Вилучаючи великі суми грошей із заробітку в криптовалюті, наприклад десятки мільйонів або навіть менші суми, наприклад сотні тисяч, банки, ймовірно, дослідять джерело через правила боротьби з відмиванням грошей (AML). Це часто призводить до позначених транзакцій, через що банки вимагають підтвердження походження коштів. У деяких випадках, якщо банки визнають транзакцію підозрілою, вони можуть заморозити ваш рахунок і передати справу до контролюючих органів.

Ось кілька стратегій, якими користуються трейдери криптовалюти, щоб уникнути ускладнень із зняттям коштів:

1. Уникайте використання основних банківських рахунків: багато трейдерів використовують окремі рахунки для криптовалютних транзакцій, щоб запобігти збоям у своїх основних або зарплатних рахунках, які можуть вплинути на такі речі, як іпотечні платежі або кредитні оцінки, якщо їх заморозити.

2. Використовуйте менші або спеціалізовані банки: деякі трейдери уникають великих банків, які часто мають суворіші системи моніторингу, і обирають менші фінансові установи або криптодружні банки.

3. Конвертуйте прибутки в інші фінансові продукти: щоб уникнути суворої перевірки, деякі трейдери конвертують свої криптовалютні доходи в активи або фінансові продукти (наприклад, власність або інвестиції), перш ніж конвертувати їх у готівку.

Головне – обережно керувати своїми зняттями коштів, дотримуючись фінансових правил, мінімізуючи збої. Дуже важливо розуміти політику свого банку та вести ретельну документацію щодо ваших крипто-транзакцій, щоб перевірити їх легітимність у разі виникнення сумнівів.

Не соромтеся поділитися своїми думками чи будь-яким досвідом, який ви мали під час вирішення цієї проблеми, у коментарях.

#CryptoSuccess #AMLCompliance #BankingAndCrypto #StayInformed