Гонконгський SmartCon відбудеться 30-31 листопада. Які бізнес-можливості принесе активи на блокчейні, опубліковані спеціальним репортером з району Дунгуань? Фонди з сотнями трильйонів доларів будуть. З якими проблемними точками стикається ринок традиційних фінансів і які проблеми може вирішити блокчейн? (Попереднє резюме: трансляція SmartCon в прямому ефірі) Як менеджери фондів і платіжні та розрахункові компанії використовують штучний інтелект і блокчейн для трансформації фінансів) (Інформаційний додаток: скористайтеся бізнес-можливостями токенізації 867 трильйонів магнієвих традиційних установ! Chainlink Hong Kong "SmartCon" розпочинає першу битва TradFi), організована децентралізованою організацією Chainlink, відбулася урочисто в готелі Kerry у Гонконзі з 30 по 31 листопада. Можна сказати, що вона стала важливою віхою для web3 і традиційної фінансової індустрії. Спеціальний кореспондент динамічної зони також прийшов на сайт 30.10, щоб вибрати сесії та ознайомити читачів з перших вуст. майбутнє управління активами). Відкриття та представлення гостей. Сергій Назаров: Привіт усім, вітаю вас, я Сергій Назаров, співзасновник Chainlink. Ми просуваємо найважливіші аспекти впровадження блокчейну, а саме управління покупцями та активами, що створює попит і спрямовує капітал. Світ ринків і громадських мереж використовує технологію блокчейн, і мені приємно приєднатися до досвідчених учасників дискусії. Я попрошу їх представитися, починаючи з Емми. Емма Печенічич: Я з Fidelity International, де я керувала цифровими партнерствами та дистрибуцією в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні та глобальних цифрових активах. Ендрю Вонг: Привіт, я Ендрю, виконавчий директор команди цифрових активів UBS, працюю над нашою платформою токенізації BS і керую більшою частиною токенізації фондів, яку ми розпочали минулого року. Едгар Герінгер: Мене звуть Едгар Герінгер, я генеральний директор HSBC Asset Management у Гонконзі, маю близько 24 років досвіду в управлінні активами та близько 22 років в Азії. Едвін Рофлунд: Я Едвін Рофлунд із Franklin Templeton, Ми маємо під управлінням приблизно 1,7 трильйона доларів США в усьому світі, і ми запустили наш перший токенізований фонд у Сполучених Штатах у 2021 році, де ми є менеджером. Список гостей: Сергій Назаров, співзасновник Chainlink Емма Печенічич, керівник цифрових партнерств і дистрибуції та глобальних цифрових активів для Fidelity International Asia Pacific Ендрю Вонг, виконавчий директор UBS Digital Assets Team Едгар Герінгер, головний виконавчий директор HSBC Asset Management Hong Kong Ендрю Вонг Кроуфорд: Франклін Темплтон, віце-президент Digital Asset Fund Market’s Opportunity tokenize Сергій Назаров: Чудово, чудово, радий, що ви тут, ви знаєте, нам є багато, щоб охопити, тож давайте стрибнемо до Бару! Отже, Ендрю, як ви думаєте, які ринкові сили спонукають менеджерів активів прийняти токенізацію фондів? Значно нижча вартість гонорару Ендрю Кроуфорд: Гарне запитання, Сергію. Ми вважаємо, що найкраще на ринку те, що ми маємо велику ринкову владу. Цього року ми побачили величезні зміни з форками криптовалюти та блокчейну. І ви знаєте, що крипто є основним активом систем запису на базі блокчейну, систем зберігання записів, і те, що ми бачимо, це те, що зараз все більше і більше людей застосовують його та бачать переваги, будь то вартість, ефективність, прозорість, взаємозв’язок з єдиною книгою в системі на основі блокчейну. Ми бачимо, що це дійсно стимулює, ви знаєте, стимулює