1. Що таке повітряна монета
Повітряна монета — це цифрова валюта без технологічної підтримки, без реалізації проектів, без реальної вартості, валюта, як і її назва, схожа на повітря. Наприклад, нові види мережевих MLM віртуальних валют, що самі себе називають "національною валютою", використовують "Тяньхе-2" для розрахунків, надаючи послуги з підвищення вартості віртуальної цифрової валюти, а також різноманітні монети, що використовують технологію блокчейн як рекламний гасло, але не мають реальних дій.
В повітряних монетах часто зустрічається "Глобальне багатство панда золотий юань", це інвестиційна платформа, заснована Сунь Моу Бао. Ця платформа використовує надання послуг з підвищення вартості віртуальної цифрової валюти як прикриття, встановлює різні рівні інвестицій, способи винагороди та правила виведення коштів, займаючись мережевим MLM. Нові учасники повинні сплатити 168 юанів за вступний внесок, учасники поділяються на 8 рівнів: "студентський рівень", "експертний рівень", "вищий директор", "золотий директор" тощо, і інвестують або розвивають нижчі рівні згідно певного співвідношення. Платформа стверджує, що "панда золотий юань" є "національною валютою", і для автоматичних розрахунків використовує комп'ютерну систему "Тяньхе-2", у найближчі 5 років одна панда золотий юань може перевищити 10 тисяч юанів, але насправді ціна "панда золотого юаня" контролюється за допомогою задніх операцій таких осіб, як Сунь Моу Бао. За короткий час ця платформа залучила близько 2000 учасників по всій країні, загальна сума справи перевищує 200 мільйонів юанів.
Окрім типової повітряної монети "панда золотий юань", на ринку існує безліч подібних монет. Наприклад, є монети, які використовують технологію блокчейн як рекламний гасло, але не мають реальних дій, а також різноманітні проекти, які оголошують про "віртуальний видобуток криптовалют". Ці проекти часто фальшиво упаковують членів команди, використовують знаменитостей для реклами, вводячи інвесторів в оману. Наприклад, повітряна монета Vpay, про засновника якої зазначено, що він опублікував звіт з криптографії в американському журналі (Time) і отримав нагороду "За видатні технологічні досягнення" від IEEE, що неможливо розпізнати непрофесіоналу, але фахівець одразу зрозуміє, що це жарт. (Time) не є науковим журналом, він взагалі не публікує звіти з криптографії; IEEE також є ненадійною організацією, не має жодної наукової авторитетності. Минулого року типовими повітряними монетами стали Hero Chain і Space Chain, які залучили до себе відомих знаменитостей. Тому в сфері блокчейн особливо слід остерігатися спокус знаменитостей.
Крім того, є деякі так звані проекти "публічних ланцюгів", які по суті створені для того, щоб "зрізати траву". Наприклад, "OBC", хоча називається "фінансовими інноваціями", "блокчейном", стверджуючи, що це анонімний чат APP на основі технології блокчейн, насправді є схемою, що використовує високі технології для упаковки себе у фіктивну фінансову піраміду, заманюючи інвесторів брати участь у так званому "віртуальному видобутку криптовалют". Учасники, що пройшли процедуру реальної атестації, отримують безкоштовний "Zeus вхідний рекламний видобувник" для безкоштовного видобутку токенів платформи OBC, чим більше учасники вносять до платформи, тим більше отримують нагород токенів OBC. Але токени OBC взагалі не визнані основними ринками, їхня вартість повністю контролюється проектом, фактично це "повітряна монета".
Проект лише випускає монети, але не має реальних розробок проектів на базі блокчейн, що, ймовірно, вказує на те, що це повітряні монети. Характеристики повітряних монет також включають обіцянки високих доходів, невизначеність проектних атрибутів, способи випуску, що залежать від залучення людей для розвитку багаторівневих структур, обіцянки гарантованого прибутку, обмежені способи торгівлі, співпрацю з ненадійними біржами тощо. Загалом, інвестори, стикаючись з інвестиціями в цифрові валюти, повинні бути уважними, обережно розрізняти повітряні монети, щоб уникнути інвестиційних пасток.
