Повний спалах DeFi підштовхнув останній бичачий ринок до свого піку. У безперервній еволюції сфера DeFi також породила багато нових підрозділів, таких як агрегатори доходу, синтетичні активи, різні інструменти отримання прибутку DeFi та RWA, які нещодавно обговорювалися на всьому ринку.
DeFi постійно розвивається, але незмінним залишається те, що DEX і кредитування залишаються продуктами з найвищим рівнем використання користувачами в ланцюжку. Кожного разу, коли народжується новий публічний ланцюжок, DEX і програми кредитування першими виходять в Інтернет. Ці два розділи стали незамінною інфраструктурою для DeFi.
Попередня структура MakerDAO (до зміни назви) була запущена в мережі Ethereum у 2018 році офіційно запущений на BSC у 2020 році. Порівняно з іншими сегментованими треками в DeFi, децентралізовані протоколи кредитування були розгорнуті раніше, зібрали більше коштів і вивільнили більше ліквідності для ринку шифрування. Вони є важливою основою для процвітання DeFi.
Грошовий ринок Venus, керований громадою
Venus — це керований спільнотою децентралізований протокол, який забезпечує оптимальну ліквідність для крипторинку. Venus, запущений у 2020 році, спрощує роботу користувача та надає основні функції, поєднуючи засоби карбування стейблкойнів Maker і алгоритмічний валютний ринок, розроблений Compound, що дозволяє процвітати децентралізованому фінансуванню в BNB Chain. Venus також знизив поріг для нових користувачів для входу в DeFi і швидко став найпоширенішим децентралізованим додатком у Web3.
Venus прагне стати найбільш надійним і безпечним протоколом кредитування. Після багатьох оновлень версії Venus випустила версію V4, оптимізовану в 3 ключових областях.
Управління ризиками
Venus представляє нові функції, такі як відокремлені пули та складніші параметри ризику, а також створює фонди ризику та механізми обробки безнадійних боргів, розроблені для протидії ефекту чорного лебедя. Це ще раз демонструє здатність протоколу Venus підтримувати високу безпеку та надійність у просторі DeFi.
Децентралізація
Модель управління була покращена завдяки впровадженню VIP-персон у швидкісній смузі, контролю доступу на основі ролей і детальних механізмів підвіски.
досвід користувача
Остання версія пропонує розширений інтерфейс користувача, більш ефективну систему винагород і відокремлене кредитування. Майбутні версії V4 пропонуватимуть кредитування зі стабільною відсотковою ставкою та токени Venus Prime Soulbound, усі вони створені для зручності роботи користувача.
Безпека є головним пріоритетом Венери
Як забезпечити безпеку механізму та активів протоколу є основною метою кожного протоколу DeFi, і Venus виконала достатньо домашнього завдання щодо безпеки.
Venus проводить ретельний аналіз коду з контрактними аудиторськими фірмами, такими як Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof і Open Zeppelin, щоб забезпечити цілісність системи перед будь-якими новими випусками чи вдосконаленнями. Venus має бути найбільш перевіреним проектом у мережі BNB. Він пройшов багатосторонні аудити для забезпечення безпеки коштів користувачів.
Venus Protocol також співпрацює з компаніями з контролю ризиків, такими як Chaos Labs, яка є першою автоматизованою мережевою системою економічної безпеки, що дозволяє криптопротоколам оптимізувати управління ризиками та ефективність капіталу, одночасно захищаючи кошти користувачів.
Venus вкладає значний щомісячний бюджет у посилення заходів безпеки протоколу. Це зобов’язання не просто риторичне, а реальне. Вирішення про Venus буде вирішено шляхом голосування VIP-керівників, і весь процес є прозорим і видимим. Минулого місяця Venus витратила понад 100 000 доларів на безпеку. Ця політика ілюструє зобов’язання Venus Protocol підтримувати оплот довіри та безпеки для служби.
З точки зору управління ризиками, Venus використовує гнучку стратегію подачі цін, яка може одночасно використовувати кілька джерел цін, включаючи Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones і TWAP oracles, щоб забезпечити правильність цін на токени. Ця еластична стратегія живлення ціни не тільки забезпечує точну оцінку ціни токенів, але й відкриває шлях для інституційних інвесторів, які прагнуть вийти на сферу DeFi. Такої високої точності та надмірності важко досягти в інших проектах, але Venus досягла цього!
Відокремлені пули забезпечують більше ліквідності на ринку
Ізольовані пули — це нова функція у Venus V4, розроблена для подолання обмежень одноядерних пулів. Кожен відокремлений пул є незалежною колекцією активів із індивідуальними конфігураціями управління ризиками. Таке налаштування дозволяє користувачам краще керувати ризиками та отримувати прибуток, а також запобігає невдачі одного ринку від впливу на інші ринки.
Ізольовані пули допомагають гарантувати, що збій окремого активу не впливає на ризик усього портфеля активів. У цьому випадку ризик обмежується конкретним активом, який зазнає впливу, або іншими активами в тому самому відокремленому пулі. Оскільки ризики розділені, криптоактиви (токени з довгим хвостом), які є менш ліквідними та потенційно більш мінливими, можна відокремити від основного пулу.
