⚠️ Важливе повідомлення: Трейдери криптовалют, які використовують платформи peer-to-peer (P2P), повинні бути пильними, оскільки шахрайства стають дедалі більш складними. Хоча P2P-торгівля може бути ефективним способом купівлі та продажу криптовалют, важливо залишатися поінформованим, щоб уникнути жертв шахрайських дій. Ось як розпізнати і уникнути поширених P2P-шахрайств:
🚩 Загальні ознаки P2P-шахрайства:
1. Фальшиве підтвердження платежу: Шахраї можуть надіслати скріншот або доказ платежу, стверджуючи, що кошти були переведені, але після перевірки виявляється, що платіж не надійшов на ваш банковий рахунок або гаманец. Завжди перевіряйте отримання платежу безпосередньо перед тим, як випустити свою криптовалюту.
2. Тактика переплати: Шахрай може надіслати більше грошей, ніж було погоджено, і попросити повернути надлишок. Це ризиковано, адже вони можуть ініціювати повернення платежу після того, як ви повернете їм гроші, що призведе до втрати коштів.
3. Торгівля поза ескроу: Деякі шахраї можуть намагатися переконати вас проводити транзакції поза ескроу-сервісом платформи. Ця практика обходить заходи безпеки, ставлячи ваші кошти під значний ризик. Ескроу-послуги є важливими для захисту обох сторін під час процесу транзакції.
✅ Найкращі практики для захисту:
Торгуйте на безпечних платформах: Використовуйте надійні платформи, які надають ескроу-послуги, такі як Binance та LocalBitcoins, щоб забезпечити безпеку ваших коштів.
Перевірте платежі: Підтвердіть, що платежі успішно надійшли на ваш рахунок перед тим, як випустити будь-яку криптовалюту. Перевірте безпосередньо з вашим банком або платіжним додатком.
Уникайте тиску та поспішних рішень: Шахраї часто створюють хибне відчуття терміновості, щоб змусити вас приймати швидкі рішення. Знайдіть час, щоб уважно переглянути всі деталі транзакції.
Остаточне нагадування:
Довіряйте своїм інстинктам — якщо щось здається підозрілим, швидше за все, так і є. Будьте проактивними у повідомленні про будь-яку підозрілу діяльність на платформі, яку ви використовуєте, і дотримуйтеся обережного підходу до всіх P2P-транзакцій.
⚡ Будьте пильними і захищайте свої інвестиції. Поділіться цими рекомендаціями з іншими трейдерами, щоб допомогти створити безпечнішу спільноту крипто-торгівлі.