Швидкий розвиток криптовалютного світу приваблює все більше інвесторів, але також надає можливості шахраям. Різні типи шахрайств з’являються один за одним, від фальшивих інвестиційних платформ до фальшивих гаманців і фальшивих аеродропів; багато інвесторів зазнають великих втрат через короткочасну недбалість. Нижче наведені деякі поширені типи шахрайств і стратегії, як уникнути обману, сподіваюся, це допоможе всім безпечніше інвестувати в криптовалютному світі.
1. Ідентифікація фальшивих інвестиційних платформ і проектів
Опис шахрайства: фальшиві інвестиційні платформи зазвичай використовують високі повернення як приманку, щоб залучити інвесторів до внесення коштів. Веб-сайти виглядають професійно, здаються легітимними, навіть можуть надавати підроблені сертифікати та рекомендації. Проте ці платформи часто вкрадуть кошти в короткий термін або вимагатимуть високі збори за виведення, що ускладнить вихід користувачів.
Методи захисту:
• Перевірте кваліфікацію платформи: вибирайте відомі біржі, такі як Binance, Coinbase, для купівлі та зберігання криптоактивів. Для нових платформ перевірте, чи є у них сертифікація від третьої сторони або позитивні відгуки в крипто-спільноті.
• Остерігайтеся обіцянок "високих доходів": якщо платформа обіцяє "гарантований прибуток" або "високі повернення", це типовий сигнал шахрайства. Ринок криптовалют дуже волатильний, і легітимні платформи не роблять таких гарантій.
2. Обережно ставтеся до "клонованих гаманців" і "підроблених додатків"
Опис шахрайства: багато шахраїв публікують підроблені криптовалютні гаманці або додатки бірж, щоб вкрасти приватні ключі та кошти користувачів. Ці підроблені додатки зазвичай імітують інтерфейс відомих гаманців і навіть можуть бути завантажені з деяких магазинів додатків.
Методи захисту:
• Використовуйте лише офіційні канали для завантаження додатків: переконайтеся, що гаманці та додатки бірж завантажені з їхніх офіційних веб-сайтів або офіційно рекомендованих магазинів додатків. Перед завантаженням можна перевірити інформацію про версію та видавця на офіційних каналах.
• Перевірте інформацію про розробника: особливо під час завантаження з ринку Android або інших сторонніх платформ, обов'язково перевірте, чи ім'я розробника відповідає офіційній компанії, щоб уникнути втрати активів через завантаження фальшивого додатку.
3. Остерігайтеся шахрайства з "аеродропами"
Опис шахрайства: аеродропи зазвичай є безкоштовним розподілом токенів від проекту для їх просування, однак деякі шахраї можуть використовувати аеродропи як привід, щоб спонукати користувачів до переказу або введення приватних ключів. Наприклад, шахраї можуть стверджувати, що "необхідно сплатити певну суму ефіру для отримання аеродропу" або вимагати, щоб користувачі відвідали фішингові сайти для отримання аеродропу.
Методи захисту:
• Ніколи не сплачуйте жодних зборів: легітимні аеродропи не вимагатимуть від користувачів сплати зборів. Якщо аеродроп вимагає переказу чи введення приватного ключа, це явний шахрайство.
• Перевірте джерело інформації про аеродропи: беріть участь лише у аеродропах, опублікованих офіційними каналами, щоб уникнути витоку особистих облікових записів чи активів через помилкові повідомлення.
4. Захист від шахрайства "соціальної інженерії": фальшиві служби підтримки та підроблені друзі
Опис шахрайства: шахрайства соціальної інженерії отримують довіру, видаючись відомими особами, службами підтримки платформ або навіть вашими друзями, щоб спонукати вас до переказу або надання чутливої інформації. Шахраї можуть видавати себе за служби підтримки бірж, стверджуючи, що ваш обліковий запис має проблеми, і просять вас надати інформацію про обліковий запис, навіть спонукаючи вас до переказу для вирішення так званих "проблем".
Методи захисту:
• Остерігайтеся інформації невідомого походження: легітимні служби підтримки бірж не будуть активно контактувати з користувачами для запиту чутливої інформації. Якщо є сумніви, зв’яжіться безпосередньо з службою підтримки платформи через офіційний веб-сайт для підтвердження.
• Перевірте особу: навіть якщо знайомий рекомендує інвестиційну можливість, краще перевірити це особисто або по телефону, щоб підтвердити справжню особу та уникнути шахрайства.
5. Уникайте участі в понці-шахрайствах та інвестиціях за моделлю "піраміди"
Опис шахрайства: понці-шахрайства в криптовалюті та модель піраміди зазвичай обіцяють високі повернення, залучаючи нових інвесторів, щоб нові кошти сплачували раннім інвесторам. Типовий знак таких шахрайств - це "приведи друга" бонуси, що вимагають від учасників залучати нових для отримання більшої винагороди.
Методи захисту:
• Відмовтеся від моделі "приведи друга": будь-який проект, який потребує розвитку нижчої ланки або обіцяє високі повернення, є небезпечним. Справжні інвестиції не залежать від прибутку від залучення нових учасників, така модель часто закінчується крахом і втратами.
• Проведіть ретельне дослідження проекту: якщо проект обіцяє високий дохід, але не має реального застосування та ринкового попиту, це часто сигнал про понці-шахрайство. Можна переглянути білу книгу проекту, інформацію про команду та технічний прогрес, щоб зробити об'єктивний висновок.
6. Наостанок: захистіть свої приватні ключі та мнемонічні фрази
Опис шахрайства: багато шахрайств можуть спонукати користувачів розголошувати приватні ключі або мнемонічні фрази, наприклад, фальшиві гаманці, фішингові сайти або шахрайства, що маскуються під технічну підтримку. Якщо хтось отримує ваш приватний ключ, це означає, що вони можуть контролювати всі ваші активи.
Методи захисту:
• Ніколи не розголошуйте приватні ключі: приватні ключі та мнемонічні фрази є єдиними доказами володіння активами в блокчейні, жодна легітимна організація не вимагатиме їх надання. Зберігайте цю інформацію належним чином, не зберігайте її в мережевому середовищі.
• Використовуйте апаратні гаманці: для користувачів, які володіють великими обсягами криптоактивів, використання апаратного гаманця може значно підвищити безпеку та захистити від хакерських атак.
Захист від шахрайства в криптовалютному світі потребує спокою та раціональності, уникайте психології "швидкого збагачення", вибирайте легітимні платформи, розумійте поширені шахрайства та обережно беріть участь у інвестиційних можливостях невідомого походження. Пам'ятайте, що в інвестиціях у криптовалюту безпека активів і ліквідність однаково важливі. Раціонально інвестуйте, захищайте своє цифрове багатство, уникайте втрат через необережність.