нам все одно, людина

Чому банківські рахунки заморожуються в Пакистані? 🏦

Якщо ваш банківський рахунок нещодавно був заморожений у Пакистані, ви не самотні.

Чому це відбувається? 🤔

Справжній шахрай у цій ситуації діє складно:
1️⃣ Вони підходять до когось, пропонуючи високу ставку за криптовалюту, прикидаючись новачком і неосвіченим у тому, як працює P2P.
2️⃣ Ви погоджуєтеся на угоду, отримуєте оплату, а потім купуєте криптовалюту через P2P, щоб надіслати її їм.
3️⃣ Ви відчуваєте радість, тому що заробили невеликий прибуток від транзакції.

Однак незабаром ваш рахунок блокується. Чому? Тому що:

Особа, яка надіслала вам оплату, ймовірно, обдурила когось іншого, щоб отримати гроші.

Їхній рахунок блокується через повідомлення про шахрайство, і оскільки гроші пройшли через ваш рахунок, ваш також заморожується.

Цей ланцюг триває, і більше рахунків блокується в міру прогресу шахрайства.

Так званий "новий" покупець насправді є шахраєм, який став жертвою когось іншого, щоб купити криптовалюту через вас.

Юридична прогалина ⚖️

Наразі немає конкретних законів, введених Держбанком Пакистану, щоб вирішити питання шахрайства або афер у таких випадках. Це створює значні труднощі для жертв.

Яке рішення? 🛠️

Тільки в 2024 році в Пакистані було заморожено понад 11 000 рахунків, 90% постраждалих осіб були невинними.

Багато людей повертають оспорені платежі просто щоб відновити доступ до своїх рахунків, особливо коли у них є значний залишок, який також заморожений.

Комерційні та індивідуальні рахунки 🧾

15% заморожених рахунків були активовані знову, оскільки власники надали докази, що платежі були за легітимні бізнес-діяльності.

85% власників рахунків не змогли надати достатні докази, щоб виправдати свої транзакції.

Якщо ви розкриєте, що платіж був за торговлю криптовалютою на P2P, банки можуть звільнити ваші кошти, але назавжди закриють ваш рахунок.