У процесі купівлі-продажу U на криптовалютному ринку часто виникають проблеми через отримання коштів невідомого походження, що призводить до замороження рахунків, а в більш серйозних випадках може призвести до кримінальних справ. Найпоширеніші злочини у справах, пов'язаних з кримінальними справами, - це приховування та приховування злочинних доходів.
Злочин, що приховує, захищає правопорядок та фінансовий контроль. Якщо під час процесу продажу U рахунок отримує злочинні кошти, це фактично означає допомогу злочинцям у переміщенні крадених грошей, що заважає органам юстиції реалізувати їхні повноваження, і, отже, це може легко призвести до звинувачення у цьому злочині.
1. У яких випадках може бути визнано злочином, що приховує.
(Кримінальний кодекс) стаття 312 частина 1 передбачає покарання за приховування, переміщення, купівлю, продаж або інші дії з приховування злочинних доходів, якщо особа знає, що це злочинні доходи та їх прибутки, з покаранням до трьох років позбавлення волі, або адміністративним арештом, або обмеженням свободи, а в серйозних випадках - від трьох до семи років позбавлення волі з накладенням штрафу.
Верховний суд (Щодо розгляду справ про приховування та приховування злочинних доходів та прибутків) третя стаття визначає, що приховування та приховування злочинних доходів, загальна вартість яких перевищує сто тисяч юанів, є серйозним випадком, за що передбачено покарання від 3 до 7 років. Загальна вартість прибутків тут означає обсяги торгових угод, і в контексті торгівлі U в криптовалютному секторі це легко може призвести до серйозних злочинів.
У судовій практиці визначення суб'єктивної обізнаності про злочини, пов'язані з криптовалютами, в основному базується на пізнавальних можливостях особи, наявності попередніх записів про замороження рахунків, використанні анонімних чат-додатків під час угод, аномальних торгових цін, а також використанні позабіржових угод, кількох облікових записів, що не належать особі, та готівкових операцій для уникнення розслідування.
2. Приклади, коли купівля-продаж USDT може бути визнана злочином, що приховує.
Справа 1: Для злочинного угрупування, яке викрадає криптовалюту.
Номер справи: (2024) Сичуань 0802 кримінальне перше 154.
На початку січня 2023 року обвинувачений Чжу разом з Дуном та іншими особами змовився, використовуючи шкідливі посилання та фальшиві гаманці, щоб обманом отримати авторизацію адрес гаманців інших осіб під виглядом обміну USDT на картки Jindong.
Ця група в основному шукала жертв, які бажали обміняти USDT на картки Jindong, через WeChat та QQ-групи. Після того як вони отримали довіру жертви, вони змусили жертву натиснути на надіслане шкідливе посилання, щоб отримати доступ до гаманця, або змусили жертву завантажити будь-який фальшивий гаманець, та попросили жертву підготувати велику кількість USDT для зберігання. У цей момент мнемонічні фрази та секретні ключі гаманця жертви були отримані групою, і коли USDT у гаманці жертви досягло певного порогу, Чжу та технічний персонал через бекенд перевели USDT жертви на призначену адресу гаманця.
Обвинувачений Ду певний відповідає за те, що викрадені USDT обмінує на готівку через позабіржовий OTC і передає їх Чжу.
Зрештою, злочинні дії Чжу та інших учасників у викраденні криптовалюти були визнані незаконним отриманням даних комп'ютерної інформаційної системи та крадіжкою. Вони були засуджені до десяти років позбавлення волі. Ду був визнаний винним у приховуванні та приховуванні злочинних доходів і отримав покарання у вигляді семи місяців ув'язнення з умовним терміном в один рік.
Аналіз юриста:
Викрадення криптовалюти у цій справі триває вже кілька років. Основною причиною є високий контроль за віртуальними валютами в країні, через що різні гаманці та додатки бірж важко скачати з магазинів додатків або офіційних сайтів. Злочинні угрупування використовують можливість надсилати користувачам посилання для скачування, щоб переслати фальшиві додатки, які дозволяють отримати секретні ключі та мнемонічні фрази гаманців користувачів. Коли жертва зараховує гроші і купує USDT, вони переводять його на новостворену адресу гаманця, а розробники отримують приватні ключі та мнемонічні фрази через бекенд, і викрадені USDT виводять.
Чжу перепродав викрадені USDT, отримавши готівку за продані U, і передав цю готівку Чжу. Ду знав, що це крадені гроші, і допоміг їх обміняти на готівку, в результаті чого був засуджений за приховування злочину.
