Однорангова торгівля (P2P) набула популярності як децентралізований спосіб для окремих осіб купувати та продавати криптовалюти безпосередньо один одному. Binance, одна з найбільших криптобірж у світі, пропонує надійний P2P-ринок, де користувачі можуть здійснювати операції з різними цифровими активами без посередників. Однак із зростанням платформ P2P шахрайство також стало більш поширеним. P2P-платформа Binance, хоча й безпечна та користується довірою багатьох, не захищена від цих шахрайств.

У цій статті ми докладніше розглянемо поширені P2P-шахрайства на Binance, як вони працюють і, що найважливіше, як користувачі можуть захистити себе від того, щоб стати жертвою шахрайських схем.

Що таке P2P-торгівля на Binance?

P2P-платформа Binance дозволяє користувачам торгувати криптовалютами безпосередньо один з одним, обходячи централізовані біржі, які виступають посередниками. Ця система забезпечує більшу гнучкість для користувачів, які хочуть платити в місцевій валюті, використовувати різні способи оплати та уникати часом вищих комісій традиційних обмінів.

Хоча Binance забезпечує високий рівень безпеки, пропонуючи такі функції, як послуга депонування, яка зберігає криптовалюту продавця до перевірки транзакції, P2P-торгівля все ще несе ризики. Шахраї використовують лазівки або маніпулюють платформою, щоб ошукати недосвідчених або нічого не підозрюючих користувачів.

Поширені P2P-шахрайства на Binance

1. Шахрайство з підтвердженням фальшивого платежу: одне з найпоширеніших шахрайств полягає в тому, що покупець стверджує, що здійснив платіж, але насправді гроші не були перераховані. Вони можуть навіть використовувати фальшиві знімки екрана або підроблені квитанції про банківські операції, щоб переконати продавця, що платіж було здійснено. Якщо продавець випускає криптовалюту без перевірки фактичного отримання коштів, він втрачає свої активи.

2. Шахрайство з відкликанням платежу: деякі шахраї здійснюють платіж за допомогою зворотних методів платежу, таких як PayPal, кредитні картки або певні банківські перекази. Після отримання криптовалюти вони ініціюють повернення платежу або скасування, стверджуючи, що платіж був неавторизованим або шахрайським. Продавець залишається без своєї криптовалюти або початкового платежу.

3. Фішингове шахрайство: шахраї часто видають себе за Binance або інші законні організації через електронну пошту чи платформи обміну повідомленнями, щоб обманом змусити користувачів надати дані свого облікового запису, паролі або коди 2FA (двофакторної автентифікації). Отримавши доступ до облікового запису, вони можуть викрасти кошти або маніпулювати угодами.

4. Шахрайство з переплатою: у цьому шахрайстві покупець навмисно переплачує за криптовалюту, а потім зв’язується з продавцем із проханням повернути зайву суму. Коли продавець повертає переплачену частину, шахрай ініціює повернення або скасування початкового платежу, залишаючи продавця без криптовалюти та поверненої суми.

5. Шахрайство із заморожуванням рахунків: шахраї можуть здійснювати платежі за допомогою вкрадених банківських рахунків або несанкціонованими методами. Після транзакції початковий власник викраденого рахунку або банк може заморозити або скасувати транзакцію, залишивши продавця без коштів і потенційно стикаючись із юридичними ускладненнями.

6. Послуги підробленого депонування: хоча Binance надає послугу депонування, шахраї іноді заманюють користувачів у торгівлю поза платформою та обіцяють використання підроблених послуг депонування, щоб «утримувати» криптовалюту під час транзакції. Після здійснення платежу шахрай зникає разом із коштами.

Як уникнути P2P-шахрайства на Binance

Хоча шахрайство може статися, є кілька кроків, які користувачі Binance P2P можуть зробити, щоб захистити себе:

1. Використовуйте службу депонування Binance. Завжди переконайтеся, що торгівля відбувається на платформі Binance P2P, яка надає послугу депонування, яка зберігає криптовалюту, доки обидві сторони не підтвердять транзакцію. Уникайте позаплатформних угод, оскільки вони часто знаходяться поза межами захисту Binance.

2. Ретельно перевіряйте платежі: Продавці ніколи не повинні випускати криптовалюту без ретельної перевірки того, що платіж надійшов на їхній рахунок. Перевірте безпосередньо свій банк або постачальника платежів і не покладайтеся на знімки екрана чи інші докази, надані покупцем.

3. Остерігайтеся переплат: якщо покупець переплачує, будьте підозрілі. Замість того, щоб негайно повертати переплачену суму, зачекайте, поки початковий платіж буде повністю очищено на вашому рахунку. Переплата – поширена тактика, яку використовують шахраї, щоб обдурити продавців.

4. Уникайте оборотних методів оплати: де це можливо, вибирайте методи оплати, які неможливо скасувати. Деякі форми оплати, такі як PayPal або оплата кредитною карткою, можуть підлягати поверненню платежів, що робить їх ризикованими для торгівлі P2P.

5. Використовуйте рекомендовані трейдери Binance: Binance P2P пропонує систему репутації, де користувачі можуть перевіряти історію торгівлі та відгуки своїх потенційних торгових партнерів. Бажано торгувати з перевіреними та добре оціненими трейдерами, які успішно завершили численні транзакції.

6. Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA): завжди переконайтеся, що 2FA увімкнено у вашому обліковому записі Binance та що ви входите на законну платформу Binance. Уникайте надання будь-якої особистої інформації або інформації для входу комусь в Інтернеті, навіть якщо вони стверджують, що належать до служби підтримки Binance.

7. Будьте уважні до спроб фішингу: будьте пильні щодо фішингу, коли шахраї видають себе за Binance або інші служби, щоб викрасти інформацію вашого облікового запису. Завжди перевіряйте URL-адресу веб-сайту, на якому ви перебуваєте, і не натискайте підозрілі посилання в електронних листах або повідомленнях.

Що робити, якщо вас обдурили

Якщо ви стали жертвою шахрайства на P2P-платформі Binance, важливо діяти швидко:

1. Повідомте про шахрайство: негайно повідомте про шахрайство в Binance через їхні канали підтримки. Binance має систему вирішення спорів, яка може допомогти користувачам відновити втрачені кошти в певних випадках, особливо якщо шахрайство сталося в межах платформи P2P.

2. Заморозьте свій обліковий запис. Якщо ви підозрюєте, що ваш обліковий запис зламано, негайно заморозьте свій обліковий запис за допомогою налаштувань безпеки Binance та зв’яжіться з їх командою підтримки для розслідування.

3. Зв’яжіться зі своїм постачальником платіжних послуг: якщо ви скористалися оборотним методом оплати, зв’яжіться зі своїм банком або постачальником платіжних послуг, щоб повідомити про шахрайську транзакцію та дізнатися про можливість повернення ваших коштів.

Висновок

Хоча Binance пропонує безпечну платформу для P2P-трейдингу, користувачі повинні залишатися пильними та активними, щоб не стати жертвою шахраїв. Розуміючи поширені типи шахрайства та впроваджуючи заходи безпеки, як-от перевірка платежів і дотримання системи умовного депонування Binance, ви можете значно зменшити ризик бути ошуканим. Оскільки торгівля P2P продовжує розвиватися, інформованість і обережність будуть ключовими для захисту ваших криптоактивів на Binance та інших платформах.

#PICoinScam #picounnews #UptoberBTC70K? #APESurge #P2PScamAwareness