Передмова: від входу в ринок до першого капіталу

У 2017 році я офіційно увійшов у сферу блокчейн. Тоді ціна біткоїна (BTC) досягла нового максимуму, і я почав займатися видобутком BTC. У міру поглиблення знань про BTC я поступово усвідомив його потенційну цінність і з другої половини 2018 року почав пробувати регулярні інвестиції в BTC. У цьому процесі я не лише накопичив багатство, але й заробив свій перший капітал у житті, досягнувши понад 10-кратної прибутковості від інвестицій. Ось мій інвестиційний досвід, стратегії та підсумки, сподіваюся, це буде корисно для інших.

Один: чому варто робити регулярні інвестиції в BTC?

Причини для регулярних інвестицій у BTC можна звести до кількох пунктів:

  1. Рідкість BTC та його ціннісні характеристики
    Загальна кількість біткоїнів постійна і становить 21 мільйон, в середньому кожні чотири роки відбувається зменшення вдвічі, що називають "цифровим золотом". Хоча я тоді не мав золота, я добре знав його цінність, і рідкість BTC як представника цифрових активів не можна ігнорувати.

  2. Консенсус ветеранів у колі
    Багато досвідчених OG (старих гравців) нарощують свої позиції в BTC, наприклад:

    • Історія про те, як CZ (Чжао Чанпень) продав будинок, щоб купити BTC.

    • Чан Цзяк у Zhihu радить студентам витратити 6000 юанів вільних грошей на купівлю BTC.
      Ці класичні приклади ще більше зміцнили мою впевненість у інвестиційному потенціалі BTC.

  3. Розташування традиційного капіталу та впливових осіб
    Інвестори, яких я знаю в сфері Web2, а також впливові особи з активами в мільйон або десятки мільйонів, також купують BTC, що ще більше зміцнює мою впевненість.

  4. Популярність видобутку BTC та галузевий консенсус
    У той час індустрія видобутку BTC була дуже популярною, і я також постійно навчався, що ще більше зміцнювало мої очікування щодо зростання BTC у майбутньому.

  5. Консенсус нових максимумів на бичачому ринку
    Загальний консенсус серед людей у колі полягає в тому, що BTC досягне нових максимумів у наступному бичачому ринку. З часом все більше роздрібних та інституційних інвесторів увійдуть на ринок, що ще більше підвищить ціну BTC.

  6. Обмежене фінансування, підходить для регулярних інвестицій
    Як молодий спеціаліст, який нещодавно закінчив навчання, я не маю великої кількості грошей і можу покладатися лише на щомісячну зарплату для регулярних інвестицій. Регулярні інвестиції є низькозначним, відносно стабільним способом інвестування, що дуже підходить для моєї ситуації в той час.

Два: коли найкраще робити регулярні інвестиції в BTC?

Регулярні інвестиції в BTC — це не просто купівля в один і той же час щомісяця, а потребує певної стратегії для оптимізації прибутку. Я використовував основні дві стратегії:

1. Інвестування відповідно до індексу Ahr999

Індекс Ahr999 є показником, що вимірює вартість BTC. Коли індекс перебуває в "зоні інвестування" або "зоні покупки на дні", я купую; коли індекс перебуває в "зоні зростання", я обираю спостерігати та накопичувати капітал.

2. Відловлюйте можливості покупки на дні під час різкого падіння

Кожне різке падіння — це чудова можливість для покупки на дні. Найяскравіше я запам'ятав падіння 12 березня 2020 року. Тоді ціна BTC різко впала, багато людей у паніці вважали, що BTC зникне. Але я спокійно проаналізував ситуацію, залишив місячні витрати на проживання і вкладав усі залишкові гроші в покупки на дні, в результаті чого став свідком величезного відскоку.

Досвід: моменти різкого падіння зазвичай супроводжуються крайнім страхом на ринку, але це також найкращий час для позиціонування. Якщо ви впевнені у цільовому активі, потрібно сміливо діяти проти течії.

Три: коли зупиняти регулярні інвестиції та коли продавати?

