Щоб уникнути ризиків, їх можна контролювати. Давайте дізнаємося, як зменшити ризики в торгівлі криптовалютою за допомогою диверсифікації та розподілу активів. Сила в поєднанні
У торгівлі криптовалютами здається, що кожен день з’являється щось нове. Але проста істина полягає в тому, що сила полягає в поєднанні різних активів, ми не тільки розподіляємо ризики
Між класами активів, але також і всередині них.
Сучасна теорія портфоліо А тепер до найцікавішого. Сучасна теорія портфоліо (MPT). Це як GPS у світі торгівлі криптовалютами. Ідея полягає в тому, щоб змішати активи, щоб вони не залежали один від одного. Це як пазл, кожна деталь важлива, але тільки разом вони утворюють цілісну картину.
Типи активів і стратегії розподілу Щоб зрозуміти інвестування, необхідно розуміти різні типи активів і стратегії їх розподілу. Ось деякі з них
Традиційні активи: це ті, які ми знаємо як акції, облігації та готівку, і вважаються стандартом і основою для багатьох інвесторів.
Альтернативні активи: це захоплююче та різноманітне, включаючи нерухомість, товари, деривативи та криптовалюти. Це нетрадиційні інвестиції, які можуть принести хороший прибуток.
Стратегії розподілу активів
Стратегічний розподіл: це класичний варіант, який підходить для тих, хто віддає перевагу менш активному стилю інвестування. Портфель балансується за потреби відповідно до змін у цілях інвестора та профілі ризику.
Тактичний розподіл: це для тих, хто хоче активної гри. Основна увага тут приділяється активам, які перевершують ринок. Якщо певний сектор випереджає ринок, це може тривати деякий час. Залишається певний рівень диверсифікації.
Важливо розуміти, що для досягнення диверсифікації активи не повинні бути повністю незалежними або повністю корельованими. Досить мати певні стосунки.
Ефективний розподіл активів і диверсифікація
Застосування стратегій на роботі
Припустимо, у нас є гаманець. Відповідно до стратегії розподілу активів ми можемо розподілити їх наступним чином:
40% в акціях, 30% в облігаціях, 20% в криптовалютах, 10% готівкою. Ось як диверсифікувати свої 20% криптовалют.
70% у біткойнах, 15% у криптовалютах із великою капіталізацією, 10% у криптовалютах із середньою капіталізацією, 5% у криптовалютах із малою капіталізацією
Детальний аналіз і налаштування
Після визначення розподілу портфоліо слід регулярно контролювати та аналізувати. Перебалансування може зайняти деякий час - купівля та продаж активів для досягнення бажаних співвідношень. Цей процес передбачає продаж найбільш ефективних активів і купівлю найменш ефективних. Рішення залежить від стратегії та цілей інвестора. Ризики та винагороди Криптовалюти належать до найризикованіших активів. Інвестори, орієнтовані на ризик, можуть віддати перевагу більшому відсотку облігацій — менш ризикованому класу активів.
Диверсифікація в криптовалютах
Хоча теорії стосуються криптовалютних гаманців, ви повинні бути обережними. Ринок криптовалют сильно корелює з ціною біткойна, що ускладнює диверсифікацію.
Як я можу створити гаманець, на який не впливає ціна Bitcoin?
Деякі альткоїни можуть мати меншу кореляцію з біткойнами, але це виняток. В даний час використовувати традиційні стратегії не так ефективно.
Проблеми з розподілом активів: як їх уникнути Хоча стратегії розподілу активів мають багато переваг, вони можуть не підходити для кожного інвестора та портфеля.
Виконання, а не просто плани: підготовка плану – це лише початок; виконання є ключем до успіху. Якщо ви не бажаєте відмовитися від упередженості, ваше портфоліо може постраждати.
Труднощі в оцінці ризиків
Заздалегідь визначити рівень ризику активів є складним завданням. Ви можете змінити рівень ризику свого портфеля з часом.
Висновок
Диверсифікація та розподіл активів є старими концепціями управління ризиками. Їх мета - досягти максимального прибутку при мінімізації ризику. Ці концепції важливі для сучасних стратегій управління портфелем. Маючи справу з криптовалютами, особливо важливо бути обережним, оскільки вони асоціюються з біткойнами. Підхід до розподілу потрібно вибирати з розумом.
