Якщо ви коли-небудь намагалися відкрити рахунок на криптовалютній біржі чи навіть у традиційному банку, є велика ймовірність, що ви натрапили на термін KYC, що означає «Знай свого клієнта».
Але, зрештою, що таке KYC? І чому біржам криптовалют важливо мати цю інформацію? Як ця інформація може захистити людей, які хочуть відкрити рахунок?
Питань багато. Давайте дослідимо ці моменти та зрозуміємо фундаментальну роль KYC у безпеці ринку криптовалют, щоб ви нарешті могли зрозуміти, про що йдеться!
Що таке KYC?
KYC – це процес підтвердження особи, необхідний багатьом фінансовим установам, зокрема біржам криптовалюти. Мета полягає в тому, щоб підтвердити особу клієнтів і переконатися, що вони не залучені до незаконних дій, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму або шахрайство.
Іншими словами, KYC допомагає захистити біржі, інвесторів і ринок загалом від неправомірного використання криптовалюти у злочинних цілях. Інформація, щоб усі сторони могли продовжувати спокійніше.
Під час виконання вимог KYC користувачі повинні надати особисту інформацію, таку як повне ім’я, дата народження, адреса, а в деяких випадках навіть прямі заяви про джерела доходу. Іншими офіційними документами, що посвідчують особу, зазвичай вимагають є паспорт, посвідчення особи або підтвердження місця проживання.
Чому KYC необхідний для відкриття рахунку на біржах криптовалют?
Із зростанням популярності криптовалюти також зросла потреба в регулюванні. Це було впроваджено на практиці урядами та регуляторними органами в усьому світі, і в більшості випадків це відбувається, коли вони починають вимагати від бірж впровадження заходів KYC для підвищення прозорості та зниження ризику фінансових злочинів.
Ось кілька причин, чому KYC є надзвичайно важливим при відкритті рахунку на біржі криптовалют:
Запобігання шахрайству та шахрайству: важливо запобігти використанню злочинцями бірж криптовалют для шахрайських дій. Без KYC зловмисникам було б набагато простіше відкрити кілька анонімних облікових записів для переміщення великих сум криптовалюти, придбаної за незаконно отримані гроші;
Відповідність нормативним вимогам: Уряди та фінансові регулятори вимагають від бірж дотримання законів про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, серед інших місцевих вимог, які можуть існувати. Впровадження KYC — це спосіб для бірж дотримуватися цих правил, забезпечуючи безпечніше та більш регульоване середовище для всіх користувачів;
Безпека користувачів: KYC допомагає захистити самих користувачів, і це відбувається тому, що він визначає, хто працює на його платформі, і завдяки цьому біржа може вжити швидких заходів для блокування облікових записів, які виявляють підозрілі поведінки або запобігання людям від шахрайства. Це робить навколишнє середовище більш безпечним і надійним;
Зменшення волатильності ринку: анонімні облікові записи можна використовувати для маніпулювання цінами на криптовалюту за допомогою незаконних дій, таких як схеми Pump & Dump. Вимагаючи KYC і, отже, відфільтровуючи облікові записи, які просто створюють непотрібний обсяг, біржі допомагають підтримувати ринок більш стабільним і справедливим для всіх інвесторів.
Іншими словами: KYC необхідний для того, щоб усі сторони мали більше інформації, і головним завданням є аналіз даних транзакцій, а не підозрілих дій.
Важливо зазначити, що завдяки заходам, які роблять обмін більш безпечним, це в кінцевому підсумку приносить ще одну цікаву перевагу: більшу ліквідність, рух для цього конкретного обміну. Це створює циклічний рух хороших новин і безпеки.
Які документи потрібні для KYC?