зростання, і ми будемо стимулювати зростання протягом наступних 12 місяців, сподіваємося, дуже швидко. Сергій Назаров: Тож як ви вважаєте, це виграш ефективності від розміщення структури фонду на ланцюжку? Ендрю Кроуфорд: Так, я маю на увазі, ми провели дослідження, і традиційний спосіб запису транзакцій коштує приблизно один долар, тому нам обійдеться 50 000 транзакцій за традиційним маршрутом USD, 50 000 транзакцій, які ми завершили у мережі Stellar коштувало нам лише 120 доларів США, тож була величезна економія. Але в цьому сенсі ця економія також веде до підвищення ефективності, оскільки вам не потрібно узгоджувати кілька бухгалтерських книг. Вам не потрібно вирішувати проблему. Усі отримують однакову інформацію одночасно, тож ми можемо визначити фактичну економію коштів. Крім того, є й інші переваги, ви знаєте, ми витрачаємо приблизно 200 мільйонів доларів на рік на відновлення та врегулювання, якщо ми зможемо рухатися вперед, якщо ми передамо всі активи на 1,7 трильйона доларів, наразі ми маємо близько 500 мільйонів доларів, якщо ми візьмемо переміщення все для блокчейну, ми заощадимо 200 мільйонів доларів, не враховуючи транзакційні витрати, знаєте, це становитиме 0,0025 доларів або щось таке. Отже, знаєте, це величезно. Просто ви знаєте, що важливим кроком є ​​перехід від моделі зберігання з декількома зберігачами до системи, заснованої на блокчейні, де у нас немає третіх сторін, таких як HSBC, закордонні банки. Отже, ви знаєте, ми повинні виконати те саме завдання, ми маємо інвестувати, будуть короткочасні тертя, але це весело. Регуляторний траст Гонконгу допомагає. Сергій Назаров: Дякую. Далі, Едгаре, які, на вашу думку, ринкові сили приваблюють вас і вашу компанію використовувати блокчейн і фінансувати токенізацію? Едгар Герінгер: Так, ми трохи інші, ми традиційний банк. Таким чином, перехід традиційних банків на блокчейн вимагає більш глибокого розуміння фактичних переваг блокчейну та контролю, який він може запропонувати. Як ви це контролюєте? Як ви можете це гарантувати? Це викликає велике занепокоєння, і якщо щось піде не так або торгівля піде в неправильному напрямку, це може мати величезні наслідки. Це може мати репутацію, і це дійсно впливає на вас, і це викликає багато занепокоєння. Дякувати Богу, у Гонконзі регулятори дійсно прийшли до нас і сказали, що ми хочемо зробити це як регулятори. «Ми хочемо створити пісочницю з блокчейном, але у нас немає грошей, але ми хочемо, щоб ви розмістили свої активи на і ми хочемо, щоб ви пішли туди і поставили це так, що це дає нам справжній стимул зробити це, а потім піти туди, і ми починаємо з зелених облігацій, а потім токенізувати їх золотом, тому що є багато торгівлі золотом, і ми. Бачить чітке майбутнє, щоб йти далі цим шляхом, тому що якщо регулятор бачить інтерес для кінцевого інвестора, це стосується кінцевого інвестора, і це не має нічого спільного з нами. Зрештою, інвестори, якщо акціонери, як ви сказали, отримають вигоду від того, що ми можемо автоматизувати звірку, це дійсно принесе користь регуляторам, які є акціонерами, і це дозволить нашим менеджерам зосередитися на тому, що ми повинні робити, покращуючи ефективність. Сергій Назаров: Так, у вашому випадку регулятори побачили переваги створення цих токенізованих фондових продуктів і звернулися до вас. Едгар Герінгер: Так. Як сказав HSBC, це важливо. Ми повинні це зробити, і я думаю, що це цікаве свідчення того, як працює регулювання в Гонконзі, яке відрізняється від регулювання в інших країнах...