Хоча криптовалюти часто критикують у дискусіях про незаконне фінансування, злочинці все одно віддають перевагу готівці! 💸 У новому звіті Національної безпеки США (HSI) і Crypto ISAC підкреслюється, що регульовані криптоплатформи надають цінну підтримку в боротьбі зі злочинністю та зміцненні національної безпеки завдяки прозорості.

Згідно зі звітом, рівень незаконної діяльності в криптовалютних транзакціях досить низький. Наприклад, лише 0,61% транзакцій USDT було позначено як потенційно незаконні. Аналогічно, для USDC ставка становить 0,22%, а згідно з даними Chainalysis, лише 0,34% від загальної кількості транзакцій у ланцюжку включатиме незаконну діяльність у 2023 році.

Традиційні фінансові та криптосистеми піддаються дедалі більшій регулятивній перевірці для боротьби з незаконним фінансуванням. Однак транзакції можна відстежувати завдяки прозорості криптовалют, тоді як у традиційних фінансах ця технологія відсутня. Це ускладнює правоохоронним органам отримання фінансової документації та її відстеження.

Готівка все ще є вибором номер один для злочинців, оскільки їх неможливо відстежити. У доповіді DEA за 2024 рік підтверджується, що готівка є перевагою в торгівлі наркотиками через її анонімність і відсутність слідів.

Простежуваність блокчейну є величезною перевагою для правоохоронних і регуляторних органів. Інструменти «Знай свою транзакцію» (KYT) дають змогу відстежувати злочинців, відстежуючи транзакції в режимі реального часу. Це дозволяє криптокомпаніям і агентствам проводити постійну оцінку ризиків і забезпечує більш безпечну платформу, ніж традиційні системи.