KYC ມີຄວາມຫມາຍແນວໃດແລະເປັນຫຍັງຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນດິຈີຕອນຕ້ອງມີການ kyc ໃນການເປີດບັນຊີ!
ໃນວົງການການເງິນ ແລະ ການຊື້-ຂາຍສະກຸນເງິນດິຈີຕອນ KYC ຫຼື Know your customer ເປັນຈະບວນການສຳຄັນທີ່ບໍລິສັດຫຼື ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການການເງິນໃຊ້ເພື່ອຕວດສອບ ແລະ ຢືນຍັນຕົວຕົນຂອງຜູ້ໃຊ້ງານ. Kyc ເປັນມາດຕະຖານທີ່ສຳຄັນຫລາຍສຳລັບຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນດິຈີຕອນ ( crypto exchanges ) ເພື່ອປ້ອງກັນການທຸຈະລິດ, ການຟອກເງິນ ແລະ ບັນຫາທາງກົດໜາຍອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການທຸລະກຳທາງອອນໄລນ.
KYC ມີຄວາມຫມາຍແນວໃດ?
KYC ຫຼື Know your customer ເປັນຂະບວນການທີ່ບໍລິສັດຫຼື ຜູ້ບໍລິການການເງິນຕ້ອງການໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ງານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຢ່າງຖືກຕ້ອງຜ່ານການສະແດງເອກະສານສຳຄັນ ເຊັ່ນ: ບັດປະຈຳຕົວ, ໜັງສືເດີນທາງ ຫຼື ໃບອະນຸຍາດຂັບຂີ່ ການກວດສອບມີເປົ້າໜາຍເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າບຸກຄົນທີ່ເຮັດການເປີດບັນຊີເປັນ ບຸກຄົນທີ່ມີຕົວຕົນຈິງ ແລະ ບໍ່ມີເຈດຕະນາທີ່ຈະກະທຳການທີ່ຜິດກົດໜາຍເຊັ່ນ : ການຟອກເງິນ, ການສະໜັບສະໜູນທາງການເງິນໃຫ້ແກ່ກ່ນກໍ່ການຮ້າຍ ຫຼື ກິດຈະກຳທີ່ຜິດກົດໜາຍອຶ່ນໆ.
ເປັນຫຍັງຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນດິຈີຕອນຕ້ອງມີການ kyc ໃນການເປີດບັນຊີ?
ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນດິຈີຕອນໃຊ້ kyc ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຜູ້ໃຊ້ງານເປັນບຸກຄົນມີຕົວຕົນຈີງ ແລະເພື່ອປ້ອງກັນຄວາມປອດໄພຂອງການກະທຳທຸລະກຳດິຈີຕອນ ນອກຈາກນີ້ kyc ຍັງຊ່ວຍປ້ອງກັນການທຸຈະລິດ, ການໂຈດລະກຳຂໍ້ມູນສ່ວນບຸກຄົນ ແລະກິດຈະກຳຂອງການຟອກເງິນຊື່ງເປັນຄວາມສ່ຽງທີ່ມີຢູ່ໃນຕະຫຼາດເງິນດິຈີຕອນທີ່ມີຄວາມຜັນຜວນສູງເຫດຜົນສຳຄັນທີ່ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນດິຈີຕອນຕ້ອງການ KYC ໄດ້ແກ່:
1. ການປ້ອງກັນຄວາມທຸຈະລິດ ແລະການຟອກເງິນ : ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນທີ່ໃຊ້ kyc ສາມາດລະບຸ ແລະ ບ໋ອກທຸລະກຳທີ່ນ່າສົງໄສໄດ້ ຊື່ງຊ່ວຍປ້ອງກັນການຟອກເງິນ ແລະ ການທຸຈະລິດ.
2. ປະຕິບັດຕາມກົດໜາຍ ແລະ ຂໍ້ບັງຄັບຂອງຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນດິຈີຕອນຕາມກົດໜາຍຂອງປະເທດຕ່າງໆ ຊື່ງກຳໜົດໃຫ້ຕ້ອງຢືນຍັນຕົວຕົນຂອງຜູ້ໃຊ້ ຕາມມາດຕະຖານ kyc ເພື່ອດຳເນິນການໃຫ້ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໜາຍ.
3. ການປ້ອງກັນການໂຈດລະກຳ ແລະ ການໃຊ້ບັນຊີປອມ: ການໃຊ້ kycຊ່ວຍໃຫ້ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນສາມາດກວດສອບຜູ້ໃຊ້ທີ່ພະຍາຍາມເປີດບັນຊີດ້ວຍຂໍ້ມູນປອມໄດ້ , ການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຊ່ວຍໃຫ້ລົດໂອກາດທີ່ຜູ້ບໍ່ປະສົງດີຈະສ້າງບັນຊີເພື່ອໃຊ້ໃນການໂຈດລະກຳ ຫຼື ສໍ້ໂກ້ງ.
ເອກະສານທີ່ຈຳເປັນສຳລັບການ KYC ຜູ້ໃຊ້ງານຕ້ອງສະແດງເອກະສານຢັ້ວຢືນຕົວຕົນຊື່ງອາດລວມມີ :
• ບັດປະຊາຊົນ
• ໜັງສືເດີນທາງ
• ໃບຂັບຂີ່
• ຫຼັກຖານທີ່ຢູ່ ເຊັ່ນ :ໃບບິນຄ່ານຳ້, ຄ່າໄຟ ຫຼື ສະເຕັນເມັດທະນາຄານ
ນອກຈາກນີ້ ບາງຕະຫຼາດແລກປ່ຽນອາດຕ້ອງການໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ງານຖ່າຍຮູບຕົນເອງຄູ່ກັບເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ ເພື່ອເພີ່ມຄວາມປອດໄພໃນການນຳໃຊ້ບັນຊີ.