Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї (FIU), який є частиною Комісії з фінансових послуг (FSC), виявив від 500 000 до 600 000 підозрюваних порушень вимог «Знай свого клієнта» (KYC) в Upbit. Біржа є найбільшою криптовалютною платформою в азіатській країні.
Це відкриття сталося під час ретельного розгляду заявки Upbit на поновлення бізнес-ліцензії, що викликало занепокоєння щодо потенційних правових і нормативних наслідків.
Можливі порушення KYC в Upbit
Місцеві ЗМІ повідомили, що, за словами джерел у фінансовому секторі Південної Кореї, висновки ПФР були результатами інтенсивної перевірки, яка почалася наприкінці серпня. Таким чином, порушення стосуються збоїв у процесах перевірки клієнтів Upbit. По суті, важлива складова заходів з протидії відмиванню коштів (ПВК) і фінансуванню тероризму (ФТ).
Приклади порушень включають затвердження облікових записів, незважаючи на неповні або нерозбірливі ідентифікаційні документи. За словами фінансового регулятора, це може сприяти незаконній діяльності, наприклад відмиванню грошей.
Штрафи можуть досягати 75 000 доларів США за порушення
Повідомляється, що офіційний представник Upbit утримався від коментарів щодо поточної перевірки ПФР, посилаючись на положення про конфіденційність. Однак операційне майбутнє біржі висить на волосині, оскільки фінансові органи перевіряють дійсність позначених випадків. Передбачено потенційні штрафи до 100 мільйонів вон (приблизно 75 000 доларів США) за кожне порушення.
Це не перший раз, коли Upbit піддається критиці. Влада Південної Кореї постійно стежила за біржею через її домінуюче становище на місцевому крипторинку. Примітно, що він має найвищий обсяг торгів у регіоні Південної Азії.
Як повідомляв BeInCrypto, південнокорейські законодавці нещодавно розпочали розслідування порушень Upbit на додаток до KYC. Розслідування було зосереджено на монопольній структурі ринку віртуальних активів, побудованій навколо торгової платформи. Подібним чином відомо, що розміщення на Upbit спричиняє значні коливання на ринку, що викликає сумніви щодо прозорості та чесної практики.
Пропозиції на Upbit залишаються суперечливими
Нещодавно ініціатива Upbit щодо розширення торгової пари Uniswap (UNI) призвела до збільшення обсягу токена децентралізованої біржі на 150%. Подібним чином популярність біржі підштовхнула Cat in a Dogs World (MEW) до нового піку, також після розширення торгової пари. Інші токени, які отримали вигоду від торгівлі на Upbit, включають Injective (INJ) і токен реальних активів Ondo Finance (ONDO).
Однак неможливо ігнорувати поширеність південнокорейських трейдерів, залучених до схем «накачування та скидання», особливо для альткойнів. Як зазначив Кі Йонг Чжу, генеральний директор CryptoQuant, деякі трейдери використовують лістинг Upbit, щоб штучно завищувати ціни на токени перед їх продажем, залишаючи інших інвесторів у збитку.
За іронією долі Янг Джу показав у відео.
Крім того, трейдери, як правило, використовують премію Kimchi, різницю в ціні між південнокорейською та іноземною біржами. Хоча ці дії не пов’язані безпосередньо з керівництвом Upbit, лістинги біржі справляють беззаперечний вплив на ринок.
Порушення KYC може призвести до збитків
Тим часом, навіть незважаючи на постійні регулятивні проблеми, Upbit нещодавно вжив заходів для підвищення прозорості та захисту користувачів. У липні біржа оприлюднила перше публічне розкриття згідно з нещодавно прийнятим Законом про захист користувачів віртуальних активів. Це засвідчило фінансову стабільність Upbit, активи користувачів і практики управління ризиками, що відображало зусилля узгодити зі змінними нормативними стандартами.
Крім того, Upbit має розширену глобальну відповідність. У січні компанія отримала ліцензію на послуги цифрових платіжних токенів від Валютного управління Сінгапуру (MAS).
Незважаючи на це, висновки ПФР можуть мати далекосяжні наслідки для Upbit як усередині країни, так і на міжнародному рівні. Хоча регулятор ще не оголосив про остаточні висновки, масштаби потенційних порушень можуть призвести до великих штрафів.
Проте, крім репутаційної шкоди, ця справа може спровокувати ширші дискусії щодо практики KYC і дотримання нормативних вимог у зростаючому крипто-секторі Південної Кореї, що робить його дії особливо важливими. Крім того, що Upbit домінує в обсягах торгівлі в країні, також формує тенденції та темпи впровадження токенів.
Стаття Регулятор Південної Кореї виявив 600 000 можливих порушень KYC в Upbit вперше з’явилася на BeInCrypto Brasil.
