Фінансовий нагляд наклав великі штрафи на дві великі біржі за порушення закону про запобігання відмиванню грошей

Комісія з фінансового нагляду Тайваню (далі - фінансовий нагляд) наклала великі штрафи на вітчизняну криптовалютну індустрію 26 листопада, дві великі біржі віртуальних валют - Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) та BitoPro Technology Co., Ltd. (далі - BitoPro), за порушення відповідних законів про запобігання відмиванню грошей, отримали штрафи по 1,5 мільйона нових тайванських доларів. У грудні 2023 року фінансовий нагляд провів спеціальну перевірку цих двох компаній щодо запобігання відмиванню грошей і боротьби з фінансуванням тероризму, виявивши кілька недоліків, що вказують на потребу в посиленні дотримання норм з боку операторів.

Деталі порушення викрито, недоліки привертають увагу

Фінансовий нагляд виявив у MaiCoin такі проблеми в запобіганні відмиванню грошей:

  1. Не виконано вимоги щодо перевірки клієнтів та посилення заходів перевірки клієнтів.

  2. Не було виконано вимоги щодо включення підозрілих схем транзакцій, виявлених у нашій організації, до моніторингу, схеми моніторингу транзакцій не є ефективними, не визначено різні порогові значення моніторингу транзакцій в залежності від рівня ризику відмивання грошей для клієнтів.

  3. Не вдалося належно зафіксувати транзакції клієнтів.

  4. Щодо клієнтів з аномальною торгівлею, їх реєстрацію було скасовано без розслідування їх транзакцій та оцінки можливості подання звітів про підозрілі транзакції, не подано звітів про підозрілі транзакції до Міністерства юстиції в установлені терміни.

BitoPro було виявлено з такими порушеннями:

  1. Щодо заходів перевірки клієнтів, не було належно з'ясовано мету та природу встановлення ділових відносин з клієнтом та компанією, не було належно зрозуміло джерела багатства клієнтів з високим ризиком та не було належно ідентифіковано фактичних бенефіціарів юридичних осіб.

  2. Щодо постійного моніторингу транзакцій, не було детально перевірено, чи відповідають транзакції клієнта його бізнесу та ризикам, і при необхідності не було з'ясовано джерело фінансування.

  3. Щодо зберігання записів, не було належно зафіксовано дані про транзакції клієнтів.

  4. Щодо обробки підозрілих транзакцій або фінансування тероризму, відповідали визначеним компанією підозрілим схемам транзакцій, але не спрацювали сигнали тривоги та не було проведено розслідування.

Біржа відповіла, підкресливши, що посилить дотримання норм

Щодо цього штрафу, як MaiCoin, так і BitoPro оприлюднили заяви, в яких висловили повагу до рішення фінансового нагляду та негайно вжили заходів для покращення.

【Заява групи MaiCoin】

Згідно з оголошенням фінансового нагляду сьогодні, щодо випадків порушення закону про запобігання відмиванню грошей компанією Modern Wealth Technology Co., Ltd. наводяться такі пояснення:

Компанія Modern Wealth Technology Co., Ltd., що входить до групи MaiCoin, негайно займеться усуненням недоліків, викладених фінансовим наглядом, щоб реалізувати принцип захисту активів користувачів і забезпечити нормальну діяльність компанії. Санкції фінансового нагляду свідчать про те, що індустрія віртуальних валют вже є безумовно важливою галуззю, і в майбутньому можна очікувати ще більше вимог щодо захисту активів користувачів, компанія буде дотримуватись більш високих стандартів самовимог і співпрацювати з регулюючими органами та відповідними установами, дотримуючись саморегуляторних норм асоціації віртуальних валют і відповідних законів, а також продовжуватиме активно сприяти позитивному розвитку індустрії віртуальних валют.

【Заява групи BitoPro】

Щодо адміністративних санкцій, оголошених фінансовим наглядом сьогодні (26/11), наша компанія дякує регулюючому органу за вказівки. Ми усвідомлюємо нашу велику відповідальність за ведення індустрії до здорового розвитку, тому щодо недоліків ми вже терміново створили проектну команду та вжили конкретні заходи для покращення, розробили більш суворі внутрішні контрольні процеси, посилили внутрішнє навчання та підвищили обізнаність усіх співробітників щодо дотримання норм. Ми також будемо готові ділитися досвідом дотримання норм з іншими компаніями, сподіваючись створити більш безпечне та прозоре інвестиційне середовище.

Ми глибоко переконані, що дотримання норм є основою розвитку індустрії віртуальних валют, і окрім активного вдосконалення внутрішніх операцій з дотримання норм, у майбутньому ми будемо продовжувати тісну співпрацю з регулюючими органами та партнерами з різних галузей, постійно вкладати ресурси в контроль за ризиками, безпеку інформації та технологічні інновації, щоб забезпечити більш позитивний та відповідний розвиток індустрії віртуальних валют.

Посилення регуляції, криптоіндустрія стикається з новими викликами

Цього разу великі штрафи, накладені на дві великі біржі фінансовим наглядом, підкреслюють високий рівень уваги регуляторних органів до постачальників послуг віртуальних активів у питаннях запобігання відмиванню грошей і боротьби з фінансуванням тероризму. Фінансовий нагляд наголошує, що компанії повинні постійно посилювати внутрішні контрольні заходи, щоб забезпечити відповідність вимогам законодавства та уникнути повторення подібних ситуацій.

Варто зазначити, що це не перший випадок, коли фінансовий нагляд накладає штрафи на криптовалютні біржі. На початку цього року ще дві вітчизняні біржі, ACE та Rybit, також були покарані за порушення закону про запобігання відмиванню грошей та закону про захист персональних даних, отримавши штрафи у 1,52 мільйона та 1,02 мільйона нових тайванських доларів відповідно. Експерти вважають, що з введенням реєстрації постачальників послуг віртуальних активів на Тайвані, компанії повинні будуть дотримуватись нових законодавчих стандартів. Хоча процес узгодження між галуззю фінансових технологій та регуляторними органами може бути тривалим та складним, у майбутньому компанії та споживачі матимуть чіткі бази для дотримання, що сприятиме створенню більш здорового середовища в індустрії.

『Фінансовий нагляд накладає штрафи! Тайваньські біржі MaiCoin та BitoPro, за порушення законодавства про запобігання відмиванню грошей, отримують штрафи по 1,5 мільйона』, ця стаття вперше була опублікована в 『Крипто Місті』