Об’єднаний банк Швейцарії (UBS) досяг ще одного досягнення після запуску першої у світі операції транскордонного репо. Цього разу UBS створила свій перший у світі фонд грошового ринку з токенізацією.
Згідно з повідомленнями, продукт UBS є інвестиційним фондом грошового ринку, а токен UBS USD Money Market Investment Fund (uMINT) заснований на технології розподіленої книги Ethereum (DLT).
UMINT від UBS і що він може запропонувати
Основною функцією токенізації активів є надання ліквідності. UBS планує запустити uMINT у Сінгапурі. З часом Сінгапур довів, що він є крипто-центром Азії. Інновації та технологічні стратегії ростуть і швидко розвиваються в Сінгапурі.
Співголова Азіатсько-Тихоокеанського регіону UBS Asset Management Томас Кегі сказав: «Ми спостерігаємо зростаючий попит інвесторів на токенізовані фінансові активи в різних класах активів. Використовуючи глобальні можливості UBS і співпрацюючи з аналогами та регуляторами, ми тепер можемо запропонувати це інноваційне рішення нашим клієнтам».
Оскільки попит на цифрові фінансові рішення зростає, UBS зазначив, що фонд надасть інвесторам рішення для управління готівкою інституційного рівня з контрольованим ризиком, що підтримує високоякісні інструменти грошового ринку.
Чому технологія Ethereum Blockchain
Технологія блокчейну Ethereum відрізняється від існуючих фінансових мереж, оскільки вона відкрита та програмована, працює без центрального органу влади та дозволяє розробникам пропонувати нові моделі для платежів, інвестування, кредитування та торгівлі.
Фонд узгоджується з більш широкою стратегією використання технології блокчейн для вдосконалення традиційних фінансових послуг. Фірма все більше інвестує як у публічні, так і в приватні блокчейн-мережі, які підтримують випуск коштів, розподіл і розрахунки в реальному часі. Технологія блокчейну Ethereum також пропонує доступність і прозорість.
UBS пояснила, що дає інвесторам контроль і гарантує, що вони не залежать від однієї технологічної системи. Незалежність від блокчейну означає, що відкрита архітектура UBS Tokenize легко інтегрується в існуючі системи та підтримує кілька мереж технології розподіленої книги (DLT).
Технологія блокчейну Ethereum використовувалася з іншими токенами, включаючи NFT. Блокчейн має хорошу репутацію, яка може добре вплинути на інвестиції на грошовому ринку. UBS прагне розширити доступ для своїх клієнтів; Яку технологію краще використовувати, ніж блокова технологія Ethereum?
Чи має UBS все необхідне, щоб розрізати цифрові фінанси?
UBS зарекомендувала себе як установа, яка надає своїм клієнтам рішення світового рівня. Цього року він брав участь у сінгапурському проекті Guardian, ініціативі регуляторної пісочниці від Валютного управління Сінгапуру (MAS).
Крім того, у 2023 році UBS запустила пілотний проект для токенізованого фонду Variable Capital Company (VCC), що відображає його прихильність цифровим фінансам.
Фінансовий гігант також випустив 200 мільйонів юанів, або 37,16 мільйона доларів, у цифрових структурованих банкнотах у червні 2023 року, розширюючи свій відбиток токенізації. Це свідчить про здатність фірми надавати повністю цифрові рішення для складних фінансових продуктів.
У листопаді інвестиційний менеджер завершив першу в світі транзакцію транскордонного РЕПО, використовуючи цифрові облігації, випущені в країні, які були повністю виконані та розраховані на публічному блокчейні. Це була перша трансакція, яка створила прецедент для впровадження блокчейну в транскордонне фінансування, підвищивши як прозорість, так і ефективність.
Крім того, компанія інвестувала 5,7 трлн доларів активів своїх клієнтів, отже, на понад 50 ринках по всьому світу. Це вже готовий ринок людей, які довіряють компанії. Це дозволяє розширювати пропозиції, такі як випуск і розподіл коштів, створюючи більш доступні фінансові продукти.
За останній рік токенізація набула значного поширення серед відомих фінансових компаній, включаючи BlackRock.
Нещодавно Міністерство фінансів США визнало потенціал токенізації змінити форму ринків, припустивши, що вона може підвищити ефективність, розширити доступ інвесторів і збільшити прозорість на ринку казначейства. Аналітики крипторинку відзначають, що організація не могла вибрати кращий час для запуску uMINT.
