Інвестиції в криптовалюти можуть лякати, особливо через сумнозвісну волатильність ринку. Ціни можуть злетіти або впасти за лічені хвилини, залишаючи інвесторів невпевненими щодо найкращого часу для покупки. Ефективною стратегією пом’якшення цих ризиків і спрощення процесу виходу на ринок є усереднення вартості в доларах (DCA).
Ця стратегія стає все більш популярною у світі криптовалют через її простоту та здатність зменшити емоційний стрес від спроби передбачити ринок.
Що таке усереднення вартості в доларах (DCA)?
Усереднення вартості в доларах (DCA) — це інвестиційна стратегія, за якої інвестор ділить загальну суму, яку він планує інвестувати, на невеликі рівні частини та регулярно застосовує їх протягом певного періоду, незалежно від ціни активу на той момент.
Таким чином, замість того, щоб інвестувати велику суму відразу, DCA розподіляє інвестиції, дозволяючи вам купувати більше, коли ціни низькі, і менше, коли ціни високі. Це допомагає зменшити середню вартість активу з часом.
У світі криптовалют DCA є особливо вигідним через значні коливання цін. Постійно купуючи невеликі обсяги криптовалют, таких як біткойн або ефіріум, інвестори уникають тиску спроб знайти ідеальний час для виходу на ринок. Натомість вони поступово створюють свій портфель і зменшують вплив короткострокової нестабільності ринку.
Як працює DCA?
DCA простий у реалізації. Інвестор обирає криптовалюту, у яку він хоче інвестувати, визначає конкретну суму грошей, яку йому зручно інвестувати регулярно, і вибирає часовий інтервал (наприклад, щотижня або щомісяця) для здійснення покупок.
Наприклад, скажімо, інвестор вирішив інвестувати 12 000 доларів США в біткойн протягом року. Використовуючи стратегію DCA, ви інвестували б 1000 доларів щомісяця, незалежно від коливань ціни біткойна. У місяці, коли ціна біткойна нижча, за 1000 доларів США можна купити більше біткойна, а в місяці, коли ціна вища, придбати менше. З часом ця стратегія допомагає згладити середню ціну покупки інвестора.
Навіщо використовувати DCA в криптовалютах?
Ринок криптовалют відомий своєю надзвичайною волатильністю, коли ціни шалено коливаються в обох напрямках. Для багатьох інвесторів ця нестабільність може бути надзвичайною та призвести до імпульсивних рішень, таких як покупка під час зростання чи продаж під час падіння. Доларове усереднення вартості пропонує спосіб підтримувати дисципліну, уникаючи емоційних реакцій на короткострокові зміни ринку.
Деякі з основних переваг використання DCA у криптовалютах включають:
Зменшення ризику: DCA допомагає розподілити ризик покупки за невигідною ціною шляхом розподілу інвестицій у часі.
Простота: інвесторам не потрібно щодня аналізувати ринок, щоб знайти «ідеальний час» для інвестування, що може бути напруженим завданням.
Емоційна дисципліна: дотримуючись плану DCA, інвестори уникають прийняття необдуманих рішень, заснованих на страху чи жадібності, двох емоціях, які часто призводять до поганих інвестиційних результатів.
Створення портфоліо за допомогою стратегії DCA
Створення портфеля криптовалюти за допомогою стратегії DCA починається з вибору активів, які ви включите. У той час як деякі інвестори зосереджуються виключно на біткойнах, інші віддають перевагу диверсифікованому портфелю, який включає інші основні криптовалюти, такі як Ethereum, Solana або Binance Coin (BNB).
Після вибору активів інвестор визначає бюджет, визначає свій графік інвестицій і дотримується свого плану, регулярно купуючи невеликі суми.
Вибираючи активи для стратегії DCA, важливо враховувати вашу толерантність до ризику та інвестиційні цілі. Якщо ви більше не схильні до ризику, ви можете виділити більшу частину свого бюджету на визнані криптовалюти з вищою ринковою капіталізацією. Якщо ваша толерантність до ризику вища, ви можете інвестувати в менші, новіші проекти з більшим потенціалом зростання, але також більшою волатильністю.
Використання DCA під час нестабільних ринкових циклів
Однією з найбільших переваг DCA є його здатність допомагати інвесторам орієнтуватися в нестабільних ринкових циклах. Під час бичачого ринку DCA дозволяє інвесторам стабільно накопичувати криптовалюти, не турбуючись про втрату прибутків у майбутньому. Під час ведмежого ринку або періоду різкого падіння цін DCA дозволяє інвесторам купувати більше активів за нижчими цінами, користуючись падінням ринку.
Інвесторам, які використовували DCA під час попередніх падінь ринку, вдалося знизити середню ціну входу, позиціонуючи себе для кращої прибутковості, коли ринок зрештою відновиться.
Переваги та недоліки усереднення вартості долара в криптовалютах
Як і будь-яка стратегія, DCA має свої плюси та мінуси:
Переваги:
Зменште ризик інвестування під час піків ринку.
Сприяє послідовному інвестуванню та зменшує емоційні рішення.
Ідеально підходить для початківців, які не мають часу чи досвіду для аналізу тенденцій ринку.
Недоліки:
Це може призвести до втрачених можливостей під час бичачого ринку, де інвестування одноразової суми може принести більший прибуток.
Накопичення значної суми активів може зайняти більше часу, ніж одноразова інвестиція.
DCA: сильна стратегія допомагає контролювати ризики
Усереднення вартості в доларах — потужна стратегія для створення портфеля криптовалют, особливо на нестабільному ринку. Розподіляючи інвестиції в часі, DCA допомагає зменшити емоційний стрес від спроб передбачити ринок і пом’якшує ризик прийняття неправильних рішень на основі короткострокових коливань цін.
Незалежно від того, чи є ви досвідченим інвестором чи тим, хто новачок у криптовалюті, DCA пропонує простий і ефективний спосіб поступово збільшити свої активи та залишатися інвестованими протягом тривалого періоду, незалежно від ринкових умов.
---
Фото www.slon.pics, доступне на Freepik
