• Криптобіржі Bybit, Bitget і OKX мали майже мільйон «щомісячних активних користувачів» в США в серпні, показують дані Sensor Tower.

  • Це не означає, що ці MAU порушували правила США; вони могли просто займатися дозволеною діяльністю, як-от перевірка цін на криптовалюту.

  • Але з VPN американці можуть обійти геоблокування, дорогою урок, який нещодавно отримала велика біржа Binance.

На багатьох криптобіржах по всьому світу жителі США подібні до відвідувачів художнього музею. Вони можуть дивитися, але їм не можна торкатися.

Схоже, що багато американців принаймні дивляться. Чи торкаються вони до чогось?

Bybit, Bitget і OKX, три з найбільших криптобірж, всі забороняють трейдерам з США, де компанії не мають ліцензії. Проте в серпні ці три біржі разом мали майже мільйон щомісячних активних користувачів (MAU) у США, згідно з дослідженням Sensor Tower, отриманим CoinDesk.

Щоб бути зрозумілим: «активний» не обов'язково означає торгівлю. Якщо хтось у США завантажує мобільний додаток з Apple або Google і потім робить щось із ним протягом певного місяця, вони зараховуються як MAU. Дивитися на графік цін, як це можна зробити на сторінках цін CoinDesk? Ця біржа не була б порушенням правил. Проте, якщо американець торгує, це може бути інакше.

Майже рік тому Binance, найкраща біржа у світі, була змушена виписати чек на понад 4 мільярди доларів уряду США, щоб вирішити звинувачення, які, частково, полягали в неправомірному дозволі американцям торгувати на своїй платформі. Відтоді криптоіндустрія перебуває на обліку: мати клієнтів у Сполучених Штатах може бути дорогим помилкою.

Polymarket, можливо, також вчиться цьому, на тлі новин, що дім його CEO був обшуканий минулого тижня — ймовірно, через те, що люди в США, всупереч угоді з регуляторами 2022 року, могли торгувати на популярному ринку прогнозів. (Хоча хто знає, чи підтримає новий президент Дональд Трамп Міністерство юстиції будь-яке розслідування.)

Читати далі: Розслідування Polymarket підкреслює виклики блокування користувачів з США (і їх VPN)

Навіть незважаючи на те, що Bybit, Bitget і OKX попереджають відвідувачів веб-сайтів з IP-адресами США про те, що їм не дозволено торгувати, користувачі можуть маскувати свої місця розташування за допомогою віртуальних приватних мереж або VPN. І хоча всі три біржі встановлюють ще один бар'єр, щоб тримати американців подалі, вимагаючи певного рівня ідентифікації клієнтів, трейдери, які прагнуть обійти такі перешкоди, відомі тим, що отримували підроблені, вкрадені або орендовані дані.

Згадка 2021 року: За $200 ви можете торгувати криптовалютами з підробленим посвідченням особи

VPN та підроблене посвідчення особи

У юрисдикціях з суворими регуляціями щодо криптовалют, таких як Сполучені Штати, звичайно, що особи вдаються до VPN, щоб отримати доступ до офшорних криптобірж, сказав Даніель Арроше, партнер французької юридичної фірми з криптовалют d&a partners.

«Хоча ця практика часто порушує умови обслуговування багатьох платформ, вона підкреслює постійний попит на доступ до глобальних ринків, незважаючи на регуляторні бар'єри», — сказав Арроше.

Представник Sensor Tower сказав, що його компанії неможливо визначити, що роблять користувачі біржових додатків.

«Ми не можемо ні підтвердити, ні спростувати, чи використовують користувачі з США VPN для зміни свого місця розташування, щоб отримати доступ до торгівлі», — сказав представник у електронному листі. (Дослідження, яке є платним, було надано CoinDesk третьою стороною.)

Відео, подане CoinDesk, чий автор попросив не публікувати його з цією історією, показує, як американець може легко обійти геофенсинг Bybit.

Відео показує, як користувач спочатку відвідує whatismyip.com, щоб відобразити свою базову IP-адресу в США без підключеного VPN. Далі вони підключаються до VPN і змінюють свою IP-адресу на країну, дозволену умовами використання Bybit. Користувач потім відкриває додаток Bybit, входить в систему і успішно проходить перевірки знання свого клієнта, використовуючи неамериканське посвідчення особи, що належить комусь іншому. Після цього вони додають кошти та торгують криптовалютою на платформі з США без жодних проблем.

Американці можуть обійти правила геоблокування, купуючи чиюсь інформацію про знання клієнта (KYC) за менше ніж $50 вартості криптовалюти. Серія скріншотів, надісланих CoinDesk, показала, як користувач з США надав свої облікові дані для входу комусь, з ким він зустрівся в X (колишньому Twitter). Незабаром після цього користувач з США був підтверджений і зміг вільно торгувати на біржі, використовуючи особистість кенійця.

Читати далі: Крипто-эйрдропи забороняють користувачам з США, але американці все ж отримують токени.

Криптобіржі реагують

Bybit, біржа, яка швидко зросла за останній рік і стала другою за величиною після Binance за деякими оцінками, здається, має найбільшу кількість MAU в США — юрисдикції, яку фірма заявляє, що категорично виключена з її платформи — з 451,800 таких користувачів у серпні, згідно з даними Sensor Tower.

Наступним найбільшим за кількістю MAU з США був Bitget з 281,600, за ним йде OKX з 144,000, також зафіксованих у серпні Sensor Tower, провайдером даних, на якого іноді посилаються такі видання, як The Wall Street Journal, New York Times і Bloomberg.

Представник Bybit сказав, що біржа вжила різноманітних заходів, включаючи процедури KYC та заборони IP-адрес, щоб забезпечити, що її послуги та продукти недоступні людям з обмежених юрисдикцій.

«Користувачі, які намагаються завантажити додаток або отримати доступ до платформи з обмежених юрисдикцій, не зможуть завершити процес реєстрації, якщо надані документи KYC не вказують інакше. Крім того, Bybit реалізував обмеження IP, щоб заблокувати доступ з цих обмежених юрисдикцій», — сказав представник.

Bybit не відповіла на подальші запитання про VPN та орендовані посвідчення особи.

Bitget заявив, що «дотримується глобальних стандартів відповідності, впроваджуючи регіональні обмеження, включаючи заборону доступу громадянам США та різних країн» і що «кожен, хто намагається отримати доступ до додатку Bitget з будь-якої IP-адреси США, отримає сповіщення про обмежений доступ».

Щодо даних Sensor Tower, Bitget сказав: «одне з можливих пояснень … це те, що користувачі з інших країн використовують такі методи, як VPN, щоб замаскувати свої місця розташування та завантажити додатки криптобірж через магазини додатків. Sensor Tower відслідковує лише країну, з якої додаток був завантажений, без можливості далі розрізнити фактичну національність користувачів.»

OKX не відповіла на запити про коментар.