мати положення про закінчення дії (Sunset Provision), тобто регуляція повинна автоматично втрачати силу через 5-10 років після впровадження, якщо Конгрес не проведе повторну оцінку і не прийме рішення про продовження. Такий механізм може запобігти ситуації, коли політика залишається бездіяльною на тривалий термін, але важко виправляється.
(Документи, що свідчать про тиск FDIC на криптоіндустрію, стали відомі, юриспруденція Coinbase різко критикує: це досить ганебно.)
У цій статті генеральний директор Coinbase критикує законодавство проти відмивання грошей як надзвичайно невдале: щорічно витрачається 200 мільярдів доларів, а ефективність становить менше ніж дві тисячі, краще доручити DOGE відповідальність. Вперше з'явилася у Chain News ABMedia.
