Нова норма розблокування банківських карт
Нарешті з'явилася нова норма розблокування банківських карт, ми вас чекали.
(Було видалено, спробую надіслати ще раз)
10 вересня 2024 року Міністерство внутрішніх справ переглянуло раніше видані "Правила заморожування коштів", і надало нове пояснення щодо проблеми заморожування та розблокування банківських карт, основні акценти: додано етап активної ідентифікації, а також чітко визначено терміни та процеси розблокування. Одночасно, для помилкового заморожування та проблем з незаконним блокуванням карт також надається канал для оскарження помилкових дій.
Тепер детальніше про основні моменти нової норми розблокування карт, прийнятої Міністерством внутрішніх справ 10 вересня.
1. Органи, що заморожують картки, мають обов'язок активно ідентифікувати та перевіряти. Тобто, це зміна минулої практики безстрокового продовження заморожування, органи, що розслідують справу, повинні протягом 3 місяців після заморожування активів активно ідентифікувати та перевіряти відповідні кошти, і якщо вони відповідають умовам розблокування, повинні бути безумовно розблоковані протягом 3 днів.
2. Які проблеми з замороженими картами повинні бути розблоковані протягом 3 днів після активної ідентифікації? Основними типами заморожених карт є: заморожування, яке не пов'язане зі справою, кошти, отримані добросовісно, та проблеми з надмірним заморожуванням.
Кошти, які не пов'язані зі справою, повинні бути розблоковані, якщо буде підтверджено, що вони не мають відношення до справ електронного шахрайства або азартних ігор. А органи, що заморожують картки, повинні протягом трьох місяців активно ідентифікувати, а не залишати це без уваги. Якщо протягом 3 місяців не буде виконано обов'язок ідентифікації, або неможливо підтвердити, що кошти пов'язані зі справою, їх слід розблокувати протягом 3 днів.
Це конкретно нова норма заморожування, прийнята 10 вересня 2024 року під номером 公通字〔2024〕22号 "Про нормування застосування заходів заморожування коштів у кримінальних справах", ось деякі основні положення:
1. Строга процедура заморожування;
2. Нормування юридичних документів;
3. Чітке визначення шляхів заморожування;
4. Точна ідентифікація коштів;
5. Обережне використання загального заморожування;
6. Посилення онлайн-аудиту;
7. Обмеження терміна ідентифікації......
Але поки що не зрозуміло, чи має це вплив на криптоіндустрію, відомо, що в азартних іграх деякі змогли розблокувати, загалом, трохи послабилося, але чи є це правдою поки неясно, особливо при виведенні коштів слід дбати про їх безпеку, краще зайвий раз не ризикувати, при виведенні звертайтеся до Оді Го (банківська перевірка, виплата корпоративних резервів), при внесенні також звертайтеся до Оді Го (рекомендація надійних U-торговців);