Слово «KYC» часто використовується в банківській галузі, зокрема в криптовалютах. Але що саме це означає і чому це так необхідно при створенні облікового запису на біржі криптовалют? Давайте розберемо це.
Що таке KYC?
KYC означає «Знай свого клієнта». Це процес, який використовують фінансові організації, такі як банки, інвестиційні платформи та криптовалютні біржі, для перевірки особи своїх клієнтів. Це передбачає отримання конкретної інформації та документів від користувачів, щоб гарантувати, що вони є тими, за кого себе видають.
Основна мета KYC — уникнути незаконної діяльності, як-от відмивання грошей, шахрайства та фінансування тероризму. Підприємства можуть підвищити свою впевненість у тому, що вони не навмисно пропонують послуги тим, хто займається незаконною діяльністю, перевіряючи автентичність кожного клієнта. Для користувачів KYC надає додатковий рівень захисту, допомагаючи захиститися від небажаного доступу та шахрайства.
Навіщо криптобіржам потрібен KYC?
Біржі криптовалют – це платформи, які дозволяють користувачам купувати, продавати та торгувати цифровими валютами, такими як Bitcoin, Ethereum та іншими. Оскільки ці транзакції часто включають реальні гроші, для бірж дуже важливо розуміти, хто користується їхніми послугами. Тут на допомогу приходить KYC.
Є кілька ключових причин, чому KYC необхідний для криптобірж:
1. Відповідність нормам: у багатьох країнах діють суворі норми, які вимагають від фінансових організацій, зокрема бірж криптовалют, проводити перевірки KYC. Ці правила діють, щоб допомогти запобігти відмиванню грошей та іншим незаконним діям. Без компетентної процедури KYC біржа може бути оштрафована або може бути закрита владою.
2. Боротьба з шахрайством і шахрайством: анонімність криптовалют іноді може привабити шахраїв і хакерів. KYC дозволяє біржам перевіряти особу своїх користувачів, що ускладнює шахраям реєстрацію фальшивих облікових записів і вчинення шахрайства. Біржі можуть швидко реагувати на сумнівну поведінку, якщо знають, хто є власником кожного облікового запису.
3. Безпека користувачів: KYC є корисним для користувачів на додаток до забезпечення відповідності. KYC дозволяє споживачам почуватися в безпеці, знаючи, що біржа активно прагне запобігти незаконній діяльності. Якщо обліковий запис зламано, біржа має перевірені дані, які можуть допомогти швидше вирішити проблему.
Документи, необхідні для KYC
Точні вимоги до KYC можуть відрізнятися від однієї біржі до іншої та можуть залежати від місцевих норм. Однак процес зазвичай передбачає подання:
1. Підтвердження особи: це може бути офіційне посвідчення особи, наприклад, паспорт, водійські права або національне посвідчення особи. У папері має бути чітко вказано ваше ім’я, фотографія та дата народження.
2. Підтвердження адреси: воно використовується для підтвердження вашого місця проживання та може включати рахунки за комунальні послуги, банківські рахунки або договори оренди. Адреса на папері має відповідати тій, яку ви надали на біржі.
3. Перевірка селфі або фотографії: деякі біржі можуть зажадати селфі або фотографію з вашим посвідченням особи. Цей крок підтверджує, що особа, яка відкриває обліковий запис, збігається з особою в ідентифікаторі.
4. Додаткова перевірка: у рідкісних ситуаціях від користувачів може знадобитися надати додаткову інформацію, наприклад підтвердити номер телефону, поговорити у відеочаті або відповісти на кілька секретних запитань.
Завершення KYC на Binance: короткий огляд
Візьмемо Binance як приклад. Binance є найбільшою біржею криптовалют у світі, і, як і більшість інших платформ, вона вимагає від користувачів пройти KYC для доступу до певних функцій.
1. Створіть обліковий запис: спершу зареєструйтеся, використовуючи свою електронну адресу або номер телефону. Ви отримаєте код підтвердження для підтвердження вашої інформації.
2. Перейдіть до розділу KYC: після входу виберіть розділ «Центр користувача» або «Обліковий запис». Там ви зможете розпочати процедуру KYC.
3. Надішліть свою інформацію: Binance знадобиться основна інформація, така як ваше повне ім’я, адреса та дата народження. Переконайтеся, що це відповідає вашим ідентифікаційним документам.
4. Завантажте свої документи. Наступним кроком є завантаження копії вашого офіційного посвідчення особи та підтвердження місця проживання. Binance також проведе відеоперевірку за допомогою камери вашого телефону.
5. Дочекайтеся схвалення: після того, як ви подасте всю свою інформацію, біржа перевірить її. Це може зайняти від кількох хвилин до багатьох днів. Після прийняття ви отримаєте доступ до додаткових послуг, таких як збільшення лімітів зняття.
KYC є важливою частиною використання будь-якої законної біржі криптовалют. Це забезпечує відповідність бірж нормам, запобігає незаконній діяльності та забезпечує додаткову безпеку для користувачів. Хоча це може здатися додатковим кроком, проходження KYC того варте, оскільки воно приносить душевний спокій, знаючи, що платформа вживає заходів для безпеки всіх.