Якщо ви заробите десятки мільйонів доларів на ринку криптовалют, чи запитає банк про походження ваших коштів, коли ви їх знімете?
У більшості випадків, коли на особистий банківський рахунок надходить великий переказ коштів — десятки мільйонів або навіть менші суми — банк зазвичай ініціює розслідування щодо відмивання грошей (AML). Коли на ваш рахунок надходять великі суми грошей, служба обслуговування клієнтів банку зв’язується з вами, щоб перевірити походження та спосіб отримання коштів. Якщо банк виявить будь-які порушення, ваш рахунок може бути тимчасово заблоковано, а справа може бути передана іншим контролюючим органам для подальшого аналізу.
Важливо зазначити, що банківський моніторинг стосується не лише сум у десятки мільйонів. Іноді навіть переказ у кілька сотень тисяч доларів може викликати перевірку, якщо система позначає його як підозрілий. Це може призвести до того, що банк зателефонує вам для з’ясування ситуації.
Щоб мінімізувати ризик блокування рахунку, багато трейдерів криптовалюти розробили стратегії. Наприклад, вони уникають використання зарплатних рахунків або основних рахунків для транзакцій у криптовалюті, оскільки заморожений рахунок може перервати виплати іпотеки, автокредитів або погіршити їхній кредитний рейтинг. Деякі також радять не використовувати картки великих банків, оскільки в них управління ризиками є більш суворим. Натомість вони можуть використовувати кошти від продажу криптовалюти для придбання фінансових продуктів перед конвертацією їх у готівку. Ідея полягає в тому, щоб уникнути суворого контролю з боку великих фінансових установ.
Для тих, хто орієнтується в цьому просторі, мета полягає в тому, щоб плавно керувати виведенням коштів і уникати непотрібної перевірки. Як завжди, ми сподіваємося, що всі члени криптовалютної спільноти зможуть досягти успіху на бичачому ринку, досягти своїх фінансових цілей і випередити будь-які потенційні ризики!