Підрозділ фінансової розвідки (FIU) Південної Кореї при Комісії з фінансових послуг (FSC) виявив серйозні недоліки в недотриманні політики Know Your Customer (KYC) на Upbit, найбільшій корейській криптобіржі. Це було виявлено під час перевірки документів про продовження комерційної ліцензії Upbit, і це викликало суперечки через нормативні та правові наслідки.

https://twitter.com/esatoshiclub/status/1857363161311318371?s=46 Розслідування FIU виявило помилки KYC

ПФР почало проводити виїзні перевірки операцій Upbit наприкінці серпня, у процесі виявлення від 500 000 до 600 000 випадків підозрілих порушень KYC. Ці порушення пов’язані з помилками в ідентифікації клієнтів, які є частиною правил боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму відповідно до Закону про інформацію про спеціальні фінансові операції.

Серед проблем було виділено випадки відкриття рахунків із впізнаваними, але розмитими або неповними ідентифікаційними документами щодо імен та реєстраційних номерів. Угоди такого характеру можуть легко включати більше операцій, наприклад відмивання грошей. Представники Upbit не захотіли обговорювати цю детальну перевірку, заявивши, що вона має юридичні наслідки, які не можуть бути адресовані громадськості.

Потенційні штрафні санкції та вплив на бізнес

Недотримання положення про перевірку клієнтів тягне за собою значні штрафи, які можуть досягати ста мільйонів вон (приблизно 75 000 доларів). Оскільки було помічено численні випадки, можливі штрафи можуть досягти рекордного рівня, можливо, в сотні тисяч.

Операційні виклики Upbit і вплив галузі

Це не перший раз, коли Upbit стикається з пильною увагою з боку регуляторів; його домінування на ринку через обсяг торгів було досліджено через маніпулювання його ринком.

У липні компанія опублікувала своє перше розкриття інформації у відповідь на новий Закон про захист користувачів віртуальних активів, показавши, що вона залишається фінансово платоспроможною та володіє значними активами користувачів. Він також описує свої заходи щодо обмеження ризиків. Крім того, у січні Upbit придбала ліцензію на послуги цифрових платіжних токенів від Валютного управління Сінгапуру, підтверджуючи серйозність компанії щодо відповідності на регульованих ринках.

Більш широкі наслідки для криптосектору

Висновок розслідування ПФР в основному є ключем до продовження роботи Upbit. Він виступає в якості довідкового посібника для решти регулювання щодо всіх криптовалют у Південній Кореї. Крім можливих штрафів і втрати репутації, результати можуть призвести до подальших дебатів щодо рівня відповідності та перевірки особистості серед інших бірж.