Автор оригіналу: Кріс Бернікс, партнер Placeholder
Оригінальний збірник: 1912212.eth, Foresight News
Якщо ваші друзі зв’яжуться з вами та зададуть запитання про біткойн, ефіріум та інші криптовалюти, їм буде нелегко орієнтуватися, враховуючи поточні ринкові умови (BTC становить майже 100 000 доларів США). Особливо це стосується тих, хто є недосвідченими інвесторами-початківцями. Ось деякі уроки, які я засвоїв, спостерігаючи протягом десяти років.
Переконайтеся, що дії, які вони вживають, є їхньою власною відповідальністю. Ви можете мати більше досвіду та знань, але це не означає, що ви абсолютно праві. Ніхто не розуміє всього, що відбувається на цьому ринку. Якщо хтось стверджує, що щось знає, він або вона бреше.
Ви можете спробувати пояснити їм, на якій фазі ринкового циклу ми зараз перебуваємо. Як на мене, ми вже 2 роки в цьому циклі бичачого ринку. (Нижня частина зображення нижче — листопад 2022 р.)
Підраховано знизу 2 роки тому, BTC зріс більш ніж у 6 разів, ETH зріс більш ніж у 4 рази, а SOL зріс більш ніж у 30 разів.
Сумна правда полягає в тому, що в міру зростання ціни на токени люди будуть приділяти все більше уваги, і ця увага згодом перетворюватиметься на купівельну спроможність. Отже, чим більше зростає ціна, тим більше уваги людей буде зосереджено на потенціалі наступних прибутків, але загалом, чим пізніше ми входимо в «цикл уваги», тим гірше становище, в якому ми перебуваємо.
Тож найкращий час для вступу – це коли майже ніхто не зацікавлений, але це було 2 роки тому. Що їм робити, якщо їм не терпиться купити токени, навіть якщо це не найкращий час для входу?
Будьте простими: особисто, якби вони були новачками, я б рекомендував тримати певний відсоток BTC, ETH і SOL (50/25/25%), а решту брати на свій страх і ризик. Принаймні, якщо вони зіпсують вхід/вихід, вони все одно зможуть зберегти певний банкрол. Якщо вони вибирають дрібну монету, то заохочуйте їх до вивчення та тримайте її менше 10% від загального розподілу, щоб зменшити ризик.
Судячи з поточної ціни входу, якщо вони подвоюються, вони заохочуються зняти свою основну суму в цей час, що також забезпечує прибуток одночасно. Пізніше, якщо їхній капітал збільшиться втричі, вони можуть перевести в готівку весь свій капітал або, якщо вони бажають бути більш авантюрними, вони можуть перевести в готівку 2x капітал, який вони заробили, і зберегти решту 1x капіталу (вартість), але спробуйте попросіть їх зрозуміти, яке різке падіння може статися на ведмежому ринку. (Якщо вони затяті прихильники біткойнів, вони можуть ніколи не захотіти продавати, це нормально, але вони повинні бути готові зіткнутися з труднощами в певний момент)
Продажі на «ведмежому» ринку спричинені панікою та страхом продати, але на «бичачому» ринку іноді вас ненавидять, але вони все одно подякують вам пізніше.
Їм також потрібно бути обережними, якщо вони вирішать зафіксувати прибуток, а потім піддадуться спокусі знову вступити в торгівлю, реінвестувати ці прибутки та стати FOMO, якщо ринок продовжить рости – часто ця ідея може призвести до несприятливих наслідків.
Тому що, якщо ринок раптово обвалиться, вони можуть врешті-решт виявити, що їм доведеться платити більше податків на свої реалізовані прибутки, ніж вони мають в активах, оскільки активи різко падають (що часто буває).
Кожен продаж криптоактиву є оподатковуваною подією, навіть обмін криптоактивів на криптоактиви. Щойно я почну фактично переводити свої гроші в готівку, я планую зберігати їх на гарантованому основному рахунку в Traditional Finance (TradFi) протягом 12–18 місяців — високоприбутковий криптовалютний стейблкоїн-рахунок не вважається зберіганням готівки, оскільки ще є ризик криптовалютного ринку на цих рахунках, а кредитне плече, накопичене під час бичачого ринку, може коштувати вам усіх ваших грошей. По-перше, я б сплатив свої податкові зобов’язання, перш ніж знову почну шукати нові можливості для інвестування, що зазвичай трапляється, коли люди втрачають розум у паніці, або, ще краще, коли ринкова спека спадає, а люди впадають у апатію ( Це має тенденцію траплятися понад 12 місяців після піку на ринку).
Хоча біржові фонди (ETF) і потенційна купівля суверенних цінних паперів можуть означати, що біткойн (BTC) не побачить надто сильного ведмежого ринку в майбутньому, щоразу, коли настає бичачий ринок, люди знайдуть різні причини, щоб виправдати зростання смішні максимуми або стверджуючи, що ведмежого ринку не буде.
«Суперцикли» — це без винятку колективні омани.
Я бачу причини повторення циклу (пік у 4 кварталі 2025 року), а також бачу причини подовження циклу та порушення чотирирічної моделі. Хоча ми можемо спостерігати консолідацію після вступу на посаду нового президента США, я не погоджуюся на історію про скорочення циклу. Це просто ведмежий посттравматичний стресовий розлад (ПТСР) на роботі.
Зважаючи на це, структурно кажучи, будь-що, що зростає в 100 разів, схильне до принаймні 80-90% відновлення в якийсь момент - в основному через отримання занадто великого прибутку.
Якщо SOL досягне 800 доларів цього циклу, то в майбутньому (скажімо, 2027) він може впасти до 80-160 доларів. Отже, якщо хтось купує за 240 доларів і тримається, він втратить гроші на ведмежому ринку. Людям важко це усвідомити через манію бичачого ринку, але тепер, коли ви були там, ви розумієте, і тепер можете їх навчити :)
За нинішніх цін (SOL зріс більш ніж у 30 разів від мінімумів) ніхто не стане багатим або отримає божевільні множники, але вони побачать, як хтось заробляє багато грошей, тому буде важко встояти – якщо ви скажете їм ні купувати, але чекати, тому що «можливий крах» призведе до того, що ціна буде нижчою за поточну, вони відчують біль, тому що ціна ще може піднятися в 2-5 разів або більше, залежно від активу верх, тому все дуже нестабільно.
Наостанок я хотів би зазначити, що багато недосвідчених інвесторів думають більше в доларах ($), ніж у термінах X (кратні) або відсотках (%). Наприклад, якщо ви скажете, що SOL може досягти 1000 доларів, вони подумають: вау! Це додає $760 до вартості кожного SOL! Однак перехід від 8 до 240 доларів США додає лише 232 долари за SOL.
Але вони не розуміють, що перехід від 8 до 240 доларів — це збільшення в 30 разів, тоді як перехід звідси до 1000 доларів — лише у 4 рази. Важливо, щоб інвестори справді це розуміли.
Оригінальне посилання