Крім того, даний випадок нагадує всім, щоб обережно ставилися до гаманців, біржових додатків та URL-адрес, завантажених з неофіційних каналів. Віртуальні валюти, через їх децентралізований характер, стали інструментом для багатьох злочинних угрупувань, які обманюють новачків, змушуючи їх обмінювати реальні гроші на USDT, а потім, скориставшись технічним бар'єром та інформаційною нерівністю, присвоюють USDT інвесторів. Якщо ви стали жертвою викрадення криптовалюти, захист з боку регуляторів є слабким, а розслідування та подальше відшкодування збитків є важким, що може призвести до значних фінансових втрат для інвесторів.
Справа 2: Торгівля OTC з фіксованими партнерами на третій стороні.
Номер справи: (2021) Мін 0581 кримінальне перше 645.
У період з квітня по травень 2020 року обвинувачений Ян здійснював купівлю та продаж віртуальних валют через біржову платформу, купуючи USDT на 'Huobi' за низькою ціною, а потім продаючи його дорожче на інших платформах, проводячи угоди з певними особами. Ян усвідомлював, що фактично допомагає іншим переміщати злочинні доходи, і, незважаючи на те, що його рахунок раніше був заморожений, він продовжував використовувати кілька рахунків Alipay, які належать йому або перебувають під його контролем, для торгівлі віртуальними валютами, отримуючи та переміщуючи злочинні доходи на загальну суму 7,132,292 юанів, і отримавши прибуток у 15,000 юанів. Врешті-решт, Ян був засуджений за приховування та приховування злочинних доходів і отримав покарання у вигляді трьох років і двох місяців тюремного ув'язнення.
Аналіз юриста:
Обвинувачений Ян купував U на Huobi, переводив на третю платформу з націнкою і торгував з кількома фіксованими покупцями, спілкуючись з ними офлайн, а потім виставляв замовлення на третій платформі. Це явно не відповідає нормальним умовам виведення та внесення коштів для користувачів криптовалюти. Після замороження рахунку Яна він продовжував торгувати, використовуючи рахунки Alipay своїх родичів і друзів. В результаті, враховуючи переписку Яна з покупцями та його свідчення, зрештою, було встановлено, що Ян усвідомлював, що допомагає перемістити злочинні доходи.
Часто друзі, які торгують криптовалютою, отримують чорні гроші під час виведення коштів і їх рахунки заморожуються, але не звертаються за поясненнями. Вони продовжують позичати картки та рахунки у друзів для виведення коштів, іноді намагаючись отримати гроші через внески готівкою, що, здавалося б, дозволяє уникнути замороження, але в кінці кінців може бути визнано ознакою усвідомленості, що несе величезний кримінальний ризик. Спочатку це була звичайна торгівля криптовалютою, але в кінцевому підсумку через різні ненормальні дії під час виведення коштів це було визнано підозрілим поліцією.
Рекомендації щодо зменшення ризику під час виведення та внесення коштів у криптосекторі можна знайти в попередніх статтях (обговорюючи, чому виведення та внесення коштів у криптовалюті легко веде до злочину допомоги).
3. Чи є угода з купівлі-продажу U злочином, що приховує, чи злочином допомоги.
Основні відмінності між злочином, що приховує, та допомогою злочину полягають у наступних пунктах:
1. Різні критерії для визначення усвідомленості.
Для визначення обізнаності про злочин, що приховує, особа повинна точно знати, що отримані кошти є злочинними доходами та їх прибутками, тоді як для злочину допомоги достатньо усвідомлювати, що дії особи, які отримують допомогу, мають певний незаконний характер, а джерело коштів є невизначеним і може бути проблемним.
Обізнаність про злочин, що приховує, є більш конкретною і точною, ніж у злочині допомоги, і стосується коштів, що походять від злочинної діяльності.
2. Час участі особи різний.
Злочин, що приховує, захищає правопорядок, а об'єктом дії є злочинні доходи та їх прибутки. Це робиться для того, щоб органи юстиції могли виконувати свої повноваження під час розслідування справ та повернення вкраденого, не стикаючись з перешкодами, що виникають під час переміщення та приховування злочинних коштів. Отже, для встановлення злочину, що приховує, є необхідним, щоб попередній злочин був успішно завершений.
Злочин допомоги може здійснюватися на будь-якому етапі інформаційно-мережевих злочинів: допомога в підготовці злочину, оренда серверів, створення платформ, допомога в просуванні під час злочину та надання банківських рахунків або проходження верифікації особи після завершення злочину.
3. Відмінності у покаранні.
Максимальне покарання за злочин, що приховує, становить сім років позбавлення волі, тоді як максимальне покарання за злочин допомоги становить три роки позбавлення волі, що є легшим злочином порівняно з приховуванням. У справах, пов'язаних з купівлею-продажем U, часто використовують стратегію захисту легких злочинів для зниження покарання.
У цьому контексті основна увага приділяється об'єктивному джерелу отриманих коштів, чи є воно злочинними доходами та чи має особа чітке усвідомлення щодо отримання коштів, пов'язаних із злочинною діяльністю.