2. Характеристики повітряних монет
(1) За білою книгою
1. Відсутність білої книги або груба біла книга, деякі навіть є перекладеними та склеєними або купленими. Багато проектів повітряних монет не докладають зусиль для написання білої книги, або просто проводять простий переклад, або купують білу книгу з ненадійних джерел. Такі білі книги часто не мають суттєвого змісту та не можуть надати інвесторам чітке планування проекту та технічні рішення.
2. Біла книга не вирішує комерційні потреби, є порожньою, лише говорить про загальні принципи. Білі книги повітряних монет часто лише поверхнево говорять про деякі концепції та тенденції блокчейну, але не конкретизують, як проект вирішує реальні комерційні потреби. Білі книги, що містять лише загальні принципи, не можуть дати інвесторам зрозуміти здійсненність і цінність проекту.
3. Створення "псевдо" комерційних потреб, які не витримують критики. Деякі проекти повітряних монет спеціально створюють видимість високих, але насправді невиконуваних комерційних потреб, щоб залучити інвесторів. Ці псевдопотреби виявляються ненадійними при детальному аналізі, не можуть підтримувати довгостроковий розвиток проекту.
Фальшива упаковка членів команди, як у повітряній монеті Vpay, що вводить в оману. Як і в багатьох інших проектах повітряних монет, часто відбувається фальшиве представлення засновника. Наприклад, стверджується, що засновник опублікував звіт з криптографії в американському журналі (Time) і отримав нагороду "За видатні технологічні досягнення" від IEEE, що неможливо розпізнати непрофесіоналу, але фахівець одразу зрозуміє, що це жарт. (Time) не є науковим журналом, він взагалі не публікує звіти з криптографії; IEEE також є ненадійною організацією, не має жодної наукової авторитетності.
Використання знаменитостей для реклами, велика оманливість. Проекти повітряних монет часто використовують знаменитостей для реклами, минулого року типовими повітряними монетами стали Hero Chain і Space Chain, які залучили до себе відомих знаменитостей. Це створює у інвесторів ілюзію надійності проекту, але насправді ці знаменитості не можуть гарантувати правдивість і реальність проекту.
Обіцянки високих доходів, стверджуючи, що прибуток може досягати сотень разів, навіть скромно вказуючи, що не досягне мільйонів разів від Bitcoin. Проекти повітряних монет зазвичай обіцяють високі доходи, деякі проекти також "скромно" зазначають, що не досягнуть мільйонів разів від Bitcoin, але сотні разів — це легко. Такі обіцянки високих доходів легко стимулюють інвесторів, але насправді їх часто неможливо реалізувати.
Невизначеність проектних атрибутів, неможливість перевірки загальної кількості випущених монет, обігу та записів транзакцій, використовується централізований облік, можна випускати монети без обмежень. Атрибути проектів повітряних монет часто незрозумілі, інвестори не можуть перевірити загальну кількість випущених монет, обігу та записів транзакцій. Ці проекти, ймовірно, використовують централізований облік, можуть випускати монети без обмежень, що призводить до нестачі прозорості та довіри.
Спосіб випуску здебільшого через залучення людей, розвиток багаторівневих нижчих структури для отримання винагороди у вигляді токенів. Повітряні монети здебільшого випускаються через залучення людей, розвиток багаторівневих нижчих структур для отримання винагороди у вигляді токенів, або через поповнення членства різних рівнів, купуючи різні рівні прав на віртуальний видобуток тощо. Цей спосіб випуску схожий на мережевий MLM, що має великі ризики.
Реклама цін на монети, які тільки зростають, або володіння певною кількістю токенів може забезпечити регулярні дивіденди. Проекти повітряних монет спеціально рекламують обіцянки, що ціна монет тільки зростатиме, або, що володіння певною кількістю токенів забезпечить регулярні дивіденди. Але ринок цифрових валют сам по собі безладний, коливання цін непередбачуване, такі обіцянки, ймовірно, є фальшивими.
Чому повітряні монети можуть обманювати?
