Чи стикалися ви з таким незручністю: лише одна банківська картка була заморожена через участь у справі, а всі інші картки на ваше ім'я також були заблоковані? Що насправді відбувається?
Коли певна банківська картка заморожена через участь у справі, якщо поліція вважає, що на цьому рахунку є суттєві підозри у злочинній діяльності, місцеві та вищі органи поліції мають право визначити цю заморожену картку як рахунок, що підлягає розслідуванню, і завантажити відповідну інформацію до Міністерства внутрішніх справ.
Потім органи поліції повідомлять Національний банк, таким чином, усі банки знатимуть про ситуацію з вашим рахунком і розпочнуть контрольні дії щодо ваших банківських карток.
Операції, які не здійснюються через касу, будуть призупинені, а банки з суворим контролем можуть навіть встановити картку на режим тільки отримання коштів, що робить неможливим зняття готівки, навіть якщо ви звернетеся до каси, це і є джерело, чому одна картка може заплутати інші банківські картки.
Якщо з'явиться рахунок, який підлягає розслідуванню, то, крім зв'язку всіх карток на ім'я власника, власник картки також зіткнеться з багатьма обмеженнями. Наприклад, не можна відкривати нову банківську картку, не можна отримати кредит, а також не можна виїжджати за кордон.
Багато людей стикаються з відмовою в отриманні виїзних документів через те, що їхнє ім'я пов'язане з певними кримінальними справами, особливо у справах про телефонні шахрайства. Навіть якщо у вас вже є виїзний документ, на всіх пунктах виїзду або в аеропорту під час посадки ви можете бути перевірені черговими поліцейськими, які запитають про причини виїзду.
Ці обмеження виникають внаслідок (антишахрайського закону), всі особи, пов'язані зі справою, включаючи осіб зі списку рахунків, що підлягають розслідуванню, будуть під підозрою та контролем.
Зазвичай причинами такої екстремальної заморозки карток є участь у справах першого рівня, деякі картки другого рівня також можуть зазнавати подібних явищ, це конкретно залежить від зв'язків рахунків у ланцюгу транзакцій. Якщо з'явиться рахунок, що підлягає розслідуванню, це свідчить про серйозність справи, тому активна співпраця з органами розслідування є найкращим варіантом.
Органи, що заморожують рахунки, проводять розслідування щодо власників карток, які підлягають розслідуванню, досить ретельно, навіть якщо поліцейські не зв'язуються з вами, це не означає, що рахунок можна легко розморозити.
Якщо ви продовжите ігнорувати це, слід остерігатися, що органи, які ведуть справу, можуть посилити контроль та покарання щодо вас, наприклад, включити вас до списку покарань. Як тільки ви потрапите до списку покарань, подальше оскарження буде вкрай важким і тривалим.
Вам слід на основі власних торгових обставин підготувати повні докази, усунути відповідні ризики, а потім активно зв'язатися з поліцейськими, які ведуть справу, чітко пояснити обставини участі у справі.
Якщо причини транзакцій дійсно не пов'язані з незаконною діяльністю, поліцейські це перевірять, для рахунків, які відповідають умовам розмороження, органи, які ведуть справу, вживають різних заходів для розмороження в залежності від конкретної ситуації справи, такі як дострокове розмороження, розмороження по закінченню терміну або розмороження після закриття справи.
Але якщо це пов'язано з незаконною діяльністю, то після завершення кримінальної відповідальності причини незаконних транзакцій з банківської картки не будуть визнані, і розмороження заздалегідь не буде можливим, конкретну справу потрібно детально аналізувати.
Після розмороження рахунка, що підлягає розслідуванню, потрібно подати скаргу до антишахрайського центру за місцем відкриття рахунка для видалення з списку рахунків, що підлягають розслідуванню. Поліцейські, що займаються справою, будуть діяти на основі вашої попередньої ситуації щодо розмороження.
Якщо ви раніше активно співпрацювали в питанні розмороження, етап оскарження зазвичай не стикається з великими перешкодами; навпаки, якщо рахунок автоматично розморожується, антишахрайський центр не буде легко видаляти вас зі списку рахунків, що підлягають розслідуванню, адже вони не можуть знати, чи виключили ви підозру щодо злочинної діяльності.
Якщо ви успішно пройдете перевірку на видалення зі списку рахунків, що підлягають розслідуванню, всі інші аномальні банківські картки на ваше ім'я відновляться, а поліція також надішле вам повідомлення про видалення зі списку перевірок у вигляді SMS.
Я - Одзі Го, якщо у вас є запитання, ви також можете звертатися до мене, якщо вам потрібно вивести гроші, ви можете звернутися до мене, після банківської перевірки, платіжна організація виділяє кошти, це найнадійніші фінанси в Україні.