Звернення уваги на кілька моментів може ефективно запобігти заморожуванню вашої картки після отримання чорних грошей:
(1) Для позабіржових транзакцій намагайтеся вибирати великі платформи, такі як Binance та Oyi. Ці платформи мають кращі канали зв’язку та методи контролю ризиків із регулятивними та правоохоронними органами материка.
(2) Спробуйте вибрати позабіржову платформу, яка підтримує стратегію виведення коштів T+1/T+2. Хоча ви не можете зняти гроші відразу після продажу монет, це зменшує ризик відмивання грошей через позабіржові транзакції. Наприклад, Binance T+1 і Huobi суворо відбирали транзакції (порівняно з безкоштовними транзакціями, зняття коштів T+2).
(3) Уникайте прямого використання позабіржових транзакцій у стабільній валюті, таких як USDT. Намагайтеся використовувати основні валюти, такі як BTC та ETH, для позабіржових транзакцій.
（4）Банківська картка для OTC-транзакцій повинна бути окремою, яку зазвичай не використовують, відокремленою від картки зарплати, так що навіть у разі замороження це не вплине на використання інших коштів, і під час розслідування буде легше пояснити рух коштів.
（5）Банківські картки для OTC-транзакцій слід використовувати з місцевих банків, наприклад, комерційні банки, кооперативні банки. Великі державні банки, такі як Промисловий, Сільськогосподарський, Будівельний та інші, мають відділення по всій країні, тому правоохоронці можуть безпосередньо заморожувати їх.
（6）Не слід часто торгувати з фіксованими продавцями, не торгуйте часто з постійними користувачами. Якщо один і той же користувач за день здійснить більше 3-х непрямих покупок, або якщо після покупки через кілька годин знову продасть, це буде дуже небезпечно і може викликати підозри в відмиванні грошей.
（7）Шукайте надійних OTC-продавців для торгівлі. Намагайтеся активно торгувати з великими постачальниками, менше розміщуйте замовлень, уникайте проблемних продавців. Насправді, як звичайному користувачеві, дуже важко визначити, які продавці надійні. Наприклад, багато друзів, які активно торгували з постачальниками Huobi, також отримали замороження карток.
（8）Зменште частоту виведення, збільшіть суму конвертації.
（9）Після OTC-транзакцій не переводьте кошти на інші свої банківські картки, щоб уникнути забруднення інших коштів, що ускладнить розслідування. Якщо вам терміново потрібні гроші, ви можете зняти готівку через банкомат або витратити онлайн.
（10）Слід вибирати для конвертації дні робочого тижня. Найкраще проводити транзакції в робочі дні, тобто з 9 ранку до 9 вечора.
（11）Не слід відразу ж переводити гроші після отримання. Після продажу USDT за юані не переводьте їх відразу, залиште на рахунку на деякий час.
Як пояснити, що ми стали жертвами замороження картки і що не брали участі у відмиванні грошей?
（1）Особа займається нормальними операціями з купівлі-продажу біткоїнів, без відмивання грошей;
（2）Я не знав, що борг, отриманий за продаж криптовалюти, може вважатися кримінальним проступком;
（3）Сприяти наданню всіх записів угод, історій чатів, записів переказів в блокчейні тощо;
（4）Вам дуже важливо усвідомлювати, що ви займаєтеся торгівлею цифровими активами і не порушуєте закон.
При OTC-транзакціях, якщо банківська картка для виведення коштів заморожена силовими структурами, що потрібно надати для розблокування?
Зазвичай потрібно надати такі документи: повні записи угод, такі як виписки з банківських карток, записи транзакцій в блокчейні, записи замовлень на торгових платформах, історії чатів у WeChat (що містять подробиці угод) та інші докази легальності активів, навіть довідки про доходи.
Отже, якщо ви на жаль отримали брудні гроші і ваша картка заморожена, як це вирішити?
По-перше, зверніться до свого банку, щоб дізнатися причину замороження картки і до якого органу ви маєте справу.
Причини замороження карток можна підсумувати в двох категоріях: ризик банку та замороження поліцією:
1. Ризик банку. Причиною ризику банку можуть бути часті великі перекази, розподіл коштів, швидкі угоди, часті нічні транзакції, відсутність залишку на рахунку та інші аномалії у транзакціях. Це викликає спрацювання системи протидії відмиванню грошей банку.
2. Замороження поліцією. Зазвичай це пов'язано з отриманням на рахунок інших незаконних коштів, які могли бути отримані безпосередньо або через інші рахунки. Поліція заморожує всі рахунки, пов'язані з незаконними коштами, щоб запобігти їх переміщенню та полегшити розслідування.
Як вирішити дві причини замороження картки?
1. Щодо замороження через ризик банку:
Візьміть з собою паспорт і банківську картку до банку, щоб спілкуватися та надати відповідні документи з підтвердженням транзакцій. Якщо це стосується політики місцевих правоохоронних органів, вам потрібно буде співпрацювати з ними. Якщо спрацювала система протидії шахрайству, вам потрібно буде заповнити анкету про шахрайство, і лише після перевірки картка буде розблокована.
2. Щодо поліційного замороження:
Спочатку спостерігайте протягом 3 днів. Перевірте, чи тимчасова зупинка платежів стала офіційним замороженням (продовження замороження на півроку). Якщо вона стала офіційним замороженням, відразу йдіть до банку, щоб дізнатися назву органу, який заморозив картку, номер справи та прізвище відповідального поліцейського. Потім зв'яжіться з відповідальним поліцейським, щоб дізнатися причину замороження картки і співпрацювати з розслідуванням. Після підтвердження, що у вас немає правопорушень, ваш рахунок буде розблоковано.
Тепер важливо:
Далі, я, брате, проведу фанатів спільноти через кілька криптовалют, які, на мою думку, зростуть на понад 60%. Не слід слідувати сліпо за модою, дотримуйтеся моїх кроків, щоб разом досягти фінансового зростання, залишайте коментарі з “🎉”, я особисто проведу вас у подорож до багатства.
Також не забудьте звернути увагу на: doge, sui, cow, mask……