Одним із безпосередніх наслідків просування окремих пулів є сплеск залучення користувачів. Оскільки процес лістингу та розміщення нових токенів з довгим хвостом на відокремленому ринку дуже децентралізований і прозорий, користувачі Venus мають дуже серйозне та глибоке відчуття участі.
Кожен власник токена XVS може пропонувати та голосувати за нові доповнення до ринку, що робить протокол Venus більш динамічним і безпосередньо відображає інтереси користувачів. Відокремлений пул залучив значну участь спільноти з моменту його запуску цього літа (загальна ставка XVS зросла на 5%), і всі VIP-пропозиції обговорюються та перевіряються.
Ізольовані пули розширюють додаткові джерела доходу для користувачів протоколу Venus. Депозити на Venus Protocol значно зросли завдяки диверсифікації криптоактивів у відокремлених пулах, особливо тому, що ці відокремлені пули надзвичайно ефективно пом’якшують ризики, пов’язані з коливаннями цін на токени з довгим хвостом. Це дає користувачам більш безпечний і різноманітний варіант інвестування.
Крім того, успіх відокремлених пулів дав змогу Venus та іншим проектам залучитися до більш глибокої співпраці, зокрема з проектами в екосистемі Tron, ставкою ліквідності, новим GameFi та простором стейблкойнів.
Ізоляційні басейни можна розділити на п'ять категорій.
У просторі Tron є Bittorrent, Wink, USDD і TRON.
У полі Gamefi є Рака і Флокі.
У просторі DeFi є Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA та Trust Wallet.
Крім того, були включені протоколи стейблкойна Helio (HAY) і євро стейблкойн (AgEUR).
У категорії ліквідного стейкинга є pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr
(AnkrBNB), Synclub (SnBNB) та wBNB.
Співпраця з іншими проектами не тільки залучить нових користувачів до протоколу Venus, але, оскільки постійно додається все більше криптоактивів, протокол Venus матиме величезний потенціал, нові види використання та новий прибуток, а також стимулюватиме зростання BNB Chain And процвітання .
Проект Venus Pime розширює можливості XVS
Venus запрошує більше користувачів налагодити партнерство з протоколом Venus і запустить програму Venus Prime. Тепер, якщо ви поставите 1000 XVS у Vault протягом 90 днів, ви матимете право на Venus Prime. Після офіційного запуску плану користувачі можуть отримати 10% доходу за угодою пропорційно. Додаткові 10% доходу від протоколу будуть використовуватися для щоквартальних викупів для підтримки казначейських винагород для стейкерів XVS.
Протокол Venus зазнає деяких коригувань на основі останніх рекомендацій аудитів Code4rena та OpenZeppelin. Зараз на етапі тонкого налаштування та тестування! Дата впровадження програми Venus Prime буде визначена найближчим часом, наразі для Venus Pime доступно трохи більше 500 унікальних адрес.
Дані Венери залишаються вражаючими на ведмежому ринку
Згідно з даними DeFiLIama, п’ять найпопулярніших протоколів на треку кредитування – це AAVE, JustLend, ComPound, Venus і Spark. Будучи протоколом кредитування номер один у мережі BNB, Venus також є справжнім провідним продуктом на шляху кредитування в усій мережі. На своєму піку TVL досягла понад 7 мільярдів доларів США. Навіть на ведмежому ринку вона все ще підтримувала TVL у розмірі 567 мільйонів доларів США.
Джерело даних: DeFiLIama
Дані є найбільш інтуїтивно зрозумілим виразом, який показує, що 24-годинний процентний дохід Venus становить 87 897 доларів США, а його орієнтовний річний дохід – 29,54 мільйона доларів США. Отриманий гонорар у річному обчисленні все ще становить 29,54 мільйона доларів. 24-годинна угода приносить 50 779 доларів із прогнозованим річним доходом у 16,26 мільйона доларів. Доходи всіх протоколів впали до дна на ведмежому ринку, і Венера дала чудову відповідь.
Джерело даних: DeFiLIama
Прогноз Венери
Наступним кроком для протоколу Venus є багатоланцюгове розгортання, починаючи з Ethereum, Arbitrum і Polygon zkEVM, а потім opBNB. Розгортання кількох ланцюжків — це те, що роблять протоколи DeFi head весь ринок. У майбутньому користувачі зможуть використовувати Venus простіше та зручніше, незалежно від того, який публічний ланцюг вони використовують.
Для токена платформи XVS протокол Venus знову значно скоротив добові викиди, що означає, що загальні добові викиди на даний момент скорочені на 75% порівняно з початковими викидами. Нижча інфляція не тільки фіксує значення XVS, але й збільшує прибутки.
Що стосується стейблкойна VAI, Venus сподівається збільшити ліміт кредитування до 10 мільйонів (наразі 4 мільйони) і розробити більше сценаріїв застосування для нього, включаючи інтеграцію #RWA .
Видно, що команда #Venus активно планує, зокрема покращує безпеку протоколів, посилює управління ризиками, запускає план Venus Prime, знижує рівень інфляції XVS, покращує сценарії додатків VAI, розгортає багатоланцюжкове розгортання на програму та інші заходи, щоб гарантувати, що Venus зможе швидко відреагувати, коли настане бичачий ринок, швидко збільшити TVL і забезпечити безпечну роботу протоколу, завдяки чому всі користувачі Venus отримають вигоду від зростання протоколу.
