Що сталося?

  • Фінансовий нагляд Тайваню у 2023 році посилив перевірки щодо постачальників послуг віртуальних активів (VASP) та 25 листопада 2024 року оголосив про накладення штрафу в розмірі 1,5 мільйона нових тайванських доларів на Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) та БітТок Technology Co., Ltd.

  • Основні причини включають неналежне проведення перевірок клієнтів, недостатній моніторинг транзакцій та неналежну реакцію на аномальні транзакції, що вказує на недоліки обох компаній у Законі про запобігання відмиванню грошей (AML) та боротьбі з фінансуванням тероризму (CFT).

MaiCoin та БітТок порушили Закон про запобігання відмиванню грошей, отримавши штраф у розмірі 1,5 мільйона нових тайванських доларів.

З швидким розвитком ринку віртуальних валют, вимоги до запобігання відмиванню грошей та боротьби з фінансуванням тероризму з боку світових регуляторів стають все більш жорсткими, Тайвань не є винятком.

У грудні 2023 року фінансовий нагляд розпочав проектну перевірку національних постачальників послуг віртуальних активів (VASP) та виявив, що багато компаній мають недоліки в внутрішньому контролі та дотриманні законодавства, включаючи неналежне проведення перевірок клієнтів та недостатній моніторинг транзакцій.

Факти порушення MaiCoin

  1. Недотримання вимог щодо проведення перевірки клієнтів та посилення заходів з перевірки клієнтів.

  2. Недотримання вимог щодо моніторингу підозрілих транзакцій, які були виявлені фінансовим наглядом, недостатня ефективність моніторингу транзакцій, неналежне визначення порогових значень моніторингу транзакцій відповідно до рівня ризику відмивання грошей клієнта.

  3. Відсутність належних записів про транзакції клієнтів.

  4. Щодо аномальних транзакцій клієнтів, автоматично анулювали їх реєстрацію, не провівши розслідування їх транзакцій та оцінку необхідності подання звітів про підозрілі транзакції, не подали в установлені терміни звіти про підозрілі транзакції до Міністерства юстиції.

Фінансовий нагляд відповідно до статті 5 пункту 2, статті 7 пункту 5, статті 8 пункту 4 та статті 10 пункту 5 (Закону про запобігання відмиванню грошей) наклав штраф у розмірі 1,5 мільйона нових тайванських доларів на Modern Wealth.

Факти порушення БітТок

  1. Недостатня обізнаність щодо заходів перевірки клієнтів, мети та природи бізнес-відносин з компанією, недостатня обізнаність щодо джерел багатства клієнтів з високим ризиком та недостатня ідентифікація фактичних бенефіціарів юридичних осіб.

  2. Недостатній моніторинг транзакцій, що полягає в недостатній перевірці відповідності транзакцій клієнтів їхньому бізнесу та ризику, а також у необхідності з'ясування джерел фінансування.

  3. Відсутність належного ведення обліку клієнтських транзакцій.

  4. Обробка підозрілих транзакцій, які відповідають визначеним компанією критеріям підозрілих транзакцій, але не викликали тривоги та не були предметом розслідування.

Фінансовий нагляд відповідно до статті 5 пункту 2, статті 7 пункту 5, статті 8 пункту 4 та статті 10 пункту 5 (Закону про запобігання відмиванню грошей) наклав штраф у розмірі 1,5 мільйона нових тайванських доларів на компанію БітТок.

На даний момент фінансовий нагляд вже наклав штрафи на чотирьох постачальників послуг VASP в Тайвані, загальна сума штрафів перевищила 5,5 мільйона нових тайванських доларів, що свідчить про високу увагу фінансових регуляторів до запобігання відмиванню грошей.

  • 152 тисячі нових тайванських доларів від Ace Digital

  • 1,5 мільйона нових тайванських доларів від Modern Wealth

  • 150 тисяч нових тайванських доларів від БітТок

  • 102 тисячі нових тайванських доларів від CoinLe

Ці компанії в минулому не змогли встановити достатні внутрішні контрольні механізми на тлі невизначеності міжнародного та місцевого законодавства, що призвело до несоответствия результатів перевірки сучасним стандартам.

Оскільки Тайвань планує запровадити реєстрацію VASP з 1 грудня 2024 року, компанії повинні будуть пройти повторну перевірку та відповідати більш жорстким стандартам дотримання норм, що стане великим викликом для компаній, а також можливістю підвищити прозорість та стабільність галузі.

Відповіді MaiCoin та БітТок: посилення внутрішнього контролю та самостійних вимог.

Після оголошення фінансового нагляду, MaiCoin та БітТок опублікували заяви, пообіцявши терміново покращити внутрішні контрольні механізми.

MaiCoin заявила, що буде дотримуватися вищих стандартів самостійного контролю та впровадить принципи захисту активів користувачів; БітТок створив проектну команду для посилення внутрішнього аудиту та навчання, підвищуючи обізнаність всіх співробітників щодо дотримання норм.

Крім того, БітТок також заявив, що ділитиметься досвідом дотримання норм і співпрацюватиме з іншими компаніями для створення більш безпечного та прозорого інвестиційного середовища.

Більше звітів
Чи потрібно сплачувати податки при купівлі віртуальних валют? Три методи розрахунку в одному огляді.
Нові правила «Запобігання відмиванню грошей для послуг віртуальних активів» скоро вступлять в силу! Відміна заяв про запобігання відмиванню, компанії повинні пройти повторну реєстрацію.