Причина, чому повітряні монети можуть обманювати, полягає у міфі, створеному Bitcoin, який інтенсивно промиває мізки громадськості, разом із різними рекламними методами, які позбавляють людей здатності розрізняти.
Bitcoin з 2009 року зріс з менш ніж 1 центу до майже 20 тисяч доларів у 2017 році, зростання перевищило всі відомі інвестиційні інструменти. Усі повітряні монети без винятків будуть цитувати цей приклад, змушуючи інвесторів важко протистояти цій надзвичайно потужній реальності, в результаті чого вони потрапляють у пастку повітряних монет.
Крім того, повітряні монети мають безліч рекламних методів. Наприклад, повітряні монети стверджують, що їх можна "видобувати" за допомогою телефону, без споживання електрики та трафіку, всього один клік на день дозволяє видобувати повітряні монети. Глобальна кількість активних видобувачів повітряних монет перевищує 18 мільйонів, а міжнародна ціна обміну приблизно складає 100 доларів за повітряну монету. Але насправді "видобуток" за допомогою телефону важко реалізувати у реальному криптографічному сенсі, його алгоритм простий, ринкова вартість низька, і легко піддається атакам або розкодуванню хакерами, що призводить до нестачі довіри в криптоіндустрії. Проект повітряних монет отримує прибуток через рекламні доходи, намагаючись бути неясним щодо терміна запуску основної мережі та часів виходу на біржу, змушуючи інвесторів щодня видобувати, вносячи трафік, ця модель не сильно відрізняється від "щоденного підпису для отримання балів".
Отже, повітряні монети використовують різноманітні методи для обману, інвестори, стикаючись з інвестиціями в цифрові валюти, повинні бути уважними, обережно розрізняти повітряні монети, щоб уникнути інвестиційних пасток.
Шкода від повітряних монет
1. Інвестори можуть стикатися з ризиком, що основна сума не може бути повернена, як у випадку інвестора з Цзинаня, Шаньдун, який не зміг повернути основну суму після інвестування в проект криптографічної цифрової валюти, суд також не підтримав його вимоги.
Офіційний WeChat Шаньдунського Верховного Суду опублікував випадок, в якому інвестор з Цзинаня Ма, через трьох осіб: Лю, Чан та Лі, інвестував у проект криптографічної цифрової валюти в країні, переказавши 70 тисяч юанів основної суми та підписавши інвестиційну угоду. Але після надходження відповідного повідомлення програма для торгівлі проектом не змогла відкритися, внаслідок чого Ма не зміг повернути основну суму. Після розгляду справи місцевими судами в Цзинані, обидва не підтримали вимоги позивача, судове рішення базувалося на тому, що дії позивача, що доручили відповідачу допомогти йому придбати віртуальні монети, не підлягають законному захисту у Китаї, і угода, укладена в рамках контракту на доручення, також не підлягає захисту відповідно до законодавства Китаю, наслідки дій позивача щодо придбання віртуальних монет повинні нести самі позивачі.
2. Може бути пов'язане з схемами MLM, такими як модель розширення повітряних монет, яка дуже схожа на MLM, потребує "залучення людей" для розвитку нижчих структур, верхні отримують вигоду від нижчих.
Повітряні монети стверджують, що їх можна "видобувати" за допомогою телефону, без споживання електрики та трафіку, всього один клік на день дозволяє видобувати повітряні монети. Їхня модель розширення дуже схожа на MLM, щоб визначити, чи є це MLM, потрібно розглянути дві характеристики: перше, чи є плата за вступ, чи потрібно інвестувати гроші; друге, чи потрібно "залучати людей" для розвитку нижчих структур, чи отримують верхні вигоду від нижчих, чи перевищує рівень вигоди два рівні. Повітряні монети не вимагають жодних фінансових вкладень, але можуть заробляти гроші через рівневі стосунки, з ростом ціни повітряних монет організатори можуть реалізувати свої повітряні монети.
3. Існує ризик "порізки трави", проект може обманювати інвесторів через фальшиву рекламу, маніпуляції з вартістю монет та інші методи.