P2P-шахрайство в Пакистані – це рішення!
У цій статті детально описано, як користувачі P2P у Пакистані стають жертвами шахраїв, а також практичні заходи безпеки та унікальний метод захисту своїх коштів. Нижче наведено підсумок і деякі висновки на основі обговорюваних тем:
1. Як користувачі P2P стають жертвами шахраїв:
Підроблені SMS-шахрайства: деякі шахраї надсилають фальшиві підтвердження платежу через SMS або знімки екрана, обманом змушуючи продавців оприлюднити свою криптовалюту. Щоб уникнути цього, дуже важливо ще раз перевірити, чи платіж надійшов на ваш банківський рахунок, перш ніж позначати замовлення як виконане. Також переконайтеся, що платіж здійснюється від того самого імені, що й на платформі P2P.
Шахрайство з поверненням платежів: шахраї можуть скасувати платежі, здійснені через такі служби, як JazzCash або EasyPaisa, використовуючи певні коди. Вони також можуть заявити своєму банку, що платіж був помилковий, що призвело до блокування рахунку. Продавцям слід дочекатися, поки платежі осідають на їхніх рахунках, перш ніж випускати будь-яку криптовалюту, і уникати прийому платежів із цих платформ для великих транзакцій.
2. Заходи безпеки, щоб уникнути шахрайства:
Торгуйте з перевіреними продавцями: співпрацюйте лише з продавцями, які мають підтверджений статус, високий відсоток завершення (понад 98,2%), позитивний відгук (понад 92%) і значну кількість угод (понад 1000 завершених, у тому числі 100+ за останній 30 днів).
Зміцнення довіри: якщо продавець довів, що заслуговує на довіру в попередніх угодах, подумайте про те, щоб залишитися з ним для майбутніх транзакцій. Це знижує ймовірність зіткнутися з шахраями.
Ці методи допомагають мінімізувати ризик стати жертвою шахраїв, але вони не повністю захищають від блокування облікових записів.
3. Найкращий спосіб уникнути заморожування коштів:
Новий підхід до захисту від блокування рахунків полягає у використанні двох окремих банківських рахунків:
Двобанківська стратегія: майте один банківський рахунок (наприклад, MCB), призначений виключно для отримання платежів від криптовалютних транзакцій, і окремий рахунок (наприклад, UBL) для особистого користування.
Негайне зняття: коли ви отримуєте платіж на рахунок MCB, зніміть кошти в банкоматі безпосередньо перед підтвердженням замовлення на платформі P2P. Це гарантує, що сума фізично у вас на руках, перш ніж випустити криптовалюту.
Жодних міжбанківських переказів: уникайте переказів коштів між двома рахунками (MCB і UBL). Якщо рахунок MCB буде заморожено через підозрілу активність, кошти на вашому рахунку UBL залишаться недоторканими.
Чому цей підхід працює:
Ізоляція коштів: роздільне зберігання коштів гарантує, що якщо один рахунок буде позначено або заморожено, ваші основні заощадження залишаться незмінними.
Швидкий доступ: швидке зняття коштів зменшує ризик відкликання платежів або суперечок, що вплинуть на ваш банківський баланс.
Обізнаність щодо відповідності: гарною ідеєю є завжди знати про джерело коштів і вести облік транзакцій, щоб за потреби пояснити характер кожного переказу своєму банку.
Ця стратегія особливо корисна в середовищах, де заморожування банківських рахунків через відмивання грошей є звичайним ризиком. Це додатковий рівень захисту, який виходить за межі звичайних порад у багатьох статтях.
Заохочення P2P-трейдерів використовувати цей метод може допомогти їм захистити свої гроші та зменшити ризик зіткнутися з шахрайськими транзакціями. Поділіться цією порадою, щоб підвищити обізнаність і допомогти іншим у спільноті захиститися від шахрайства.
#moonbix #10MTradersLeague #USPPIAboveExpectations #FanTokensRising
