У жовтневому оголошенні фінансовий нагляд Тайваню повідомив, що чотири VASP оператори (постачальники послуг віртуальних активів), перевірені минулого року, усі виявили недоліки в запобіганні відмиванню грошей та інші пов'язані проблеми, окрім ACE та Bito, які вже оголосили про штрафи, фінансовий нагляд знову оголосив, що група Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) та група Bito також були оштрафовані на 150 тисяч нових тайванських доларів.
Раніше біржа ACE була оштрафована на 152 тисячі нових тайванських доларів за недостатні заходи з запобігання відмиванню грошей, ставши оператором з найбільшим штрафом. Bito (Rybit) був оштрафований на 102 тисячі нових тайванських доларів за порушення законодавства щодо запобігання відмиванню грошей та захисту особистих даних. Maicoin, Bito та штраф ACE за шахрайство відрізняються лише на 20 тисяч нових тайванських доларів.
Maicoin несправності в запобіганні відмиванню грошей підлягають штрафу 150 тисяч нових тайванських доларів
Фінансовий нагляд Тайваню у грудні 2023 року провів перевірку компанії Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin) щодо запобігання відмиванню грошей та боротьби з фінансуванням тероризму, в результаті чого було виявлено кілька порушень, що призвело до накладення штрафу в розмірі 150 тисяч нових тайванських доларів 25 листопада 2024 року.
Порушення Maicoin
1. Невиконання огляду клієнтів: Modern Wealth не впровадила огляд клієнтів та заходи посилення відповідно до вимог, що свідчить про недостатній контроль ризиків. 2. Недостатній моніторинг транзакцій: не було ефективно включено підозрілі транзакційні моделі до моніторингу, параметри транзакцій не були цілеспрямованими. 3. Неповна документація транзакцій: не вдалося належно зберегти повну документацію про транзакції клієнтів. 4. Неправильна реакція на аномальні транзакції: у випадку аномальних транзакцій клієнтів не було проведено належне розслідування або своєчасно подано звіт про підозрілі транзакції до Міністерства юстиції.
Фінансовий нагляд спираючись на статті 5, 7, 8 та 10 Закону про запобігання відмиванню грошей, наклав штраф у розмірі 150 тисяч нових тайванських доларів на Modern Wealth за вищезгадані недоліки, попереджаючи компанії про необхідність посилення управління запобігання відмиванню грошей.
Bito також оштрафовано на 150 тисяч нових тайванських доларів за недоліки у запобіганні відмиванню грошей.
Також у грудні 2023 року під час перевірки Bito Technology Co., Ltd. було виявлено кілька недоліків у запобіганні відмиванню грошей, за що 25 листопада 2024 року компанія була оштрафована на 150 тисяч нових тайванських доларів.
Порушення Bito
1. Недостатній огляд клієнтів: компанія Bito не здійснює належний огляд джерел багатства високих ризиків клієнтів, недостатня ідентифікація фактичних бенефіціарів юридичних осіб. 2. Неповний моніторинг транзакцій: постійний моніторинг відповідності транзакцій ризиковим характеристикам клієнтів не відповідає стандартам. 3. Пропуски в зберіганні даних: не вдалося належно зафіксувати інформацію про транзакції клієнтів. 4. Неправильна обробка підозрілих транзакцій: щодо ситуацій, що відповідають внутрішнім ознакам підозрілих транзакцій, не вдалося своєчасно ініціювати попередження або провести подальше розслідування.
Згідно з тими ж положеннями закону, фінансовий нагляд наклав на Bito штраф у розмірі 150 тисяч нових тайванських доларів, підкреслюючи важливість дотримання законодавства.
Вимоги регуляторів не можна ігнорувати, і фінансовий нагляд закликає галузь посилити внутрішній контроль.
Фінансовий нагляд підкреслив, що компанії, стикаючись із законодавством про запобігання відмиванню грошей і боротьбу з фінансуванням тероризму, повинні постійно посилювати внутрішні контрольні заходи. Ці санкції проти Modern Wealth та Bito підкреслюють позицію регуляторних органів щодо стабільності фінансових ринків та міжнародної співпраці.
Згідно з повідомленнями, пов'язані оператори вважають, що ці VASP біржі працюють вже тривалий час, і в минулому, коли міжнародні та тайванські закони не мали чітких пояснень, неминуче виникали пропуски, тому при перегляді минулих записів за сучасними стандартами відповідність нормам була б складною.
Ця стаття знову викликає занепокоєння фінансового нагляду Тайваню! Maicoin та Bito оштрафовані на 150 тисяч нових тайванських доларів за недоліки в запобіганні відмиванню грошей вперше з'явилася на ланцюгових новинах ABMedia.