Час зупинки регулярних інвестицій

Коли ціна BTC була нижче 100 тисяч юанів, я постійно робив регулярні інвестиції, навіть під час невеликого бичачого ринку я не зупинявся. Основна суть регулярних інвестицій — це довгострокова відданість, поки ціна не досягне очікуваного високого рівня.

Стратегії та час продажу

У процесі постійного зростання ціни BTC я постійно тримав позицію до тих пір, поки ціна не досягла 300 тисяч, після чого почав поступово продавати; при 400 тисячах я ліквідував усі BTC. Ця стратегія була розроблена за рік до різкого зростання і була суворо виконана.

Підсумки досвіду:

  • Ніколи не купиш за найнижчою ціною і ніколи не продаси за найвищою ціною.

  • Заздалегідь розробіть стратегію продажу та суворо її дотримуйтеся, щоб уникнути зміни планів через ринкові емоції.

Чотири: як створити таблицю регулярних інвестицій?

Щоб чітко зафіксувати процес інвестування, я використовував таблиці Excel для запису даних про кожну покупку та продаж, зокрема такі дані:

  1. Записи покупок

    • Час покупки

    • Кількість покупки

    • Ціна покупки

    • Загальна вартість покупки

    • Причина покупки

  2. Записи продажів

    • Час продажу

    • Кількість продажу

    • Ціна продажу

    • Загальна вартість продажу

    • Причина продажу

  3. Статистика прибутків та збитків

    • Загальна сума прибутків та збитків: позначте прибуток зеленим кольором, збиток червоним.

Завдяки таким записам я можу швидко зрозуміти ефективність кожної операції під час перегляду та постійно оптимізувати свою інвестиційну стратегію.

П'ять: чи можна продовжувати регулярні інвестиції в BTC у цьому циклі?

Я вважаю, що регулярні інвестиції в BTC все ще є хорошим вибором, особливо для інвесторів, які не мають інших якісних інвестиційних активів або часу та зусиль. Довгострокова цінність BTC та ринковий консенсус все ще існують, регулярні інвестиції є відносно простими та ефективними стратегіями.

Шість: застереження щодо регулярних інвестицій у BTC

  1. Інвестуйте вільні гроші, не впливаючи на життя
    Інвестиції завжди повинні здійснюватися за рахунок вільних грошей, не використовуйте кошти для життя, роботи чи екстрених ситуацій.

  2. Зберігайте достатній грошовий потік
    Регулярні інвестиції — це тривалий процес, що потребує постійної фінансової підтримки, особливо під час різких падінь ринку, щоб схопити можливість покупки на дні.

  3. Інвестування всупереч людській природі
    Купуйте під час падіння, продавайте під час зростання, здається простим, але на практиці це важко здійснити. Інвестування вимагає подолання страху та жадібності в людській природі.

  4. Контролюйте імпульс купувати на піку
    Якщо ви не можете стриматися від покупки на піку, можна встановити невелику суму (наприклад, 10U) для покупки, щоб задовольнити психологічну потребу та уникнути ризику великих покупок на піку.

  5. Диверсифікуйте зберігання активів
    Не зберігайте BTC в одному обміні або гаманці, розподіл активів може знизити ризики.

  6. Зберігайте монети, як зберігають вдову
    Тривале зберігання BTC не є простим, воно вимагає великої терплячості та рішучості. Якщо важко контролювати бажання купувати та продавати, можна розділити капітал на дві частини: одна частина для тривалих регулярних інвестицій, інша для короткострокових операцій.

Заключення: зростання багатства через регулярні інвестиції

Завдяки регулярним інвестиціям у BTC я досягнув більше ніж 10-кратної прибутковості в попередньому циклі. Успіх цієї стратегії став можливим завдяки глибокому розумінню ринку, суворій дисципліні та довготривалій терплячості. Сподіваюся, мій досвід надихне вас. Якщо ви також зацікавлені в BTC, спробуйте регулярні інвестиції, але обов'язково сплануйте їх відповідно до своїх реальних обставин.

Наостанок запам'ятайте одну річ: "Інвестування йде всупереч людській природі, дотримуйтесь стратегії, щоб досягти зростання багатства."