«Pump and dump» — це тип шахрайства на ринку цифрових валют, який передбачає штучне завищення вартості певної цифрової валюти для залучення нових інвесторів. Шахраї купують велику кількість цієї валюти, потім інтенсивно просувають її в соціальних мережах або на інших платформах, що призводить до зростання ціни на валюту внаслідок високого попиту на неї. Після того, як ціна досягає певного рівня, ці шахраї продають свою валюту, в результаті чого її ціна раптово падає. Зрештою, інвестори, які пізніше вступають у торгівлю, виявляються застряглими з майже нікчемною валютою.
Як відбувається схема «накачування та скидання»?
Існує чотири основних етапи, які проходить діаграма «накачування та скидання» на ринку цифрових валют:
Етап перед запуском: шахраї купують великі суми невідомої або малоцінної криптовалюти.
Етап запуску: починається інтенсивне просування валюти через соціальні медіа-платформи, такі як Twitter, Telegram і Discord. Великі перебільшення використовуються для залучення інтересу інвесторів.
Фаза посилення: коли більше інвесторів починають купувати валюту через страх втратити, ціна валюти зростає дуже швидко.
Фаза краху: після того, як ціна досягає свого піку, шахраї починають продавати свою валюту, викликаючи значне падіння ціни, залишаючи нових інвесторів зі значними збитками.
Як розпізнати діаграму «вибух і скидання»?
Щоб не потрапити в пастку схеми «накачування та скидання», інвесторам слід звернути увагу на деякі попереджувальні знаки:
Раптовий стрибок ціни без видимої причини: якщо невідома валюта відчуває швидке зростання ціни без будь-яких новин або фундаментальних подій, які б це виправдали, це може бути свідченням схеми Понці.
Інтенсивне просування в соціальних мережах: монети, які надмірно рекламуються людьми або групами, не зосереджуючись на фактичній вартості чи технології, що використовується в монеті, повинні викликати підозру. Шахраї можуть покладатися на копіювання та вставлення рекламних повідомлень, щоб швидко привернути увагу.
Незрозуміле збільшення обсягу торгів: Раптове збільшення обсягу торгів, особливо у валютах з невеликою ринковою капіталізацією, може вказувати на координацію між шахраями для підвищення ціни.
Відсутність чіткої інформації про монету: якщо інформація про команду розробників монет або мету проекту незрозуміла або недоступна, це тривожний знак. Легітимні криптовалюти зазвичай мають детальну документацію (whitepaper), відому команду розробників і чіткі плани.
Термінові заклики до інвестування: якщо ви бачите термінові заклики купити валюту через можливості, які неможливо пропустити, або обіцянки швидкого прибутку, це класична тактика, яка змушує інвесторів боятися втратити.
Приклади діаграм "накачування та скидання" в дії
Одним із найвідоміших шахраїв на ринку криптовалют є BitConnect.
BitConnect була платформою, яка представляла себе як інструмент для інвестицій у криптовалюту та обіцяла астрономічні прибутки до 1% на день через «програму кредитування». Валюта широко рекламувалася, залучаючи багатьох інвесторів, які сподівалися отримати швидкий прибуток. Вартість валюти надзвичайно зросла за дуже короткий час, що ще більше залучило більше інвесторів.
На початку 2018 року проект повністю розвалився після звинувачень у шахрайстві. Вартість монети дуже швидко впала після того, як платформа оголосила про призупинення своїх операцій, що призвело до величезних збитків для інвесторів. Монета перетворилася з однієї з найцінніших валют на ринку в майже нічого не варту. Платформа була закрита після судових позовів регуляторів США, а пізніше розслідування показало, що проект був масовою шахрайською схемою.
Цей випадок є класичним прикладом схем «накачування та скидання», коли величезний попит на криптовалюти використовувався для залучення інвесторів, а потім зазнав краху після того, як розробники вивели свої прибутки з ринку, залишивши інвесторів із величезними збитками.
Як захиститися від схем «накачування та скидання»?
Щоб захистити себе від такого роду шахрайства, дотримуйтеся деяких із наведених нижче порад.
Проведіть ретельне дослідження: завжди вивчайте проект і криптовалюти, у які ви збираєтеся інвестувати. Дослідіть команду розробників, мету проекту, потенційні партнерства та використовувані технології.
Уникайте інвестицій, заснованих на ажіотажі: якщо валюта покладається в основному на ажіотаж у ЗМІ, не пояснюючи справжньої вартості чи фактичних переваг, краще триматися подалі від неї.
Слідкуйте за підозрілою ринковою поведінкою: незрозумілі стрибки ціни або обсягу торгів для валют з низькою ринковою капіталізацією мають привернути вашу увагу. Це можуть бути ознаки схеми «накачування та скидання».
Тримайтеся подалі від емоційних рішень: відчуття страху втратити (FOMO) може підштовхнути вас до прийняття неправильних інвестиційних рішень. Приймаючи рішення, зберігайте спокій і спирайтеся на факти.
Диверсифікуйте свої інвестиції: не вкладайте всі свої гроші в одну валюту чи проект. Розподіл ваших інвестицій зменшує ризик, якщо виявиться, що проект є частиною шахрайства.
Виберіть надійну торгову платформу: важливо, щоб ви використовували надійні та ліцензовані торгові платформи. Наприклад, #بينانس є однією з найбільших торгових платформ у світі, яка дотримується суворих процедур перед розміщенням нових валют. Ці платформи мають суворі критерії при додаванні криптовалют, що зменшує ймовірність попадання користувачів у шахрайські проекти. Надійні платформи, як-от Binance, ретельно перевіряють проекти, перш ніж розміщувати їх, щоб забезпечити безпеку користувачів і зменшити ймовірність маніпулювання цінами.
Дотримуючись цих кроків, ви зможете захистити свої інвестиції та зменшити ризики, з якими ви можете зіткнутися на нестабільному ринку криптовалют.