FINMA сигналізує про зростання ризиків відмивання грошей у криптовалюті, закликаючи до посиленого контролю та заходів управління ризиками.
Стейблкоїни все більше використовуються для ухилення від санкцій, що ускладнює зусилля з боротьби з відмиванням грошей.
Швейцарський криптосектор стикається з юридичними та репутаційними ризиками без надійних практик дотримання норм та перевірки особи.
FINMA Швейцарії висловила занепокоєння з приводу підвищених ризиків відмивання грошей у криптовалютній індустрії. Це занепокоєння обговорювалося у звіті Risk Monitor 2024 року, в якому перераховані слабкості, пов'язані з цифровими активами, такими як криптовалюти та стейблкоїни.
https://twitter.com/FCryptoGiveaway/status/1859442536546214369
У звіті зазначається, що стейблкоїни все частіше використовуються в незаконній діяльності, такій як ухилення від санкцій. Ця тенденція ускладнила контроль за дотриманням правил. FINMA заявила, що фінансовий сектор Швейцарії може зазнати репутаційних втрат, якщо фінансові посередники не матимуть належного контролю.
Стейблкоїни та незаконна діяльність
FINMA зафіксувала зростання використання стейблкоїнів для незаконної діяльності. Стейблкоїни використовуються для кібератак і ухилення від геополітичних санкцій. Залучення до криптосервісів піддає фінансові установи значним юридичним та репутаційним ризикам.
FINMA також підкреслила, що посередники з недостатніми контролями проти відмивання грошей стикаються з серйозними наслідками. Вони варіюються від юридичних штрафів до репутаційних збитків, особливо в секторах з високим ризиком або при роботі з політично уразливими особами.
Посилені заходи для зменшення ризиків
FINMA впровадила цілеспрямовані заходи, включаючи посилений контроль та покращені вимоги до управління ризиками. Регулятор також провів інспекції на місцях та оновив свої програми аудиту. Ці дії спрямовані на покращення відповідності та зменшення вразливостей.
Крім того, FINMA підкреслила важливість чітких визначень ризику. Вона закликала фінансові установи прийняти ефективні стратегії для управління ризиками, пов'язаними з цифровими активами.
Співпраця в галузі щодо боротьби з відмиванням грошей
Раніше цього року FINMA видала рекомендації, що вимагають від емітентів стейблкоїнів та банків перевіряти ідентичність власників токенів. Ці кроки спрямовані на обмеження неналежного використання цифрових валют.
Тим часом приватні криптоорганізації об'єднали зусилля для боротьби з фінансовими злочинами. Наприклад, Tether, TRON і TRM Labs нещодавно створили підрозділ для вирішення проблеми неналежного використання стейблкоїнів.
Ці ініціативи доповнюють зусилля FINMA щодо забезпечення цілісності фінансової системи Швейцарії. Швейцарія залишається відданою збереженню своєї репутації як безпечного та прозорого фінансового центру.
Пост «Фінансовий регулятор Швейцарії попереджає про зростаючі ризики відмивання грошей у криптовалюті» вперше з'явився на Crypto News Land.
