Привіт Binancian,
Для друзів, які тільки беруть участь і знайомляться зі світом криптографії, ви напевно дивуєтеся, чому щоразу, коли ви відкриваєте крипторахунок на біржі, вас завжди просять зробити селфі, не зберігаючи вашу особу, або вам потрібно додати важливі документи наприклад, персональні дані, KTP або паспорт, іноді обмінник також запитує підтвердження адреси, зазначеної в рахунку за електроенергію/телефон (для передоплати), виписку з банківського рахунку тощо.
Зазвичай ми називаємо це вище KYC (Знай свого клієнта). KYC, який запитує біржа, — це не просто формальність, а політика щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Основна мета полягає в тому, щоб переконатися, що особи, які реєструються на біржі, є тими, за кого себе видають, а не злочинцями, які хочуть використовувати біржову платформу для своїх незаконних цілей.
Існування KYC іноді розглядається як щось, що обмежує свободу пересування користувачів у криптовалютних транзакціях. Однак це можна порівняти з безпекою, яку біржа пропонує користувачам.
У цій статті я обговорю кілька переваг проведення KYC у криптосвіті, щоб друзі також могли уникнути криптозлочинців, а також процес проведення KYC.
Переваги KYC на криптобіржах
Запобігайте відмиванню грошей і шахрайству за допомогою KYC
Криптобіржа може краще ідентифікувати та відстежувати користувачів, які виконали KYC. Це дійсно допоможе запобігти шахрайству та відмиванню грошей.
Відповідність нормам
У кількох країнах посилюються правила проти криптовалютних транзакцій. Уряд вимагає від біржових платформ проведення KYC як юридичної умови для роботи. І KYC також використовується як засіб дотримання чинних законів у країні.
Захист користувача KYC
За допомогою KYC користувачі будуть захищені від крадіжки особистих даних або іншого шахрайства.
Транзакції безпечніші та прозоріші
Використання KYC дозволить біржі контролювати активність користувачів і запобігати незаконним транзакціям.
Підвищення довіри ринку
Криптоплатформи, які піклуються про своїх користувачів, обов’язково впровадять KYC для підтримки безпеки користувачів, щоб підвищити рівень довіри до платформи обміну.Полегшує вирішення проблем з обліковим записом
Провівши KYC, біржі буде простіше швидше та точніше вирішувати проблеми користувачів. Наприклад, якщо користувач має проблеми з доступом до облікового запису або є потреба у відновленні облікового запису, за допомогою KYC ця проблема буде вирішена швидше, оскільки був попередній процес перевірки.
Надає доступ до преміальних послуг
Деякі біржі мають рівні обслуговування, засновані на перевірці користувача. Якщо є користувачі, які пройшли перевірку KYC, вони можуть отримати доступ до послуг преміум-класу, таких як більші ліміти зняття коштів, доступ до ексклюзивних інвестиційних продуктів або послуги більш високого рівня транзакцій.
Як здійснити процес KYC
Заповнення особистої інформації
На цьому етапі користувачеві буде запропоновано заповнити особисті дані, такі як ім’я, адреса, дата народження та інша відповідна інформація.
Завантажте документи, що посвідчують особу
Щоб пройти наступний етап, користувачі повинні будуть завантажити офіційні документи, що посвідчують особу, такі як KTP, паспорт або водійські права. Щоб полегшити підтвердження особи, деякі платформи вимагатимуть від користувачів робити селфі, тримаючи посвідчення особи.
Додаткова перевірка
Деякі біржі також мають додаткову перевірку, яку користувачі повинні пройти (необов’язково), наприклад відеодзвінок або підтвердження адреси через рахунок за комунальні послуги. Зазвичай платформи, які здійснюють цю додаткову перевірку, є біржовими платформами з високим рівнем безпеки, такими як Binance, яка є криптобіржею номер один у світі.
Процес перевірки
Після завантаження всіх процесів перевірки команда перевірки біржі перевірить документи користувача на валідацію, і для завершення перевірки знадобиться кілька робочих днів.
Таким чином, KYC або «Знай свого клієнта» є важливою основою для підтримки безпеки, прозорості та відповідності на різних фінансових платформах, включаючи криптобіржі. Завдяки KYC платформи можуть перевіряти особи користувачів, щоб переконатися, що вони є справжніми особами, а не злочинцями, які хочуть використовувати анонімність цифрового світу в незаконних цілях. Це також допомагає користувачам уникнути зловживання особистими даними безвідповідальними людьми.