Шахраї завжди шукають нові способи вкрасти ваші гроші, і величезний ріст криптовалюти в останні роки створив безліч можливостей для шахрайства. Криптовалютні злочини мали рекордний рік у 2021 році – відповідно до звіту компанії з аналізу блокчейн-даних Chainalysis, шахраї вкрали 14 мільярдів доларів криптовалюти того року. Якщо вас цікавить криптовалюта, важливо бути обізнаним про ризики. Читайте далі, щоб дізнатися більше про загальні крипто-шахрайства, як їх розпізнати та як їх уникнути.

Шахрайства з інвестиціями в криптовалюту

Існує багато типів крипто-шахрайств. Деякі з найбільш розповсюджених включають:

Фальшиві веб-сайти

Шахраї іноді створюють фальшиві платформи для торгівлі криптовалютою або фальшиві версії офіційних криптовалютних гаманців, щоб обдурити нічого не підозрюючих жертв. Ці фальшиві веб-сайти зазвичай мають схожі, але трохи інші доменні імена, ніж сайти, які вони намагаються імітувати. Вони виглядають дуже схоже на легітимні сайти, що ускладнює розрізнення. Фальшиві крипто-сайти зазвичай працюють одним з двох способів:

  • Як фішингові сторінки: Всі деталі, які ви вводите, такі як пароль вашого криптовалютного гаманця та фраза для відновлення, а також інша фінансова інформація, потрапляють до рук шахраїв.

  • Як прямий крадіжка: Спочатку сайт може дозволити вам вивести невелику суму грошей. Як тільки ваші інвестиції здаються успішними, ви можете інвестувати більше грошей у сайт. Однак, коли ви згодом хочете вивести свої гроші, сайт або закривається, або відмовляє у запиті.

Схеми фішингу

Схеми фішингу в криптовалюті часто націлені на інформацію, що стосується онлайн-гаманців. Шахраї намагаються отримати приватні ключі криптовалютного гаманця, які необхідні для доступу до коштів в гаманці. Їхній метод роботи схожий на інші спроби фішингу і пов'язаний з фальшивими веб-сайтами, описаними вище. Вони надсилають електронні листи, щоб заманити отримувачів на спеціально створений веб-сайт, просячи їх ввести інформацію про приватний ключ. Як тільки хакери отримують цю інформацію, вони крадуть криптовалюту в цих гаманцях.

Схеми «памп і дамп»

Це включає певну монету або токен, які рекламуються шахраями через масові електронні листи або соціальні медіа, такі як Twitter, Facebook або Telegram. Не бажаючи пропустити можливість, трейдери мчать купувати монети, підвищуючи ціну. Після успішного завищення ціни шахраї продають свої активи – що викликає обвал, оскільки вартість активу різко падає. Це може статися протягом кількох хвилин.

Фальшиві додатки

Ще один поширений спосіб обману інвесторів у криптовалюту – це фальшиві додатки, доступні для завантаження через Google Play та Apple App Store. Хоча ці фальшиві додатки швидко знаходять і видаляють, це не означає, що додатки не впливають на багато фінансових результатів. Тисячі людей завантажили фальшиві криптовалютні додатки.

Фальшиві рекомендації знаменитостей

Крипто-шахраї іноді видають себе за знаменитостей, бізнесменів або впливових осіб, щоб привернути увагу потенційних жертв. Іноді це пов'язано з продажем примарних криптовалют, які не існують, новачкам-інвесторам. Ці шахрайства можуть бути складними, з глянцевими веб-сайтами та брошурами, які, здається, демонструють рекомендації знаменитостей з відомими іменами, такими як Ілон Маск.

Шахрайства з роздачами

Це коли шахраї обіцяють відповідати або множити криптовалюту, надіслану їм у так званому шахрайстві з роздачами. Розумне повідомлення з того, що часто виглядає як дійсний обліковий запис у соціальних мережах, може створити відчуття легітимності та викликати почуття терміновості. Ця нібито «разова у житті» можливість може змусити людей швидко перевести кошти в надії на миттєвий прибуток.

Шантаж і вимагання

Ще один метод, який використовують шахраї, – це шантаж. Вони надсилають електронні листи, в яких стверджують, що мають записи про відвідувані користувачем дорослі веб-сайти, і погрожують розкрити їх, якщо вони не поділяться приватними ключами або не надішлють криптовалюту шахраю.

Шахрайства з хмарним майнінгом

Хмарне майнінг означає компанії, які дозволяють вам орендувати обладнання для майнінгу, яке вони експлуатують, в обмін на фіксовану плату та частку доходу, яку ви, як очікується, отримаєте. Теоретично це дозволяє людям майнити віддалено, не купуючи дороге обладнання для майнінгу. Однак багато компаній з хмарного майнінгу є шахрайськими або, в кращому випадку, неефективними – у тому сенсі, що ви в кінцевому підсумку втрачаєте гроші або заробляєте менше, ніж було обіцяно.

Шахрайські початкові пропозиції монет (ICO)

Початкова пропозиція монет або ICO – це спосіб для стартапів криптовалют залучити гроші від майбутніх користувачів. Зазвичай клієнтам обіцяють знижку на нові крипто-монети в обмін на надсилання активних криптовалют, таких як біткойн або інша популярна криптовалюта. Кілька ICO виявилися шахрайськими, з злочинцями, які придумали складні засоби обману інвесторів, такі як оренда фальшивих офісів і створення розкішних маркетингових матеріалів.

Як розпізнати шахрайства з криптовалютою

Отже, як розпізнати крипто-шахрайство? Ознаки, на які слід звернути увагу, включають:

Обіцянки гарантованих доходів: Жодна фінансова інвестиція не може гарантувати майбутні доходи, оскільки інвестиції можуть знижуватися так само, як і зростати. Будь-яка крипто-пропозиція, яка обіцяє, що ви обов'язково заробите гроші, є тривожним знаком.

Поганий або неіснуючий білл-папер: Кожна криптовалюта повинна мати білл-папер, оскільки це один з найбільш критичних аспектів початкової пропозиції монет. Білл-папер повинен пояснювати, як була розроблена криптовалюта та як вона буде працювати. Якщо білл-папер не має сенсу – або, що ще гірше, не існує – тоді будьте обережні.

Надмірний маркетинг: Усі підприємства рекламують себе. Але один із способів, яким крипто-шахраї залучають людей, – це інвестування в активний маркетинг – онлайн-реклама, платні впливові особи, офлайн-промоція тощо. Це призначено для того, щоб охопити якомога більше людей за найкоротший час – щоб швидко зібрати гроші. Якщо вам здається, що маркетинг крипто-пропозиції виглядає надто агресивно або робить екстравагантні заяви без підкріплення, зупиніться і проведіть подальше дослідження.

Безіменні члени команди: У більшості інвестиційних бізнесів має бути можливість дізнатися, хто є ключовими особами, що стоять за ним. Зазвичай це означає легкодоступні біографії людей, які керують інвестиціями, плюс активна присутність у соціальних мережах. Якщо ви не можете дізнатися, хто керує криптовалютою, будьте обережні.

Безкоштовні гроші: Незалежно від того, в готівці чи криптовалюті, будь-яка інвестиційна можливість, що обіцяє безкоштовні гроші, ймовірно, є фальшивою.