Ринок криптовалютної торгівлі P2P у В’єтнамі є свідком різкого зростання шахрайства, націленого на продавців USDT. Якщо ви берете участь в транзакції, будьте дуже уважні та зрозумійте наведені нижче поширені способи шахрайства, щоб захистити свої активи.
Поширені форми шахрайства
1. Підроблені платіжні документи
Злодії надсилають підроблені скріншоти платіжних рахунків або підтверджень переказу, змушуючи вас повірити, що гроші перераховано на ваш рахунок. Насправді ця сума ніколи не з'являлася на вашому рахунку.
Порада:
Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або електронний гаманець, щоб переконатися, що гроші дійсно надійшли.
2. Переказ грошей через третю особу
Деякі покупці вимагають оплати з чужого (третього) рахунку, що ускладнює трансакцію. Це може призвести до скарг або повернення коштів навіть після того, як ви звільните свій USDT.
Порада:
Приймайте платежі лише з рахунків, які відповідають даним покупця. Якщо ви виявите щось незвичайне, негайно припиніть торгівлю.
3. Відшкодування після транзакції
Іноді кошти з’являються на вашому рахунку, але згодом їх повертають або втрачають через шахрайські операції, наприклад використання вкраденої кредитної картки чи облікового запису. У результаті ви втрачаєте і гроші, і USDT.
Порада:
Зачекайте принаймні 24 години після отримання коштів, щоб гарантувати, що трансакція не буде відшкодована.
4. Затримка банківського переказу
Шахраї часто використовують виправдання проблемами з банком або тривалим часом обробки, а потім тиснуть на вас, щоб ви звільнили USDT до того, як гроші дійсно надійдуть на ваш рахунок.
Порада:
Категорично не відпускайте USDT, якщо кошти не підтверджені на вашому банківському рахунку.
Заходи захисту активів
Використовуйте надійну та перевірену торгову платформу.
Вибирайте P2P-біржі з механізмами захисту продавців, такими як Binance, Huobi або OKX. Ці біржі часто мають функцію умовного депонування, яка забезпечує вивільнення USDT лише після завершення транзакції.Уважно перевіряйте інформацію про покупця.
Торгуйте з користувачами, які мають гарну історію торгівлі, високі рейтинги та підтверджені особи. Уникайте торгівлі з обліковими записами, які є новими або мають багато негативних відгуків.Зберігайте спокій, не поспішайте.
Якщо хтось закликає вас випустити USDT у незвичний спосіб, зупиніться та подумайте. Шахраї часто користуються вашим нетерпінням, щоб заманити вас у пастку.Записуйте всі операції.
Зберігайте такі докази, як повідомлення, рахунки-фактури та інформацію про транзакції. Це допоможе вам, коли вам знадобиться повідомити або запитати підтримку від торгової платформи.
Що робити, коли вас обманюють?
Негайно повідомте торговий майданчик.
Усі авторитетні P2P-біржі мають команди підтримки вирішення суперечок. Надайте достатні докази, щоб отримати своєчасну підтримку.Зверніться до банку.
Якщо ви виявите шахрайські операції, пов’язані з вашим банківським рахунком, негайно зв’яжіться зі своїм банком, щоб отримати підтримку та за потреби заблокувати транзакцію.Повідомити владі.
У разі серйозного шахрайства повідомляйте про це в орган економічної поліції для розслідування та захисту ваших прав.
Зробити висновок
Торгівля P2P приносить зручність, але також має багато потенційних ризиків, якщо ви не будете обережні. Завжди дотримуйтесь інструкцій з безпеки, вибирайте надійного партнера та ретельно перевіряйте, перш ніж здійснювати будь-які операції.
Бережіть свій USDT у безпеці та будьте пильні! Якщо ви помітили підозрілу активність, не соромтеся негайно повідомити про це.