Ми вже згадували документи, які зазвичай потрібні для KYC, але, щоб полегшити роботу, ми перерахуємо їх безпосередньо зараз. Ці запити відрізняються від біржі до біржі, але варто пам’ятати, що в переважній більшості випадків запитуватиметься принаймні один або два з цих елементів:
Офіційне посвідчення особи: більшість бірж просять користувачів надати копію офіційного посвідчення особи, наприклад посвідчення особи, паспорта або водійського посвідчення;
Підтвердження адреси: окрім особистої ідентифікації, для бірж зазвичай вимагають підтвердження останнього місця проживання, наприклад, рахунок за електроенергію, рахунок за воду або виписку з банківського рахунку, де вказано ім’я користувача та повну адресу;
Селфі або живе фото: багато платформ вимагають перевірку селфі або навіть відео в реальному часі, щоб переконатися, що особа, яка подає документи, є тією самою особою, яка вказана в пред’явленому посвідченні особи;
За допомогою таких елементів біржі можуть гарантувати, що вони мають справу з реальними людьми, які мають законні особи, і, знову ж таки, це підвищує безпеку платформи для всіх.
Як KYC захищає користувачів від шахрайства та шахрайства?
Вимагаючи від усіх користувачів проходити процес підтвердження особи, біржі створюють додатковий рівень безпеки. Це допомагає запобігти використанню хакерами та шахраями підроблених облікових записів для викрадення коштів, шахрайства або здійснення незаконної діяльності.
Приклад, який допомагає зрозуміти, як KYC має значення: якщо хакер отримує доступ до облікового запису користувача, вимога KYC може ускладнити для нього виведення великих сум криптовалюти, оскільки багато бірж вимагають нового процесу перевірки, перш ніж дозволити зняття значних коштів.
Крім того, якщо обліковий запис скомпрометовано, біржа може швидше відстежувати та блокувати підозрілу активність, знаючи особу користувача.
Ще одним важливим моментом є запобігання шахрайству з боку зловмисників, які намагаються відмити гроші через різні анонімні акаунти. За допомогою KYC біржі можуть відстежувати підозрілі транзакції та повідомляти відповідні органи, захищаючи ринок від такого роду діяльності.
Як пройти KYC на Binance?
Binance, найбільша у світі біржа криптовалют, пропонує простий, але надійний процес KYC для своїх користувачів. Ось короткий опис того, як завершити KYC на платформі:
Створення облікового запису: Першим кроком є створення облікового запису на Binance зі своєю електронною поштою або номером телефону;
Підтвердження особи: після створення облікового запису вам буде запропоновано пройти підтвердження особи. Для цього вам потрібно буде надати:
ПІБ, дата народження та адреса проживання;
Завантажте документ, що посвідчує особу, наприклад паспорт або ID-картку;
У деяких випадках вас також запитуватимуть підтвердження місця проживання;
Перевірка обличчя: ми попросимо вас виконати перевірку обличчя за допомогою камери вашого пристрою, щоб гарантувати, що ви та сама особа, яка зображена на наданому документі;
Схвалення: після подання документів Binance розглядатиме інформацію протягом певного періоду часу. Цей процес аналізу може тривати від кількох годин до доби, залежно від попиту. Після підтвердження підтвердження ви зможете отримати доступ до всіх функцій платформи, включаючи депозити, торгівлю та зняття коштів.
Після всього цього який висновок?
Загалом можна зробити висновок, що KYC відіграє вирішальну роль на ринку криптовалют, оскільки, крім захисту від шахрайства та фінансових злочинів, він також гарантує відповідність бірж нормативним вимогам.
Хоча процес підтвердження особи може здатися комусь перешкодою, він є важливим інструментом для створення безпечнішого та надійнішого середовища для всіх інвесторів. З причин, про які ми вам тут розповідали і які ви тепер знаєте, для всіх буде краще, якщо ця інформація буде доступна.
Надаючи необхідні документи та вживаючи належних заходів, ви не лише захистите свої транзакції, але й допоможете зміцнити цілісність ринку криптовалют.
Тому проходження KYC на таких біржах, як Binance, є важливим кроком для кожного, хто хоче безпечно торгувати в криптосвіті.
Ви все це знали чи думали, що це просто бюрократія? Розкажіть нам!
---
Фото доступне на Freepik